Diese Seite wurde aus dem Englischen übersetzt.
Finanzdienstleistungen
Ein KI-gestütztes Tool für die Finanzanalyse bauen
Kliv ist ein KI-App-Builder. Beschreiben Sie Ihren Finanzarbeitsplatz, und daraus entstehen geplante Ist-Daten-Importe, Abweichungsbrücken, Kostenstellen-Berechtigungen, angehängte Begründungen und Board-Pakete aus Live-Daten.
Geben Sie Ihre Idee einfach in das Textfeld ein, und AI baut sie für Sie
Was ist Kliv?
Kliv ist kein BI-Dashboard-Produkt mit festen Diagrammen – es ist eine KI, die Software für Sie baut.
Sie beschreiben die App, die Sie brauchen, in einfachen Worten, und Kliv baut sie: die Importe, die Datenbank, die Berechnungen, die Ansichten, die Berechtigungen und die Abläufe. Das Ergebnis ist eine echte App, die Ihnen gehört. Sie können sie mit Ihren eigenen Konten betreiben, Ihre bestehenden Systeme anbinden und sie später einfach durch neue Anweisungen verändern. Es ist keine Vorlage.
Auf dieser Seite ist diese App ein Finanzanalyse-Arbeitsplatz für ein Finanzteam. Kliv baut alle Arten von Webanwendungen; dies ist nur ein Beispiel.
Warum ein eigenes Tool für die Finanzanalyse bauen?
Der Monatsabschluss scheitert oft an derselben Stelle: Die Zahlen kommen an, aber die Geschichte dahinter folgt erst Tage später. Generische Dashboards können Diagramme anzeigen, aber sie erzwingen weder Kostenstellen-Zuständigkeit noch Abweichungsschwellen, Begründungen oder den Aufbau des Board-Pakets.
Kliv kann den Abschluss um Ihre Regeln herum bauen: den Kontenplan, den Kostenstellenbaum, die Schwellenwerte, die Begründungen und die Berechtigungen, die festlegen, wer welche Zeilen lesen darf.
Ist-Zahlen, Budget, Geschichte
Die Arbeit des Monats wird zu Datensätzen in einer Datenbank, mit Regeln, die dort greifen, wo die Daten liegen.
Der Ist-Daten-Feed
Ein geplanter Job zieht jede Nacht den Export aus der Buchhaltung und legt Konto, Kostenstelle, Periode und Betrag als Zeilen ab.
Der Kostenstellenbaum
Der Baum speichert, wem welche Zeilen gehören, und dient zugleich als Zugriffskarte. Der Login eines Abteilungsleiters zeigt nur seinen eigenen Zweig.
Die Abweichungsbrücke
Budget und Ist-Zahlen stehen nebeneinander, mit der Abweichungsrechnung in typisierten serverseitigen Funktionen und Schwellenwerten, die Sie einmal festlegen.
Das Begründungsregal
Jede erklärte Abweichung behält ihre Begründung, den Autor und das Datum an der Zeile, die sie erklärt.
Das Board-Paket
Das Paket entsteht aus aktuellen Zeilen: Brücken, Begründungen und Beobachtungslisten-Einträge, aktuell zum Zeitpunkt der Öffnung.
Der Finanzassistent
Der Assistent antwortet auf Basis hochgeladener Vermerke, Richtlinien, früherer Begründungen und der Zeilen, die der angemeldete Nutzer lesen darf.
Ein Beispiel: Sabines Monatsabschluss
So könnte ein Finanzteam ein mit Kliv gebautes Tool zur Finanzanalyse nutzen. Es ist nur ein Beispiel – Sie würden Ihren eigenen Buchhaltungs-Feed, Ihre Kostenstellen, Schwellenwerte und Board-Paket-Regeln beschreiben.
Eine Überschreitung wird automatisch markiert
Die Frachtkosten liegen 31 % über Budget. Die Brücke zeigt es schon Dienstagmorgen, weil der Schwellenwert eine Regel ist, keine Gewohnheit.
Der richtige Manager sieht die richtigen Zeilen
Die Werksleiterin öffnet das Tool und sieht ihre Kostenstellen, einschließlich der Frachtkostenüberschreitung, aber keine Zahlen ihrer Kollegen.
Die Zeile führt bis zu den Rechnungen
Die Überschreitung öffnet sich bis zu den zugrunde liegenden Rechnungen, darunter 45.000 € für Eilversand bei einer Hotelbestellung.
Die Begründung hängt an der Abweichung
Sie schreibt die Begründung einmal direkt an der Zeile. Sie trägt ihren Namen, das Datum und den Betrag, den sie erklärt.
Das Board-Paket öffnet sich mit der Geschichte bereits enthalten
Sabine bringt die Brücke und die Begründung bereits verknüpft mit, sodass sich das Meeting auf die nächste Entscheidung konzentrieren kann, statt der Zahl hinterherzujagen.
Beschreiben Sie, was Sie bauen möchten
Kliv baut ausgehend von Ihrer Beschreibung, je mehr Details Sie liefern, desto näher liegt die erste Version an Ihrem Bedarf. Nennen Sie Importe, Abweichungsregeln, Zugriffsregeln und Berichtsausgaben. Hier sind drei Beispiele zum Weiterbauen:
Kostenstellen-Abweichungen
Ist-Zahlen, Budget, Schwellenwerte und Zuständige.
