本頁面由英文翻譯而成。
個人理財與預算
打造一套投資追蹤與投資組合管理應用
Kliv 是一個 AI 應用建構工具。描述你需要的私人持股、金融工具、估值、創辦人近況更新、截止日期與限定範圍的分享，它就打造出你的投資組合應用。
Just enter your idea into the text box and AI will build it for you
Kliv 是什麼？
Kliv 不是券商 App，也不是財富管理產品——它是一個為你打造軟體的 AI。
你用自己的話描述你需要的應用，Kliv 就把它做出來：資料、邏輯、畫面、檔案儲存、存取權限與提醒。你拿到的是一個真正屬於你的網頁應用，跑在你自己的網域上，日後只要開口就能修改。它不是一份試算表範本。
在這個頁面上，那個應用是一套管理私人持股的投資追蹤與投資組合管理應用。Kliv 能打造各式各樣的網頁應用，這只是其中一個——專門收放你的券商看不到的紀錄。
為什麼要打造你自己的私人投資組合追蹤器？
私人持股的行為和公開股票代號不一樣。真相是以 DocuSign 信封、PDF、簡報、創辦人來信、K-1、電匯、資本催繳，以及你在做決定當下寫下的筆記形式抵達的。
試算表裝得下數字，卻裝不好這些文件。券商 App 看不到私人的 SAFE、票據、訂價輪與基金部位。Kliv 會圍繞你手上真正握有的公司、金融工具、估值紀錄、文件與決策，打造這個追蹤器。
一家公司一筆記錄
這是一套記錄系統，而不是一個帶著觀點的儀表板。以下是它保存的東西。
持股
每家公司都有一筆記錄：它在做什麼、你第一次電匯的時間、你持有的每一項金融工具，以及設定當前估值的那一輪與該估值本身。
照簽署原貌保存的工具
每一份 SAFE、票據與訂價輪都能存下上限、折扣、優先權與已簽署的 PDF，條款直接從記錄裡讀取。
附來源的估值紀錄
估值歷史會標明產生每筆估值的那一輪。尚未訂價的公司會顯示最後一個真實數字，以及它不再是當前值的日期。
近況更新資料庫
創辦人來信與簡報一送達就歸檔到對應公司，在檔案庫中預設為私密。
留在記錄裡的決策
按比例認購的時間窗、加碼與放棄都能帶上截止日期，以及你當時寫下的理由。
雙向的資金往來
投入各輪的電匯、出場回流的分配，以及託管尾款，都能對著金融工具核對，而不是靠記憶。
季與季之間自動運作的東西
九十天巡檢
一個排程工作可以檢查哪些公司已經超過 90 天沒有動靜、哪些時間窗在本月截止，然後在週一早上把清單寄給你。
在你帳本上運作的助理
助理會根據你的近況更新資料庫與你的記錄作答：持股、估值與決策。每一段對話都會保存在應用裡。
穿透委婉說法的搜尋
語意搜尋能找出凍結招聘的訊號，就算創辦人寫的是「放緩招募節奏」也一樣。
限定範圍的訪客存取
共同投資人可以被邀進某一家公司的房間，會計師則能在每年春天看到報稅抽屜。範圍就是套在資料列與檔案上的規則。
一個實例：怡君的天使投資組合
以下示範一位投資人可能會怎麼使用以 Kliv 打造的投資追蹤應用。這只是一個例子——你會描述你自己的持股、文件、估值與分享規則。
每家公司都有自己的房間
怡君在 12 年間開了 41 張支票：SAFE、訂價輪、兩檔基金，還有一份可轉換票據。每家公司都有一筆帶著文件、金融工具與筆記的記錄。
簽署的條款一直附在記錄上
一份 SAFE 存著它的上限、折扣與已簽署的 PDF。當怡君日後需要查條款時，她讀記錄，而不是翻電子郵件。
創辦人近況更新變得可搜尋
創辦人來信與簡報都歸檔到對應公司。怡君可以問今年有哪些公司募了資，並看到從她上傳的更新中彙整出來的答案。
