Trang này được dịch từ tiếng Anh.
Tài chính cá nhân và lập ngân sách
Xây dựng ứng dụng theo dõi đầu tư và quản lý danh mục đầu tư
Kliv là công cụ xây dựng ứng dụng bằng AI. Mô tả các khoản đầu tư tư nhân, công cụ đầu tư, mốc định giá, cập nhật từ nhà sáng lập, thời hạn và quyền chia sẻ giới hạn mà bạn cần, Kliv sẽ xây dựng ứng dụng danh mục đầu tư cho bạn.
Chỉ cần nhập ý tưởng của bạn vào ô văn bản và AI sẽ xây nó cho bạn
Kliv là gì?
Kliv không phải là ứng dụng môi giới hay sản phẩm quản lý tài sản — đó là một AI xây dựng phần mềm cho bạn.
Bạn mô tả ứng dụng mình cần bằng chính lời của mình, và Kliv sẽ xây dựng nó: dữ liệu, logic, giao diện, lưu trữ tệp, quy tắc truy cập và nhắc nhở. Kết quả bạn nhận được là một ứng dụng web thật sự thuộc về bạn, chạy trên tên miền riêng của bạn, và bạn có thể thay đổi nó sau này chỉ bằng cách yêu cầu. Đây không phải là một mẫu bảng tính.
Trên trang này, ứng dụng đó là một ứng dụng theo dõi đầu tư và quản lý danh mục đầu tư cho các khoản đầu tư tư nhân. Kliv xây dựng mọi loại ứng dụng web; đây là một loại dành cho những hồ sơ mà công ty môi giới của bạn không thể thấy được.
Vì sao nên tự xây dựng công cụ theo dõi danh mục đầu tư tư nhân của riêng bạn?
Các khoản đầu tư tư nhân không vận hành như mã cổ phiếu niêm yết công khai. Sự thật đến dưới dạng phong bì DocuSign, tệp PDF, bản trình bày, thư từ nhà sáng lập, mẫu K-1, lệnh chuyển tiền, lời gọi vốn và những ghi chú bạn viết lúc đưa ra quyết định.
Một bảng tính có thể chứa số liệu, nhưng không lưu giữ giấy tờ tốt. Một ứng dụng môi giới không thể thấy các SAFE, trái phiếu chuyển đổi, vòng gọi vốn có định giá và vị thế quỹ tư nhân. Kliv xây dựng công cụ theo dõi xoay quanh chính các công ty, công cụ đầu tư, mốc định giá, tài liệu và quyết định mà bạn thực sự có.
Mỗi công ty một hồ sơ
Một hệ thống lưu trữ hồ sơ, không phải bảng điều khiển đưa ra ý kiến. Đây là những gì nó lưu giữ.
Khoản đầu tư
Mỗi công ty có một hồ sơ: công ty làm gì, lần đầu bạn chuyển tiền, mọi công cụ đầu tư bạn đang nắm giữ, và mốc định giá hiện tại cùng vòng gọi vốn đã xác lập nó.
Công cụ đầu tư như đã ký
Mỗi SAFE, trái phiếu chuyển đổi và vòng gọi vốn có định giá có thể lưu mức trần định giá, mức chiết khấu, quyền ưu tiên và tệp PDF đã ký, để các điều khoản được đọc trực tiếp từ hồ sơ.
Mốc định giá có nguồn gốc
Lịch sử định giá ghi rõ vòng gọi vốn nào đã tạo ra mỗi mốc. Một công ty chưa được định giá lại sẽ hiển thị con số thật gần nhất và ngày nó không còn hiệu lực.
Thư viện cập nhật
Thư từ và bản trình bày của nhà sáng lập được lưu vào hồ sơ công ty ngay khi nhận được, mặc định ở chế độ riêng tư trong kho lưu trữ tệp.
Quyết định được ghi lại
Các thời hạn pro-rata, quyết định theo tiếp và bỏ qua có thể kèm theo thời hạn và lý do bạn đã viết vào lúc đó.
Dòng tiền cả hai chiều
Các khoản chuyển tiền vào vòng gọi vốn, phân phối lợi nhuận khi thoái vốn, và phần giữ lại (escrow) đều có thể được đối chiếu với công cụ đầu tư thay vì dựa vào trí nhớ.
Những gì vận hành giữa các quý
Quét định kỳ 90 ngày
Một tác vụ theo lịch có thể kiểm tra công ty nào đã im lặng quá 90 ngày và thời hạn nào đóng trong tháng này, rồi gửi email danh sách đó vào sáng thứ Hai.
Trợ lý trên sổ sách của bạn
Trợ lý trả lời dựa trên thư viện cập nhật và hồ sơ của bạn: khoản đầu tư, mốc định giá và quyết định. Mọi cuộc trò chuyện đều được lưu lại trong ứng dụng.
