Diese Seite wurde aus dem Englischen übersetzt.
Finanzdienstleistungen
App für Finanzdienstleistungen bauen
Kliv ist ein KI-App-Builder. Beschreiben Sie den Workflow Ihres Teams — Antragsaufnahme, Kreditakten, Kundenportale, Dokumenten-Checklisten, Kreditgeberlisten, Provisionen und Berichte — und Kliv baut die App auf Ihrer eigenen Domain.
Geben Sie Ihre Idee einfach in das Textfeld ein, und AI baut sie für Sie
Was ist Kliv?
Kliv ist kein Bankensystem und keine lizenzierte Branchensuite — es ist eine KI, die Software für Sie baut.
Sie beschreiben die App, die Sie brauchen, mit eigenen Worten, und Kliv baut sie: die Datenbank, die Logik, die Bildschirme, die Portale und die Zugriffsregeln. Das Ergebnis ist eine echte Web-App, die Ihnen gehört, auf Ihrer eigenen Domain, und die Sie später einfach durch eine Anfrage ändern können. Es ist keine Vorlage mit Finanz-Etiketten.
Auf dieser Seite ist diese App ein Workflow-System für Finanzdienstleistungen. Kliv baut alle Arten von Web-Apps; diese Seite konzentriert sich auf Kreditakten, Kundenportale, Checklisten, Kreditgeberdaten, Gebühren und Reporting.
Warum eine eigene Plattform für Finanzdienstleistungen bauen?
Kleinere Finanzierungsteams arbeiten oft parallel mit einem CRM, gemeinsamen Laufwerken, E-Mail-Anhängen und Tabellen. Die Arbeit ist konkret: Antragsaufnahme, Kreditakten, Dokumenten-Checklisten, Kreditnehmerstatus, Kreditgeberprogramme, Provisionen und Berichte.
Kliv baut das System um den tatsächlichen Ablauf Ihres Teams herum. Kreditakte, Kundenportal, Kreditgeberliste, Checkliste, Meilenstein-E-Mails und Reporting liegen in einer App mit Anmeldung für die richtigen Personen.
Was das Team weiß
Fünf Arten von Datensätzen, jede mit der Regel, die sie schützt.
Kreditakten
Ein Datensatz pro Finanzierung: Objekt, Betrag, Kreditnehmer, Phase, Dokumente, Notizen und Statusänderungen. Die gesamte Historie des Deals bleibt an einem Ort.
Kreditnehmer-Organisationen
Jeder Kreditnehmer ist eine Organisation mit eigenen Nutzern. Regeln auf Organisationsebene verhindern, dass ein Kreditnehmer-Portal die Deals eines anderen Kreditnehmers einsehen kann.
Dokumenten-Checklisten
Kontoauszüge, Steuerbescheide, Ausrüstungsangebote und andere erforderliche Dateien liegen direkt am Deal. Fehlende Dokumente sind als Checklistenpunkte sichtbar, nicht aus E-Mails erinnert.
Kreditgeberliste
Jeder Kreditgeber kann Programme, Konditionsblätter und Risikoappetit-Notizen hinterlegen. Ändert sich ein Konditionsblatt, ändert es sich einmal für das ganze Team.
Provisionsbuch
Erwartete und erhaltene Provisionen lassen sich je Deal und Kreditgeber nachverfolgen, gespeist aus der Pipeline statt am Monatsende rekonstruiert.
Gebaut rund um das Deal-Team
Verhalten einmal beschrieben, dann in der gesamten App genutzt.
Antragsaufnahme öffnet die Akte
Das Antragsformular fragt die Angaben ab, die die Kreditprüfung braucht. Das Absenden legt eine Kreditakte an, statt einer E-Mail, die jemand abtippen muss.
Ein Portal pro Kreditnehmer
Kreditnehmer melden sich per E-Mail, Google oder Passkey an und sehen ihre Deal-Phase und ausstehende Dokumente. Das Hochladen eines Kontoauszugs kann den passenden Punkt automatisch abhaken.
Meilensteine auf Ihren Vorlagen
Eingereicht, genehmigt, Dokumente angefordert, ausgezahlt: Jede Statusänderung kann dem Kreditnehmer eine E-Mail nach Ihrer Vorlage senden.
