หน้านี้แปลจากภาษาอังกฤษ
บริการทางการเงิน
สร้างระบบเปิดบัญชีลูกค้าและยืนยันตัวตน (KYC)
Kliv คือ AI app builder อธิบายขั้นตอนเปิดบัญชีลูกค้าและ KYC ที่คุณต้องการ ไม่ว่าจะเป็นเกณฑ์ขั้นต่ำ เอกสาร การตรวจสอบ การอนุมัติ และการทบทวน แล้วมันจะสร้างแอปตามข้อบังคับของคุณ
เพียงกรอกไอเดียของคุณลงในกล่องข้อความแล้ว AI จะสร้างมันขึ้นมาให้คุณ
Kliv คืออะไร?
Kliv ไม่ใช่โปรแกรมเช็กลิสต์การปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบตายตัว แต่เป็น AI ที่สร้างซอฟต์แวร์ให้คุณ
คุณอธิบายแอปที่ต้องการด้วยภาษาพูดทั่วไป แล้ว Kliv จะสร้างให้ ทั้งบันทึกเคส คลังเอกสาร กฎเวิร์กโฟลว์ คิวทบทวน หน้าจอ และรายงาน สิ่งที่คุณได้คือแอปจริงสำหรับทีมของคุณ คุณใช้งานได้ทันที ขอให้เปลี่ยนแปลงภายหลังได้ และเก็บข้อมูลไว้ในระบบของคุณเอง มันไม่ใช่เทมเพลต
ในหน้านี้ แอปดังกล่าวคือระบบเปิดบัญชีลูกค้าและ KYC Kliv สร้างเว็บแอปได้หลากหลายรูปแบบ นี่เป็นเพียงตัวอย่างหนึ่ง
ทำไมต้องสร้างระบบเปิดบัญชีลูกค้าและ KYC ของตัวเอง
เครื่องมือเปิดบัญชีทั่วไปจัดการไปป์ไลน์ แต่งาน KYC ขึ้นอยู่กับข้อบังคับ ว่าออเดอร์ใดเปิดเคส ลูกค้าประเภทใดต้องส่งเอกสารอะไร ใครอนุมัติได้ และต้องทบทวนไฟล์อีกครั้งเมื่อใด
Kliv สร้างระบบงานขึ้นรอบข้อบังคับเหล่านั้น เกณฑ์ขั้นต่ำ เช็กลิสต์ ผลการตรวจสอบ กฎการอนุมัติ และวันทบทวน กลายเป็นเวิร์กโฟลว์เอง
ไฟล์เบื้องหลังใบแจ้งหนี้ใบแรก
ห้าบันทึกที่ประกอบเป็นไฟล์ที่ธุรกิจสามารถอ้างอิงได้
ผู้สมัคร
บุคคลหรือบริษัทที่มีระดับความเสี่ยงและวันที่บันทึกไว้ ระดับความเสี่ยงคือการตัดสินที่มีบันทึกไว้ ไม่ใช่ข้อสังเกตลอยๆ
เอกสาร
บัตรประชาชน หลักฐานที่อยู่ หนังสือรับรองบริษัท หรือหลักฐานที่มาของเงิน แต่ละอย่างมีประเภท วันหมดอายุ และสิทธิ์เข้าถึงที่จำกัด เช็กลิสต์รู้ว่าขาดอะไรเพราะเอกสารคือแถวข้อมูล
การตรวจสอบ
แต่ละขั้นตอนการยืนยันบันทึกว่าใครเป็นผู้ดำเนินการ ใช้ผู้ให้บริการตรวจสอบรายใด และเลขอ้างอิงผลลัพธ์ ผู้ให้บริการเป็นคนตรวจ ระบบของคุณเก็บใบเสร็จไว้
การอนุมัติ
ผู้จัดเตรียมและผู้อนุมัติต้องเป็นบัญชีผู้ใช้คนละคน การตรวจสอบครั้งที่สองถูกบังคับใช้โดยแอปและถูกบันทึกไว้ในเคส
วันทบทวน
ความเสี่ยงเป็นตัวกำหนดตารางเวลา เช่น ความเสี่ยงสูงทบทวนทุกปี และมาตรฐานทบทวนทุกสามปี ไฟล์ที่ครบกำหนดจะปรากฏขึ้นจากข้อมูล ไม่ใช่จากความจำ
ตัวอย่าง: ร้านทองคำแท่งของอรุณี
นี่คือตัวอย่างการใช้งานของธุรกิจหนึ่ง เป็นเพียงตัวอย่างเท่านั้น — คุณสามารถอธิบายเกณฑ์ขั้นต่ำ ประเภทเอกสาร ผู้ให้บริการตรวจสอบ กฎการอนุมัติ และตารางทบทวนของคุณเองได้
เกณฑ์ขั้นต่ำเปิดเคส
