Trang này được dịch từ tiếng Anh.
Tài chính cá nhân và lập ngân sách
Xây dựng công cụ theo dõi lãi vốn
Kliv là một AI xây dựng ứng dụng. Hãy mô tả tài khoản, tài sản, các lô, dữ liệu nhập, quy tắc khớp giao dịch bán và báo cáo của bạn, Kliv sẽ xây dựng một công cụ theo dõi lãi vốn từ chính dữ liệu của bạn.
Chỉ cần nhập ý tưởng của bạn vào ô văn bản và AI sẽ xây nó cho bạn
Kliv là gì?
Kliv không phải là một ứng dụng tài chính với các giả định cố định — đó là một AI xây dựng phần mềm cho bạn.
Bạn mô tả ứng dụng mình cần bằng lời của chính mình, và Kliv xây dựng nó: cơ sở dữ liệu, màn hình nhập liệu, phép tính, báo cáo, phân quyền và giao diện quản trị. Những gì bạn nhận được là một ứng dụng thật của riêng bạn. Bạn có thể sử dụng nó, sau này thay đổi nó chỉ bằng cách yêu cầu, và vận hành nó trên chính các tài khoản của mình. Đây không phải là một mẫu có sẵn.
Trên trang này, ứng dụng đó là một công cụ theo dõi lãi vốn. Kliv xây dựng đủ loại ứng dụng web; đây chỉ là một ví dụ.
Vì sao nhiều tài khoản lại cho ít câu trả lời rõ ràng
Sao kê từ các công ty chứng khoán thường chỉ trả lời cho phần việc của riêng nó. Chúng không phải lúc nào cũng trả lời được câu hỏi chung của cả gia đình trên cổ phiếu thưởng (RSU), cổ phiếu mua theo chương trình ưu đãi (ESPP), quỹ chỉ số, và một tài sản thực bán ra nhiều năm sau: thực tế gia đình đã lãi bao nhiêu, và lô nào tạo ra khoản lãi đó?
Kliv xây dựng một sổ cái theo từng lô từ chính hồ sơ của bạn. Giao dịch mua, bán, dữ liệu nhập, sự kiện doanh nghiệp, chi phí cải tạo tài sản, và báo cáo đều nằm trong một cơ sở dữ liệu nơi mỗi con số có thể truy ngược về đúng những dòng dữ liệu đã tạo ra nó.
Giá vốn, có bằng chứng đi kèm
Công cụ theo dõi lưu giữ các hồ sơ hỗ trợ cho phép tính.
Lô
Mỗi lần mua là một lô với ngày, số lượng, giá vốn và tài khoản. Một giao dịch bán sẽ trừ vào các lô theo phương pháp bạn chọn, và phép tính cho thấy những lô nào đã được sử dụng.
Sự kiện doanh nghiệp
Chia tách cổ phiếu, sáp nhập và tách công ty là các sự kiện được ghi nhận làm điều chỉnh giá vốn. Lịch sử có thể giải thích điều gì đã thay đổi và khi nào.
Hồ sơ bất động sản
Tài sản thực có thể có một sổ ghi chi phí cải tạo riêng. Một mái nhà mới, một đợt sửa chữa, hay bất kỳ chi phí nào làm tăng giá vốn đều được lưu trên hồ sơ tài sản kèm hóa đơn đính kèm.
Nhập dữ liệu từ công ty chứng khoán
Sao kê từ công ty chứng khoán đến dưới dạng CSV, và mỗi lần nhập đều được lưu lại. Một con số trên màn hình có thể truy ngược về đúng một dòng trong sao kê đã nhập.
Agent của sổ cái
Một agent có thể trả lời dựa trên chính dữ liệu của bạn: thời gian nắm giữ, các lô, vị thế chưa thực hiện, và một giao dịch bán giả định sẽ tạo ra khoản lãi bao nhiêu. Nó tính toán và trích dẫn dữ liệu; nó không dự báo thị trường.
Một ví dụ: sổ cái gia đình của Quang và Thảo
Đây là cách một gia đình có thể sử dụng nó. Đây chỉ là một ví dụ — bạn sẽ mô tả tài khoản, tài sản, dữ liệu nhập, quy tắc khớp lô và nhu cầu báo cáo của riêng mình.
