本頁面由英文翻譯而成。
金融服務
打造專屬的財富管理與顧問平台
Kliv 是一個 AI 應用程式建構工具。描述您的財富管理與顧問平台，它就能打造家庭權限、對帳單、決策紀錄、審核排程、討論串與費用。
只需在文字方塊中輸入你的想法，AI 就會為你建置它
什麼是 Kliv？
Kliv 不是一套您註冊後自行設定的財富管理平台產品，而是一個能為您打造軟體的 AI。
您只需用平常的話描述所需的應用程式，Kliv 就會建立資料庫、運作邏輯、畫面與工作流程。您得到的是一個真正可運作、屬於您自己的應用程式。您可以直接使用它，日後也能透過提出修改需求來調整它，並在自己的網域上執行；顧問費發票則透過您自己的 Stripe 帳戶處理。這並不是掛上您名字的樣板。
在這個頁面中，這個應用程式指的是顧問事務所的客戶平台。Kliv 能打造各式各樣的網頁應用程式，這只是其中一種，也是本頁接下來要介紹的內容。
為什麼要打造專屬的顧問平台？
顧問事務所賣的是專業判斷，但客戶關係本身牽涉許多繁瑣事務：對帳單發布、審核排程、家庭權限、發票、提問與決策紀錄。規模較小的事務所常常只能使用為保管機構或銀行設計的工具，而不是真正貼合自家客戶運作方式的系統。
Kliv 打造的是關係層。每個家庭都擁有自己專屬且安全的對帳單、會議紀要、決策、發票與討論串。資產保管與交易則仍留在原本該處理的地方。
值得妥善維護的客戶檔案
這些紀錄能讓事務所對客戶的承諾井然有序，並且只對應到正確的家庭。
家庭帳戶
客戶可能是一對夫妻、一個信託，或是持有委託書的代理人。每個登入帳戶只能看到該家庭內獲授權的範圍。
對帳單櫃
季度對帳單與報告會依家庭分別建檔，預設為私密，待事務所發布後客戶才能看到。
決策紀錄
每項建議都能連同日期、理由與相關文件一併記錄，讓客戶日後能重新查閱當初決策的原因。
審核週期
春季與秋季的審核會議可邀請每個家庭透過同一份行事曆預約，議程則根據該家庭的紀錄自動建立。
費用
收費標準以資料形式儲存。季度發票可依此自動計算，顧問費則透過您自己的 Stripe 帳戶處理。
範例：陳雅婷的顧問事務所
以下說明某間事務所可能的使用方式，這僅是範例——您可以描述自己的家庭帳戶、對帳單發布方式、決策紀錄、審核週期與收費標準。
依家庭發布對帳單
陳雅婷將季度對帳單發布到 32 個家庭資料夾。沒有任何一份對帳單透過電子郵件寄送，每一份都留在該家庭專屬的登入畫面後方。
審核季自動完成預約
每個家庭都會收到邀請並自行選擇時段，確認結果會自動寫回事務所的行事曆。
會議議程取自家庭紀錄
以林家的會議為例，議程包含自春季以來的兩項決策、一份尚未簽署的受益人表格，以及林太太在平台上留下的一個提問。
建議保留完整理由
一項再平衡建議連同日期與理由一併存入決策紀錄，讓這份紀錄多年後讀起來仍然一致。
季末費用依標準自動計算
費用依委任書中的收費標準計算，發票依家庭分別寄出，對帳只需一份報表即可完成。
描述您想要的顧問平台
Kliv 會根據您的描述來打造平台，細節愈多，第一版就愈貼近您的需求。請包含家庭權限、對帳單發布、審核排程、決策紀錄、安全性與費用。以下三個範例可作為起點：
顧問客戶平台
家庭對帳單、會議紀要、發票與審核預約。
“為我們的顧問事務所打造一個家庭平台。每個家庭只能看到自己已發布的對帳單、會議紀要、決策紀錄與發票，審核會議則統一透過共用行事曆預約。”
多顧問事務所
顧問歸屬、季度發布與附日期的建議紀錄。
“為三位顧問打造一個事務所應用程式。每個家庭都歸屬於一位顧問，對帳單每季發布，每項建議都要記錄日期、理由、相關文件與提出建議的顧問。”
家族辦公室平台
跨世代的細緻權限控管。
“為我們的家族辦公室打造一個平台。三個世代各自只能看到獲授權的部分，文件須依個人設定存取權限，季度審核則統一透過同一份行事曆預約。”
平台的功能界線
家庭帳戶即是權限邊界。一個家庭的登入帳戶完全無法接觸到另一個家庭的紀錄。在同一個家庭內部，權限還能更細緻劃分：持有委託書的女兒只能看到自己獲授權的部分。
客戶的提問可以留在家庭紀錄上，而不是寄到個人信箱，讓合適的顧問或營運人員能夠回覆，並讓整段對話與檔案留存在一起。
Passkey 與雙重驗證登入能保護客戶帳戶。資產保管與交易仍留在您的保管機構；平台負責處理文件、決策、會議、提問與顧問費發票。顧問服務本質上是一種服務業，服務業解決方案頁面涵蓋了更廣泛的模式。
常見問題
Kliv 到底是什麼？
Kliv 是一個能依描述打造專屬網頁應用程式的 AI。您告訴它您需要什麼，它就會建好應用程式，成果歸您所有。就本頁而言，這代表一個具備家庭權限、已發布對帳單、決策紀錄、審核預約、客戶討論串與顧問費發票的顧問平台。
我得到的是真正的應用程式，還是樣板？
是真正的應用程式。Kliv 會針對您的具體情況建立資料庫、運作邏輯與畫面，而不是讓您填空的現成樣板。
建好之後還能修改嗎？
可以。您只需用平常的話提出修改需求，Kliv 就會更新應用程式，不必從頭再來。
我可以使用自己的網域嗎？
可以。應用程式建好後即可在您自己的網域上上線運作。
日後可以離開 Kliv 嗎？
可以。程式碼會同步到您自己的 Git 儲存庫，因此日後離開只需要 git pull，不必重新打造。
Kliv 會從付款中抽成嗎？
不會。付款透過您自己的 Stripe 帳戶處理，Stripe 的刷卡手續費是您與 Stripe 之間的事，與 Kliv 無關。
我的客戶需要自己的 Stripe 帳戶嗎？
不需要。您的客戶用信用卡付款即可，Stripe 只是資金進入您帳戶的管道，客戶不必自行管理 Stripe。
平台會保管或移轉客戶的資金嗎？
不會。資產保管與交易仍留在您的保管機構。這裡唯一涉及的金錢是您的顧問費發票，可透過您的 Stripe 帳戶處理。
客戶看得到什麼？
客戶只看得到事務所已發布給其家庭的內容：對帳單、決策紀錄、發票、會議紀要與討論串。草稿與內部紀錄則不會外流。
為什麼要保留決策紀錄？
附有日期與理由的建議紀錄，能讓客戶與事務所在多年後依然清楚當初為何做出這項選擇。
同一個家庭內部的權限可以不同嗎？
可以。配偶、信託受託人或持有委託書的代理人，都只會取得您授予的權限範圍。
客戶可以在平台上預約審核會議嗎？
可以。您可以發送審核邀請，讓各家庭透過事務所行事曆自行預約。
平台能要求更嚴格的登入方式嗎？
可以。客戶帳戶可以使用 Passkey 與雙重驗證登入。
這對小型事務所來說是不是太複雜？
可以從小規模開始。您可以先從對帳單與排程功能著手，之後再視需要加入決策紀錄、討論串與費用計算功能。
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