Tìm kiếm vượt qua cách nói giảm nói tránh
Tìm kiếm ngữ nghĩa có thể phát hiện đợt ngừng tuyển dụng ngay cả khi nhà sáng lập viết là “giảm tốc độ tuyển dụng”.
Quyền truy cập khách có giới hạn
Một nhà đồng đầu tư có thể được mời vào phòng của một công ty, và kế toán viên có thể xem ngăn hồ sơ thuế mỗi mùa xuân. Phạm vi truy cập là một quy tắc áp trên từng dòng dữ liệu và tệp.
Một ví dụ: danh mục đầu tư thiên thần của Mai
Đây là cách một nhà đầu tư có thể sử dụng ứng dụng theo dõi đầu tư được xây dựng bằng Kliv. Đây chỉ là một ví dụ — bạn sẽ mô tả các khoản đầu tư, tài liệu, mốc định giá và quy tắc chia sẻ của riêng mình.
Mỗi công ty có phòng riêng
Mai có 41 khoản đầu tư trải qua 12 năm: SAFE, vòng gọi vốn có định giá, hai quỹ và một trái phiếu chuyển đổi. Mỗi công ty có một hồ sơ kèm tài liệu, công cụ đầu tư và ghi chú.
Điều khoản đã ký luôn được đính kèm
Một SAFE lưu mức trần định giá, mức chiết khấu và tệp PDF đã ký. Khi cần kiểm tra điều khoản sau này, Mai đọc lại hồ sơ thay vì lục tìm trong email.
Cập nhật từ nhà sáng lập trở nên có thể tra cứu
Thư từ và bản trình bày của nhà sáng lập được lưu vào hồ sơ công ty. Mai có thể hỏi công ty nào đã gọi vốn trong năm nay và nhận câu trả lời dựa trên chính các bản cập nhật cô đã tải lên.
Thời hạn quyết định không còn bị trôi
Một thời hạn pro-rata được gắn kèm hạn chót và ghi chú giải thích vì sao Mai bỏ qua hay theo tiếp. Mai của tương lai có thể thấy được lý do, chứ không chỉ kết quả.
Chia sẻ có giới hạn giữ danh mục đầu tư riêng tư
Một nhà đồng đầu tư chỉ thấy phòng của một công ty. Kế toán viên chỉ thấy ngăn hồ sơ thuế mỗi mùa xuân. Không vị khách nào thấy được phần còn lại của danh mục.
Mô tả ứng dụng danh mục đầu tư bạn muốn xây dựng
Kliv xây dựng dựa trên mô tả của bạn, vì vậy càng chi tiết thì phiên bản đầu tiên càng sát với mong muốn. Hãy nêu rõ khoản đầu tư, công cụ đầu tư, tài liệu, mốc định giá, thời hạn, chia sẻ và nhắc nhở. Dưới đây là ba gợi ý để bạn xây dựng thêm:
Công cụ theo dõi danh mục đầu tư thiên thần
Công ty tư nhân, SAFE, vòng gọi vốn, mốc định giá và bản cập nhật.
“Xây dựng một công cụ theo dõi danh mục đầu tư thiên thần. Tạo một hồ sơ cho mỗi công ty, lưu trữ SAFE và vòng gọi vốn có định giá kèm mức trần, mức chiết khấu và tệp PDF đã ký, theo dõi mốc định giá theo vòng và ngày, lưu bản cập nhật của nhà sáng lập vào từng công ty, và nhắc tôi khi một công ty im lặng đã 90 ngày.”
Sổ sách đầu tư gia đình
Công ty tư nhân, quỹ, mẫu K-1 và lời gọi vốn.
“Xây dựng một sổ sách đầu tư gia đình cho tám công ty tư nhân và hai quỹ. Lưu mẫu K-1 và báo cáo hàng quý theo từng đơn vị, theo dõi thời hạn lời gọi vốn và tình trạng đã thanh toán, lưu trữ các khoản phân phối, và chỉ cho kế toán viên quyền truy cập vào ngăn hồ sơ thuế.”
Phòng giao dịch hợp vốn
Giao dịch theo phạm vi thành viên, phần phân bổ, lệnh chuyển tiền và bản cập nhật.
“Xây dựng một phòng giao dịch riêng tư cho nhóm hợp vốn của tôi. Mỗi thành viên chỉ nên thấy các giao dịch họ đã tham gia, kèm phần phân bổ, hướng dẫn chuyển tiền, bản cập nhật sau khi chốt giao dịch theo từng công ty, và báo cáo quản trị về việc ai đã góp đủ phần phân bổ của mình.”