Họ nhập dữ liệu tài khoản
Quang nhập file CSV từ ba công ty chứng khoán. Các vị thế được đối chiếu thành từng lô ngay từ đầu, nên sổ cái bắt đầu từ những dòng sao kê có thể truy vết.
Cổ phiếu thưởng (RSU) trở thành các lô
Vào tháng Ba, 240 cổ phiếu RSU được trao quyền. Lô xuất hiện với giá vốn tại ngày trao quyền, tài khoản và ngày tháng, sẵn sàng để khớp với các lần bán sau này.
Một giao dịch bán tính ra lãi đã thực hiện
Đợt tái cân bằng danh mục vào mùa hè bán ra 300 cổ phiếu. Giao dịch bán trừ vào các lô theo phương pháp gia đình đã chọn, và khoản lãi đã thực hiện vẫn giữ liên kết với các lô đó.
Giá vốn của căn nhà nghỉ bao gồm cả chi phí cải tạo
Hồ sơ căn nhà nghỉ của họ bao gồm mái nhà lợp năm 2019 và các hóa đơn liên quan. Khi căn nhà nghỉ được bán, khoản lãi 900 triệu đồng được tính từ giá bán, giá vốn và sổ ghi chi phí cải tạo.
Kế toán được cấp quyền xem chỉ đọc
Vào tháng Tư, bản tổng hợp lãi đã thực hiện đã sẵn sàng. Kế toán của họ đăng nhập ở chế độ chỉ xem thay vì phải lục lại cả hộp hóa đơn.
Mô tả ứng dụng bạn muốn xây dựng
Kliv xây dựng dựa trên mô tả của bạn, vì vậy càng chi tiết thì phiên bản đầu tiên càng sát với mong muốn. Hãy nêu rõ tài khoản, tài sản, dữ liệu nhập, quy tắc khớp lô và báo cáo. Dưới đây là ba gợi ý để bạn xây dựng tiếp:
Công cụ theo dõi nhiều công ty chứng khoán
Các lô trên mọi tài khoản.
“Xây dựng một công cụ theo dõi lãi vốn với giá vốn theo từng lô trên các tài khoản chứng khoán VNDIRECT, SSI và tài khoản môi giới của công ty tôi. Nhập sao kê CSV, hiển thị lãi đã thực hiện và chưa thực hiện, và cho tôi chọn phương pháp khớp lô FIFO hoặc chỉ định lô cụ thể trước khi ghi nhận một giao dịch bán.”
Sổ theo dõi RSU và ESPP
Thù lao bằng cổ phiếu và thời gian nắm giữ.
“Xây dựng một công cụ theo dõi thù lao bằng cổ phiếu cho các đợt trao quyền RSU và mua cổ phiếu ESPP. Tạo một lô cho mỗi lần trao quyền hoặc mua, theo dõi giá vốn tại ngày trao quyền, khớp các giao dịch bán theo phương pháp tôi chọn, và hiển thị khi nào mỗi lô trở thành nắm giữ dài hạn.”
Hồ sơ giá vốn bất động sản
Chi phí cải tạo làm tăng giá vốn.
“Xây dựng một công cụ theo dõi giá vốn bất động sản cho căn nhà nghỉ của chúng tôi. Lưu giá mua, giá bán, chi phí sang tên, và một sổ ghi chi phí cải tạo kèm hóa đơn cho mái nhà lợp năm 2019, sàn gỗ ngoài trời năm 2021, và sửa hầm tự hoại năm 2023, rồi tính lãi khi bán.”
Đằng sau con số cuối cùng
Mọi thứ đều có thể truy vết. Lãi truy về các lô, các lô truy về dữ liệu nhập, và dữ liệu nhập truy về các dòng sao kê. Khi một con số trông có vẻ sai, bạn có thể kiểm tra từng dòng.
Agent chỉ là một nhân viên tính toán. Nó trả lời dựa trên chính dữ liệu của bạn về thời gian nắm giữ, lãi chưa thực hiện, và kết quả giả định nếu bán. Nó thực hiện phép tính, không dự báo đầu tư.