Ein interner Agent für das Team
Vermittler können fragen, welche Programme zu einem zwei Jahre alten Unternehmen in einer bestimmten Zinsspanne passen, und der Agent antwortet anhand der vom Team hochgeladenen Konditionsblätter. Das ist ein Werkzeug für Vermittler, keine Beratung für Kreditnehmer.
Dashboards aus Ihren Daten
Pipeline nach Phase, ausgezahltes Volumen je Kreditgeber und die Tage von Antragsaufnahme bis Auszahlung lassen sich aus Ihren eigenen Datensätzen berechnen.
Ein Beispiel: Lenas Ausrüstungsfinanzierungs-Vermittlung
So könnte ein Finanzdienstleistungsteam es nutzen. Das ist nur ein Beispiel — Sie würden Ihre eigenen Produkte, Dokumente, Kreditgeber, Rollen und Berichte beschreiben.
Ein Antrag legt eine Kreditakte an
Lenas Kreditnehmer beantragt eine Finanzierung für einen Bagger im Wert von 85.000 €. Die Einreichung legt eine Kreditakte mit Kreditnehmer, Objekt, Betrag und Phase an.
Der Kreditnehmer sieht, was fehlt
Der Kreditnehmer meldet sich an und sieht eine Checkliste für Kontoauszüge, Steuerbescheide und das Ausrüstungsangebot. Jeder Upload landet direkt in der Kreditakte.
Vermittler arbeiten mit einer Kreditgeberliste
Lenas Team prüft Konditionsblätter und Risikoappetit-Notizen der Kreditgeber in der Liste, statt E-Mail-Anhänge zu durchsuchen.
Meilensteine versenden automatisch Updates
Wechselt der Deal zu genehmigt oder Dokumente angefordert, erhält der Kreditnehmer die Status-E-Mail nach Lenas Vorlage.
Das Provisionsbuch aktualisiert sich aus dem Deal
Wird der Deal ausgezahlt, bleiben die Felder für erwartete und erhaltene Provision an Deal und Kreditgeber gebunden, sodass die Monatszahl aus den Datensätzen berechnet wird.
Beschreiben Sie, was Sie bauen möchten
Kliv baut nach Ihrer Beschreibung — je mehr Details Sie liefern, desto näher trifft die erste Version. Nennen Sie, wer sich anmeldet, welche Dokumente nötig sind, wie Status funktionieren und welche Berichte Sie brauchen. Hier sind drei zum Weiterbauen:
Ausrüstungsfinanzierungs-Team
Deals, Dokumente, Kreditgeber und Provisionen.
“Bauen Sie eine App für eine Ausrüstungsfinanzierungs-Vermittlung. Jeder Antrag soll eine Kreditakte mit Objekt, Betrag, Kreditnehmer und Phase anlegen. Kreditnehmer sollen sich anmelden, um Kontoauszüge, Steuerbescheide und Ausrüstungsangebote gegen eine Checkliste hochzuladen. Vermittler sollen Konditionsblätter und Risikoappetit-Notizen der Kreditgeber pflegen. Die App soll Meilenstein-E-Mails nach unseren Vorlagen versenden und erwartete sowie erhaltene Provisionen je Deal und Kreditgeber nachverfolgen.”
Hypotheken-Pipeline-Tracker
Kreditakten, Auflagen und Abschlusstermine.
“Bauen Sie eine App für einen Hypothekenvermittler, in der jede Kreditakte Kreditnehmer, Immobilien, zu erfüllende Auflagen, geplanten Abschlusstermin und zuständigen Vermittler erfasst. Kreditnehmer sollen Dokumente in ihrem eigenen Portal hochladen, und das Team soll Abschlüsse nach Woche sowie durch fehlende Auflagen blockierte Akten sehen.”
Investoren-Dokumentenraum
Auszüge und Berichte, abgeschottet je Investor.
“Bauen Sie ein Investorenportal, in dem sich jede Investoren-Organisation anmeldet und ausschließlich ihre eigenen Monatsauszüge, Quartalsberichte, Kapitalabruf-Mitteilungen und Steuerdokumente einsehen kann, mit einem Audit-Trail, der zeigt, wer welche Datei wann geöffnet hat.”