Thư viện tài liệu có thể làm được gì
Hãy đặt một câu hỏi mà không một bức thư đơn lẻ nào trả lời được, chẳng hạn công ty nào đã gọi vốn trong năm nay và ở mức định giá nào. Trợ lý có thể đọc xuyên suốt thư viện cập nhật và trả lời theo từng công ty, kèm trích dẫn những bức thư đã dùng.
Ứng dụng có thể phát triển cùng danh mục đầu tư. Nếu vị thế quỹ đầu tiên xuất hiện kèm lời gọi vốn, bạn có thể yêu cầu thêm mục lời gọi vốn với hạn thanh toán và tình trạng đã thanh toán. Các hồ sơ mới sẽ kế thừa cùng quy tắc riêng tư như phần còn lại của ứng dụng.
Giá trị không nằm ở lời khuyên thị trường chung chung. Nó nằm ở những tài liệu riêng tư chỉ mình bạn có, được tổ chức và có thể đọc được. Mô hình rộng hơn này được trình bày tại những ứng dụng có lợi thế cạnh tranh nhờ dữ liệu.
Các câu hỏi thường gặp
Kliv chính xác là gì?
Kliv là một AI xây dựng ứng dụng web tùy chỉnh từ một bản mô tả. Đối với việc theo dõi danh mục đầu tư, nó xây dựng khoản đầu tư, tài liệu, mốc định giá, nhắc nhở, chia sẻ và trợ lý xoay quanh hồ sơ riêng tư của bạn.
Tôi nhận được một ứng dụng thật, hay chỉ là một mẫu có sẵn?
Một ứng dụng thật. Công ty, công cụ đầu tư, loại tệp, thời hạn và quy tắc truy cập của bạn đều được xây dựng ngay trong đó.
Tôi có thể thay đổi nó sau khi đã xây dựng xong không?
Có. Bạn có thể thêm lời gọi vốn, ngăn hồ sơ thuế, quy tắc chia sẻ mới, báo cáo mới, hoặc các trường mốc định giá khác sau này.
Nó có gợi ý tôi nên đầu tư vào đâu không?
Không. Nó ghi lại những gì bạn đang nắm giữ, những gì bạn đã ký, và những gì nhà sáng lập đã viết, rồi trả lời dựa trên các hồ sơ đó. Quyết định đầu tư vẫn thuộc về bạn.
Nó có thể lưu cả các vị thế cổ phiếu niêm yết công khai không?
Có, dưới dạng các dòng dữ liệu bạn nhập hoặc nhập khẩu, như mã cổ phiếu, giá vốn và ghi chú. Đây không phải là một sàn giao dịch trực tiếp.
Còn ai khác có thể xem danh mục đầu tư này?
Không ai cả, trừ khi bạn mời họ, và chỉ trong phạm vi bạn đặt ra: một công ty, một ngăn hồ sơ thuế, hoặc một phòng giới hạn khác.
Tài liệu được lưu trữ ở đâu?
Trong kho lưu trữ tệp của ứng dụng, mặc định ở chế độ riêng tư và được đính kèm vào công ty hoặc hồ sơ mà chúng thuộc về.
Tôi có thể nhập bảng tính và thư mục hiện có không?
Có. Bạn có thể nhập các dòng dữ liệu từ bảng tính và đính kèm tệp vào đúng công ty hoặc quỹ.
Trợ lý có thể trả lời dựa trên các bản cập nhật của nhà sáng lập không?
Có. Nó trả lời dựa trên tài liệu và hồ sơ bạn đã tải lên, và sẽ cho biết khi hồ sơ đó còn trống.
Tôi có thể dùng tên miền riêng của mình không?
Có. Ứng dụng riêng tư này có thể chạy trên tên miền riêng của bạn.
Tôi có thể chuyển khỏi Kliv sau này không?
Có. Mã nguồn được đồng bộ vào kho Git riêng của bạn, và dữ liệu cùng tệp của bạn có thể được xuất ra.
Ứng dụng này có kết nối với công ty môi giới của tôi không?
Không, theo mặc định. Trang này nói về một hệ thống lưu trữ hồ sơ riêng tư cho các khoản đầu tư và tài liệu mà công ty môi giới không thể thấy được.
Được xây dựng bởi nhà sáng tạo
Khám phá điều có thể
Xem các ứng dụng thật được xây dựng với Kliv bởi nhà phát triển và nhà sáng tạo trên toàn thế giới
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Đưa hồ sơ riêng tư về một nơi duy nhất
Mô tả các công ty, công cụ đầu tư, mốc định giá, tài liệu, thời hạn và quy tắc chia sẻ. Kliv sẽ xây dựng ứng dụng danh mục đầu tư xoay quanh hồ sơ của bạn.