ออเดอร์แรกของลูกค้ามีมูลค่าเกิน 300,000 บาทตอนชำระเงิน การขายจะหยุดชั่วคราวเข้าสู่ขั้นตอนเปิดบัญชีขณะที่ไฟล์กำลังก่อตัวขึ้น
เอกสารเข้าสู่เช็กลิสต์ส่วนตัว
ลูกค้าอัปโหลดบัตรประชาชนและหลักฐานที่มาของเงินผ่านลิงก์ส่วนตัว เอกสารแต่ละชิ้นเข้าสู่คลังเอกสารของเคสพร้อมรายละเอียดประเภทและวันหมดอายุ
การตรวจสอบเก็บใบเสร็จไว้
ผู้ให้บริการตรวจสอบของอรุณีตรวจสอบรายชื่อต่างๆ ผลลัพธ์ถูกบันทึกเป็นเลขอ้างอิงในแถวของการตรวจสอบ เพื่อให้ผู้ตรวจสอบในอนาคตเห็นว่าตรวจอะไรและเมื่อใด
การอนุมัติต้องมีอีกคนหนึ่ง
อรุณีเตรียมไฟล์ แต่บัญชีของเธอไม่สามารถอนุมัติเองได้ เพื่อนร่วมงานตรวจสอบและอนุมัติ และชื่อทั้งสองจะถูกบันทึกไว้ในเคส
ออเดอร์จะปล่อยหลังได้รับอนุมัติเท่านั้น
การอนุมัติเปลี่ยนสถานะเคสและปล่อยออเดอร์ให้จัดส่งได้ ลูกค้าเห็นเพียงการหยุดสั้นๆ และแบบฟอร์ม ขณะที่การควบคุมยังคงอยู่ภายในเวิร์กโฟลว์
การทบทวนครบกำหนดตามความเสี่ยง
ระดับความเสี่ยงสูงกำหนดให้ทบทวนทุก 12 เดือน ไฟล์กลับเข้าสู่รายการที่ครบกำหนดพร้อมบัตรประชาชนหนึ่งใบที่หมดอายุ และลูกค้าจะได้รับคำขอเอกสารเฉพาะใบนั้น
อธิบายกฎการเปิดบัญชีของคุณ
Kliv สร้างจากคำอธิบายของคุณ ยิ่งให้รายละเอียดมากเท่าไร เวอร์ชันแรกก็จะยิ่งใกล้เคียงมากเท่านั้น ระบุเกณฑ์ขั้นต่ำ ประเภทลูกค้า ประเภทเอกสาร ผู้ให้บริการตรวจสอบ กฎการอนุมัติ และวันต่ออายุ นี่คือตัวอย่างสามแบบให้เริ่มต้น:
KYC ร้านทองคำแท่ง
เคสตามเกณฑ์ขั้นต่ำ เช็กลิสต์เอกสาร และการอนุมัติครั้งที่สอง
“สร้างขั้นตอน KYC สำหรับร้านโลหะมีค่าของเรา ออเดอร์ที่มีมูลค่าเกิน 300,000 บาทควรเปิดเคสเปิดบัญชี ลูกค้าต้องอัปโหลดบัตรประชาชนและหลักฐานที่มาของเงินเข้าเช็กลิสต์ ผลการตรวจสอบต้องบันทึกผู้ให้บริการและเลขอ้างอิงผลลัพธ์ และการอนุมัติโดยผู้ตรวจคนที่สองต้องปล่อยออเดอร์”
การเปิดบัญชีลูกค้า B2B
เอกสารบริษัท คำถามเรื่องความเป็นเจ้าของ การตรวจสอบ และการทบทวน
“สร้างระบบเปิดบัญชีลูกค้าสำหรับบริษัทรับชำระเงินของเรา รวบรวมเอกสารทะเบียนบริษัท แบบสอบถามโครงสร้างผู้ถือหุ้น และผลการตรวจสอบต่อการตรวจแต่ละครั้ง ต้องมีการอนุมัติจากฝ่ายกำกับดูแล และต่ออายุเคสความเสี่ยงสูงทุก 12 เดือน เคสมาตรฐานทุก 36 เดือน”
ไฟล์การรับลูกค้าใหม่
แบบสอบถามความเสี่ยง ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และการลงนามของหุ้นส่วน
“สร้างขั้นตอนการรับลูกค้าใหม่สำหรับสำนักงานบัญชีของเรา รวมแบบสอบถามความเสี่ยง การตรวจสอบความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับลูกค้าเดิม การอัปโหลดเอกสาร และการลงนามของหุ้นส่วนที่ต้องบันทึกไว้ก่อนออกหนังสือว่าจ้างทุกฉบับ”