Quyền truy cập có thể tách biệt. Hai thành viên trong gia đình có thể mỗi người có các lô riêng, trong khi một tài sản chung như căn nhà nghỉ được cấp quyền cho cả hai. Quyền truy cập được kiểm soát ở từng dòng dữ liệu.
Một agent mà bạn tin tưởng gần đến kỳ quyết toán thuế phải cho thấy được cách nó tính ra kết quả. Bài viết chuyên sâu về ứng dụng AI trình bày về việc xây dựng agent trên dữ liệu bạn sở hữu.
Các câu hỏi thường gặp
Kliv chính xác là gì?
Kliv là một AI xây dựng ứng dụng web tùy chỉnh từ một bản mô tả. Với lãi vốn, điều đó có thể là dữ liệu nhập, các lô, phép tính, báo cáo, quy tắc phân quyền, và một agent đọc được dữ liệu của bạn.
Tôi nhận được một ứng dụng thật, hay chỉ là một mẫu có sẵn?
Một ứng dụng thật. Kliv xây dựng sổ cái, màn hình, phép tính và báo cáo cho hồ sơ của bạn. Đây không phải là một giao diện bảng tính có sẵn.
Tôi có thể thay đổi nó sau khi đã xây xong không?
Có. Bạn có thể yêu cầu thay đổi như thêm một định dạng nhập mới, một sổ theo dõi bất động sản, một báo cáo, hoặc một quy tắc khớp lô khác.
Đây có phải là tư vấn thuế không?
Không. Đây là một sổ cái ghi lại những gì đã xảy ra và tính toán các con số từ dữ liệu của bạn. Quyết định vẫn thuộc về bạn và kế toán của bạn.
Dữ liệu được nhập vào bằng cách nào?
File CSV xuất từ công ty chứng khoán có thể được nhập vào, và mỗi lần nhập đều được lưu lại để truy vết. Ở nơi có API xuất dữ liệu, một tác vụ định kỳ phía máy chủ có thể tự động lấy sao kê.
Còn việc lựa chọn phương pháp khớp lô thì sao?
Phương pháp khớp lô là một tùy chọn cài đặt và được hiển thị trong phép tính. Ứng dụng áp dụng phương pháp đó một cách nhất quán và giữ các lô gắn liền với từng giao dịch bán.
Nó có thể cảnh báo các tình huống tương tự giao dịch bán chờ mua lại không?
Nó có thể cảnh báo theo các quy tắc bạn tự định nghĩa, chẳng hạn mua lại trong một khoảng thời gian bạn ấn định, để kế toán của bạn lưu ý. Nó chỉ cảnh báo; nó không phán xét đúng sai.
Dữ liệu này được lưu ở đâu?
Trong cơ sở dữ liệu của ứng dụng bạn, với quy tắc phân quyền cho từng người. Sổ cái có thể xuất dữ liệu bất cứ khi nào bạn cần dùng ở nơi khác.
Kế toán của tôi có thể đăng nhập được không?
Có. Bạn có thể cấp một tài khoản chỉ xem, giới hạn trong các báo cáo hoặc hồ sơ bạn muốn họ thấy.
Tôi có thể dùng tên miền riêng của mình không?
Có. Ứng dụng có thể chạy trên tên miền riêng của bạn.
Sau này tôi có thể rời khỏi Kliv không?
Có. Mã nguồn được đồng bộ vào kho Git riêng của bạn, và dữ liệu của bạn có thể được xuất ra.
Agent có dự đoán thị trường không?
Không. Nó trả lời dựa trên dữ liệu của bạn và thực hiện phép tính. Nó không dự báo giá cả hay bảo bạn nên mua hay bán gì.
Được xây dựng bởi nhà sáng tạo
Khám phá điều có thể
Xem các ứng dụng thật được xây dựng với Kliv bởi nhà phát triển và nhà sáng tạo trên toàn thế giới
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Biến tháng Tư năm sau thành một bản báo cáo
Mô tả tài khoản, dữ liệu nhập, tài sản, quy tắc khớp lô, chi phí cải tạo và báo cáo của bạn với bất kỳ mức độ chi tiết nào bạn muốn. Kliv xây dựng sổ cái từ chính hồ sơ của bạn.