“Baue ein Abweichungsanalyse-Tool, bei dem die Ist-Zahlen jede Nacht aus unserer Buchhaltung importiert werden, das Budget nach Konto und Kostenstelle daneben steht, jede Zeile mit mehr als 10 % Budgetüberschreitung mit einem Zuständigen markiert wird und Abteilungsleiter nur ihre eigenen Zeilen begründen können.”
Board-Paket-Ersteller
Monatliche Brücken und Begründungen aus Live-Daten.
“Baue ein Board-Reporting-Tool, das monatliche Umsatz-, Rohertrags-, Fracht-, Personal- und Liquiditätsbrücken aus aktuellen Finanzdaten zusammenstellt, angehängte Abweichungsbegründungen enthält und eine KPI-Beobachtungsliste für das Finanzteam führt.”
Covenant-Beobachtungsliste
Kreditkennzahlen, neu berechnet aus Ist-Zahlen.
“Baue ein Covenant-Überwachungs-Dashboard, das unsere Kreditkennzahlen aus den monatlichen Ist-Zahlen neu berechnet, den Spielraum je Periode zeigt und das Finanzteam alarmiert, wenn der Spielraum unter 15 % fällt.”
Das Fundament für die GuV
Ein geplanter Job macht den Ist-Daten-Feed zuverlässig: Er läuft jede Nacht, protokolliert jeden Lauf und wiederholt Fehlversuche. Der Exportschlüssel für das Buchhaltungssystem kann im Tresor der Plattform liegen, außerhalb des App-Quellcodes. Zugriff ist Daten, keine Etikette; die Datenbank wendet die Kostenstellenregeln an, bevor eine Seite gerendert wird.
Wenn sich der Kontenplan ändert, beschreiben Sie den neuen Baum, und Kliv kann die App aktualisieren, ohne die Historie zu verlieren. Der KI-Anteil hier ist konkret: ein Assistent, der auf hochgeladenen Vermerken, Richtlinien, früheren Begründungen und den Zeilen basiert, die der angemeldete Nutzer lesen darf. Die Entscheidung, was mit den Zahlen geschieht, bleibt beim Finanzteam.
Der Abschluss ist ein wiederkehrender Vorgang. Interne Tools auf Kliv beschäftigt sich damit, auch die anderen zu bauen.
Häufige Fragen
Was genau ist Kliv?
Kliv ist eine KI, die aus einer Beschreibung individuelle Web-Apps baut. Für die Finanzanalyse kann sie Importe, Berechnungen, Kostenstellen-Berechtigungen, Begründungs-Workflows und Board-Paket-Ansichten bauen.
Bekomme ich eine echte App oder eine Vorlage?
Eine echte App. Kliv baut die Datenbank, die Jobs, die Berechnungen, die Ansichten und die Zugriffsregeln für Ihren Finanzprozess.
Kann ich sie nach dem Bau noch ändern?
Ja. Fordern Sie einen neuen Schwellenwert, Bericht, Kostenstellenbaum oder ein neues Importfeld an, und Kliv aktualisiert die App.
Woher stammen die Daten?
Aus dem Export, den Ihr Buchhaltungssystem bereits erzeugt. Ein geplanter Job kann ihn abholen und als Zeilen ablegen, mit Protokollen für jeden Lauf.
Können Abteilungsleiter die Zahlen der anderen sehen?
Nein. Der Kostenstellenbaum kann als Berechtigungskarte dienen, angewendet pro Zeile in der Datenbank.
Prognostiziert der Assistent oder empfiehlt er Einsparungen?
Nein. Er antwortet auf Basis geladener Richtlinien, Vermerke, früherer Begründungen und zugelassener Zeilen. Entscheidungen bleiben beim Finanzteam.
Was passiert, wenn wir das Budget neu aufstellen?
Budgetversionen können als Zeilen gespeichert werden. Ein neu aufgestelltes Budget landet neben dem Original, die Brücken werden neu berechnet, und alte Perioden behalten ihren ursprünglichen Kontext.
Bleiben Begründungen an den Zahlen hängen?
Ja. Jede Erklärung kann mit Autor und Datum direkt an der Abweichungszeile liegen, sodass dieselbe Frage später die frühere Antwort findet.
Kann das Board-Paket Live-Zeilen nutzen?
Ja. Brücken, Begründungen und Beobachtungslisten-Einträge können sich aus den aktuellen Datensätzen zusammensetzen, wenn das Paket geöffnet wird.
Können Import-Zugangsdaten außerhalb des Quellcodes bleiben?
Ja. Verbindungsschlüssel können in einem Secrets-Tresor gespeichert werden statt im Quellcode der App.
Kann ich später von Kliv weg wechseln?
Ja. Der App-Quellcode kann mit Ihrem eigenen Git-Repository synchronisiert werden, und Ihre Finanzdaten bleiben Ihre eigenen.
Kann jeder Login eine andere Ansicht bekommen?
Ja. Ansichten können sich nach Kostenstellen-Bereich, Finanzteam-Bereich oder Admin-Bereich richten.
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