Cette page a été traduite de l’anglais.
Services financiers
Créez un portail de gestion de patrimoine et de conseil sur mesure
Kliv est un créateur d’applications par IA. Décrivez votre portail de gestion de patrimoine et de conseil, et il construit les accès par foyer, les relevés, les décisions, les bilans, les échanges et les honoraires.
Entrez simplement votre idée dans la zone de texte et AI la construira pour vous
Qu’est-ce que Kliv ?
Kliv n’est pas un produit de portail auquel on s’abonne et qu’on configure. C’est une IA qui construit un logiciel pour vous.
Vous décrivez en langage courant l’application dont vous avez besoin, et Kliv la construit : la base de données, la logique, les écrans et les flux de travail. Vous obtenez une application réelle, fonctionnelle, qui vous appartient. Vous pouvez l’utiliser, la faire évoluer plus tard en demandant des modifications, et l’exploiter sur votre propre domaine et, pour les factures de conseil, votre propre compte Stripe. Ce n’est pas un modèle avec votre nom dessus.
Sur cette page, cette application est un portail client pour un cabinet de conseil. Kliv construit toutes sortes d’applications web ; celle-ci en est une, et c’est ce que couvre le reste de cette page.
Pourquoi créer votre propre portail de conseil ?
Un cabinet de conseil vend du jugement, mais la relation avec le client génère beaucoup de logistique : diffusion des relevés, prise de rendez-vous des bilans, accès par foyer, factures, questions et traçabilité des décisions. Les petits cabinets héritent souvent d’outils pensés pour des dépositaires ou des banques, pas pour la façon dont travaillent leurs propres clients.
Kliv construit la couche relationnelle. Chaque foyer dispose de son propre espace sécurisé pour les relevés, les notes, les décisions, les factures et les échanges. La conservation des titres et les opérations de marché restent là où elles doivent être.
Un dossier client qui mérite d’être tenu à jour
Ces dossiers gardent les engagements du cabinet organisés et cantonnés au bon foyer.
Foyers
Un client peut être un couple, une fiducie, ou une personne sous procuration. Chaque identifiant ne voit que les accès accordés à l’intérieur de ce foyer.
Rayon des relevés
Les relevés et rapports trimestriels arrivent sous forme de fichiers par foyer, privés par défaut et visibles une fois que le cabinet les diffuse.
Journal des décisions
Chaque recommandation peut être consignée avec sa date, sa justification et les documents associés, pour que les clients puissent relire pourquoi une décision a été prise.
Rythme des bilans
Les bilans de printemps et d’automne peuvent inviter chaque foyer à réserver un créneau sur un calendrier unique, avec des ordres du jour construits à partir du dossier de ce foyer.
Honoraires
La grille tarifaire est une donnée. Les factures trimestrielles peuvent être calculées à partir de celle-ci et transiter par votre propre compte Stripe pour les honoraires de conseil.
Un exemple : le cabinet de conseil de Marguerite
Voici comment un cabinet pourrait s’en servir. Ce n’est qu’un exemple — vous décririez vos propres foyers, votre diffusion des relevés, vos dossiers de décisions, votre rythme de bilans et votre grille tarifaire.
La diffusion des relevés se fait par foyer
Marguerite diffuse les relevés trimestriels vers 32 dossiers de foyers. Aucun relevé ne voyage par e-mail ; chacun attend derrière l’identifiant propre au foyer.
La saison des bilans se réserve toute seule
Chaque foyer reçoit une invitation et choisit un créneau. Les confirmations s’inscrivent automatiquement sur le calendrier du cabinet.
L’ordre du jour de la réunion s’appuie sur le dossier du foyer
Pour la réunion avec les Lefebvre, l’ordre du jour inclut deux décisions prises depuis le printemps, un formulaire de bénéficiaire non signé, et une question laissée par Mme Lefebvre dans le portail.
La recommandation garde sa justification
Une recommandation de rééquilibrage est consignée dans le journal des décisions avec sa date et sa justification, si bien que le dossier dit la même chose des années plus tard.
Les honoraires de fin de trimestre se calculent depuis la grille
Les honoraires proviennent de la grille définie dans la lettre de mission. Les factures partent foyer par foyer, et le rapprochement tient dans un rapport.
Décrivez le portail de conseil que vous voulez
Kliv construit à partir de votre description, donc plus vous donnez de détails, plus la première version s’en rapproche. Précisez les accès par foyer, la diffusion des relevés, la prise de rendez-vous des bilans, les journaux de décisions, la sécurité et les honoraires. Voici trois exemples pour démarrer :
Portail client de conseil
Relevés par foyer, notes, factures et réservation de bilans.