決策時間窗不再飄走
按比例認購的時間窗會有一個截止日期，以及一段說明怡君為何放棄或加碼的筆記。未來的怡君看得到理由，而不只是結果。
限定範圍的分享讓投資組合維持私密
共同投資人只看得到某一家公司的房間。會計師每年春天看報稅抽屜。沒有任何訪客看得到投資組合的其他部分。
描述你想打造的投資組合應用
Kliv 依你的描述來打造，所以你給的細節越多，第一版就越貼近。把持股、金融工具、文件、估值、截止日期、分享與提醒都寫進去。這裡有三個可以延伸的範例：
天使投資組合追蹤器
未上市公司、SAFE、募資輪、估值與近況更新。
“打造一個天使投資組合追蹤器。每家公司建立一筆記錄，儲存 SAFE 與訂價輪的上限、折扣與已簽署的 PDF，依輪次與日期追蹤估值紀錄，把創辦人近況更新歸檔到各家公司，並在某家公司沉寂滿 90 天時提醒我。”
家族投資帳本
未上市公司、基金、K-1 與資本催繳。
“為八家未上市公司與兩檔基金打造一本家族投資帳本。依各主體歸檔 K-1 與季度報表，追蹤資本催繳的截止日期與繳款狀態，儲存分配款，並讓會計師只能存取報稅抽屜。”
聯合投資交易室
依成員限定範圍的交易、配額、電匯與近況更新。
“為我的聯合投資團隊打造一個私人交易室。每位成員只該看到自己參與的交易，附上配額、電匯指示、各家公司的成交後近況更新，以及誰已為各筆配額出資的管理報表。”
文件庫能做到什麼
問一個沒有任何單一封信能回答的問題，例如今年有哪些公司募了資、估值又是多少。助理可以讀遍整個近況更新資料庫，一家一家作答，並引用它用到的那些信件。
這個應用能隨投資組合一起演進。如果第一個基金部位帶著資本催繳進來，你可以要求加入附到期日與繳款狀態的資本催繳。新的記錄會繼承和應用其他部分相同的隱私規則。
價值不在於泛泛的市場建議，而在於只有你握有的私人文件——被整理好、讀得懂。更廣的模式請見以資料為護城河的應用。
常見問題
Kliv 到底是什麼？
Kliv 是一個能從描述打造自訂網頁應用的 AI。就投資組合追蹤而言，它會圍繞你的私人記錄，打造持股、文件、估值、提醒、分享與助理。
我拿到的是真正的應用，還是範本？
是真正的應用。你的公司、金融工具、檔案類型、截止日期與存取權限都被做進去了。
做好之後我還能改嗎？
可以。你日後可以加入資本催繳、報稅抽屜、新的分享規則、新的報表，或不同的估值欄位。
它會告訴我該投什麼嗎？
不會。它記錄你持有什麼、簽了什麼、創辦人寫了什麼，然後從這些記錄作答。投資判斷仍然是你的。
它也能持有公開部位嗎？
可以，以你輸入或匯入的資料列形式，例如股票代號、成本基礎與筆記。它不是即時交易終端。
還有誰能看到這個投資組合？
除非你邀請，否則沒有人，而且只在你設定的範圍內：某一家公司、一個報稅抽屜，或另一個受限的房間。
文件存放在哪裡？
存在你應用的檔案庫裡，預設為私密，並附到它們所屬的公司或記錄上。
我能匯入既有的試算表與資料夾嗎？
可以。你可以從試算表匯入資料列，並把檔案附到正確的公司或基金上。
助理能根據創辦人近況更新作答嗎？
可以。它會根據你上傳的文件與記錄作答，而且當記錄是空的時候，它應該要說出來。
我能用自己的網域嗎？
可以。這個私人應用能跑在你自己的網域上。
我日後能離開 Kliv 嗎？
可以。程式碼會同步到你自己的 Git 儲存庫，你的資料與檔案也都能匯出。
這會連到我的券商帳戶嗎？
預設不會。這個頁面談的是一套私人的記錄系統，用來管理券商看不到的持股與文件。
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