Wie alles zusammenkommt
Mandantentrennung lässt sich testen. Ein Szenario-Test kann sich als ein Kreditnehmer anmelden und in einem echten Browser gegen eine Wegwerf-Datenbank die Kreditakte eines anderen Kreditnehmers anfordern. Das Veröffentlichen kann davon abhängen, dass dieser Test besteht.
Gebühren können über den Checkout laufen, wenn Sie sie erheben. Berechnet das Team eine Bearbeitungsgebühr von 400 €, kann das ein Produkt sein, das über Ihr eigenes Stripe-Konto bezahlt und an der Kreditakte quittiert wird. Sie können den Ablauf zunächst mit Testzahlungen durchspielen.
Ihr Ausstieg bleibt offen. Der Quellcode der App synchronisiert sich mit einem Git-Repository, das Ihnen gehört, und die Daten sind Zeilen in Ihrer Datenbank.
Wird das System zu etwas, wofür auch andere Teams zahlen würden, deckt SaaS auf Kliv ab, wie aus einem internen Tool ein Produkt mit Plänen und Kunden wird.
Häufige Fragen
Was genau ist Kliv?
Kliv ist eine KI, die aus einer Beschreibung individuelle Web-Apps baut. Für Finanzdienstleistungen kann sie die Workflow-Ebene rund um Ihr Team bauen: Antragsaufnahme, Akten, Portale, Checklisten, E-Mails, Reporting und Gebühren.
Bekomme ich eine echte App oder eine Vorlage?
Eine echte App. Datenbank, Zugriffsregeln, Portale und Bildschirme werden für Ihren Prozess gebaut, nicht für ein generisches Finanzformular.
Kann ich sie nach der Fertigstellung noch ändern?
Ja. Sie können später neue Phasen, Dokumenttypen, Rollen, Berichte oder Gebührenregeln anfragen.
Ist das ein Kernbankensystem?
Nein. Konten, Einlagen und Zahlungswege bleiben, wo sie sind. Kliv ist für den Workflow rund um Ihren Service da: Antragsaufnahme, Akten, Portale, Checklisten, Pipelines, Gebühren und Reporting.
Wie werden die Finanzdaten der Kunden geschützt?
Dokumente können in privatem Dateispeicher liegen, und Regeln auf Organisationsebene können verhindern, dass die Nutzer eines Kunden die Daten eines anderen Kunden einsehen.
Können Kreditnehmer sie ohne unsere Hilfe nutzen?
Ja. Sie können sich anmelden, den Status einsehen, erforderliche Dokumente hochladen und Meilenstein-E-Mails erhalten, während sich der Deal bewegt.
Kann ich Antrags- oder Bearbeitungsgebühren berechnen?
Ja, wenn das zu Ihrem Geschäft passt. Gebühren können über Ihr eigenes Stripe-Konto laufen und an der jeweiligen Kreditakte quittiert werden.
Brauchen Kunden ein eigenes Stripe-Konto?
Nein. Wenn Sie Zahlungen entgegennehmen, zahlen Kunden per Karte. Die Zahlungen laufen über Ihr Stripe-Konto.
Behält Kliv einen Anteil der Zahlungen ein?
Nein. Zahlungen laufen über Ihr eigenes Stripe-Konto. Die Kartenverarbeitungskosten sind eine Sache zwischen Ihnen und Stripe.
Kann die App Meilenstein-E-Mails versenden?
Ja. Statusänderungen können E-Mails nach Ihren Vorlagen versenden, etwa eingereicht, genehmigt, Dokumente angefordert und ausgezahlt.
Kann ich später von Kliv weg wechseln?
Ja. Der Code synchronisiert sich mit Ihrem eigenen Git-Repository, sodass der Wechsel ein Git-Pull ist, kein Neubau.
Brauche ich ein separates CMS oder Portal-Tool?
Nein. Die App ist ihr eigenes Admin- und Portal-System für Datensätze, Dokumente, Seiteninhalte und Workflows.
Werden die öffentlichen Seiten in der Suche erscheinen?
Wenn Sie öffentliche Seiten veröffentlichen, werden sie vorgerendert und sind für Suchmaschinen lesbar, mit einer für die Website erzeugten Sitemap.
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