“Créez un portail par foyer pour notre cabinet de conseil. Chaque famille ne doit voir que ses propres relevés diffusés, comptes rendus de réunion, journal de décisions et factures, et les bilans doivent se réserver depuis un calendrier partagé unique.”
Cabinet à plusieurs conseillers
Rattachement à un conseiller, publication trimestrielle et recommandations datées.
“Créez une application de cabinet pour trois conseillers. Chaque foyer appartient à un seul conseiller, les relevés se publient trimestriellement, et chaque recommandation est consignée avec sa date, sa justification, les documents associés et le conseiller qui l’a formulée.”
Portail de family office
Accès granulaire sur plusieurs générations.
“Créez un portail pour notre family office. Trois générations ne doivent chacune voir que la part qui leur a été accordée, les documents doivent porter un accès personnalisé, et les bilans trimestriels doivent se réserver depuis un calendrier unique.”
Ce que fait — et ne fait pas — le portail
Les foyers sont des frontières d’accès. L’identifiant d’une famille n’a aucun chemin vers les dossiers d’une autre famille. À l’intérieur d’un foyer, l’accès peut être plus fin : une fille disposant d’une procuration voit ce qui lui a été accordé.
Les questions des clients peuvent vivre sur le dossier du foyer plutôt que dans une boîte mail personnelle, afin que le bon conseiller ou la bonne personne des opérations puisse répondre et garder l’échange avec le dossier.
Les clés d’accès (passkeys) et la connexion à deux facteurs peuvent protéger les identifiants des clients. La conservation des titres et les opérations de marché restent chez votre dépositaire ; le portail gère les documents, les décisions, les réunions, les questions et les factures de conseil. Le conseil est une activité de services, et la page services couvre le schéma plus large.
Questions fréquentes
Qu’est-ce que Kliv, exactement ?
Kliv est une IA qui construit des applications web sur mesure à partir d’une description. Vous lui dites ce dont vous avez besoin, elle construit l’application, et vous possédez le résultat. Pour cette page, cela veut dire un portail de conseil avec accès par foyer, relevés diffusés, journaux de décisions, réservation de bilans, échanges avec les clients et factures de conseil.
Est-ce que j’obtiens une vraie application, ou un modèle ?
Une vraie application. Kliv construit la base de données, la logique et les écrans propres à votre cas. Ce n’est pas un thème préfabriqué que vous n’avez plus qu’à remplir.
Puis-je la modifier une fois qu’elle est construite ?
Oui. Vous demandez des modifications en langage courant et Kliv met à jour l’application, sans tout recommencer.
Puis-je utiliser mon propre nom de domaine ?
Oui. L’application peut fonctionner sur votre propre domaine et passer en ligne dès que vous la construisez.
Puis-je quitter Kliv plus tard ?
Oui. Le code se synchronise avec votre propre dépôt Git, donc partir revient à faire un git pull, pas à tout reconstruire.
Est-ce que Kliv prend une commission sur les paiements ?
Non. Les paiements transitent par votre propre compte Stripe. Les frais de traitement des cartes de Stripe se règlent directement entre vous et Stripe.
Est-ce que mes clients ont besoin de leur propre compte Stripe ?
Non. Vos clients paient par carte. Stripe est le moyen par lequel l’argent arrive sur votre compte ; ils n’ont pas à gérer Stripe.
Le portail détient-il ou déplace-t-il l’argent des clients ?
Non. La conservation des titres et les opérations de marché restent chez votre dépositaire. Le seul argent décrit ici est votre facture de conseil, qui peut transiter par votre compte Stripe.
Que voient les clients ?
Ils voient ce que le cabinet a diffusé à leur foyer : relevés, dossiers de décisions, factures, notes et échanges. Les brouillons et les notes internes restent internes.
Pourquoi tenir un journal des décisions ?
Une recommandation datée, avec sa justification, aide les clients et le cabinet à comprendre pourquoi un choix a été fait, même des années plus tard.
L’accès peut-il varier à l’intérieur d’un même foyer ?
Oui. Un conjoint, un fiduciaire ou une personne sous procuration ne reçoit que l’accès que vous lui accordez.
Les clients peuvent-ils réserver des bilans depuis le portail ?
Oui. Vous pouvez envoyer des invitations de bilan et laisser les foyers réserver un créneau sur le calendrier du cabinet.
Le portail peut-il exiger une connexion renforcée ?
Oui. Les clés d’accès (passkeys) et la connexion à deux facteurs peuvent être utilisées pour les comptes clients.
Est-ce trop pour un petit cabinet ?
Vous pouvez commencer petit. Vous pouvez débuter avec les relevés et la prise de rendez-vous, puis ajouter les journaux de décisions, les échanges et les calculs d’honoraires quand ils deviennent utiles.
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