ข้อบังคับในรูปแบบเวิร์กโฟลว์
เอกสารยืนยันตัวตนอยู่หลังเคาน์เตอร์เสมอ เอกสารเป็นส่วนตัวโดยค่าเริ่มต้น มีสิทธิ์เข้าถึงเฉพาะรายเคส ทุกการเปิดดูถูกบันทึกไว้ ฝ่ายขายเห็นได้แค่สถานะเคส ไม่เห็นพาสปอร์ต
ไฟล์ที่ไม่ครบจะปิดไม่ได้ เคสจะถึงสถานะอนุมัติได้ก็ต่อเมื่อเช็กลิสต์ครบ การตรวจสอบถูกบันทึกไว้ และผู้ตรวจคนที่สองอนุมัติแล้วเท่านั้น โครงสร้างระบบตัดทางลัดทิ้งไป
การต่ออายุเป็นไปตามความเสี่ยง ไฟล์ที่ครบกำหนดปรากฏในรายการงาน และอีเมลแจ้งเตือนขอเอกสารเฉพาะที่จำเป็นในเวลาที่เหมาะสม
เมื่อเกณฑ์ขั้นต่ำหรือกฎเอกสารเปลี่ยนไป คุณแก้ไขกฎนั้นในแอปได้เลย นี่คือเหตุผลที่กว้างกว่านั้นสำหรับเครื่องมือที่ตามทันกฎระเบียบ
คำถามที่พบบ่อย
Kliv คืออะไรกันแน่
Kliv คือ AI app builder สำหรับเว็บแอปสั่งทำ คุณอธิบายขั้นตอนเปิดบัญชีลูกค้าและ KYC ของคุณ มันสร้างแอปให้ และคุณเป็นเจ้าของผลลัพธ์
คุณจะได้แอปจริง หรือแค่เทมเพลต
แอปจริง Kliv สร้างบันทึกเคส เช็กลิสต์เอกสาร เวิร์กโฟลว์การอนุมัติ คิวทบทวน สิทธิ์การใช้งาน และรายงานตามกฎของคุณ
เปลี่ยนแปลงได้ไหมหลังสร้างเสร็จแล้ว
ได้ คุณเปลี่ยนเกณฑ์ขั้นต่ำ ประเภทเอกสาร ตารางทบทวน สิทธิ์การใช้งาน หรือรายงานได้ด้วยการขอให้เปลี่ยน
Kliv ตรวจสอบรายชื่อคว่ำบาตรเองหรือไม่
ไม่ ผู้ให้บริการตรวจสอบของคุณเป็นผู้ทำหน้าที่นั้น แอปเปิดเคส บันทึกการตรวจสอบแต่ละครั้งพร้อมผู้ให้บริการและเลขอ้างอิงผลลัพธ์ และเก็บประวัติไว้
ใครดูเอกสารยืนยันตัวตนได้บ้าง
เฉพาะสิทธิ์การใช้งานที่คุณกำหนด จำกัดตามเคส และมีการบันทึกการเข้าถึง ผู้ใช้คนอื่นทำงานจากสถานะเคส เช่น รอดำเนินการ อนุมัติแล้ว หรือครบกำหนด
อะไรบังคับใช้การอนุมัติแบบสองคน
ปุ่มอนุมัติจะไม่ปรากฏสำหรับบัญชีที่เตรียมไฟล์นั้น และเซิร์ฟเวอร์ก็ปฏิเสธการเขียนข้อมูลด้วยเช่นกัน ชื่อทั้งสองถูกเก็บไว้ในเคสอย่างถาวร
เกิดอะไรขึ้นเมื่อกฎเปลี่ยนไป
เกณฑ์ขั้นต่ำและเช็กลิสต์เป็นข้อมูล เคสใหม่ใช้กฎใหม่ได้ ส่วนเคสเก่ายังคงใช้กฎที่ตัดสินใจไว้ตอนนั้น
วันทบทวนขึ้นอยู่กับความเสี่ยงได้ไหม
ได้ ไฟล์ความเสี่ยงสูงกลับมาทุก 12 เดือน ไฟล์มาตรฐานทุก 36 เดือน หรือตามตารางใดก็ตามที่นโยบายของคุณกำหนด
ลูกค้าอัปโหลดเอกสารเองได้ไหม
ได้ ลิงก์อัปโหลดส่วนตัวสามารถรวบรวมเอกสารที่จำเป็นและแนบเข้ากับเช็กลิสต์ของเคสได้
ย้ายออกจาก Kliv ภายหลังได้ไหม
ได้ โค้ดซิงก์ไปยัง Git repository ของคุณเอง การย้ายออกจึงเป็นแค่ git pull ไม่ใช่การสร้างใหม่ทั้งหมด
ต้องมีเครื่องมือแอดมินแยกต่างหากไหม
ไม่ต้อง แอปเป็นแอดมินของตัวเองได้ ทั้งเคส เอกสาร เช็กลิสต์ คิวทบทวน และรายงาน
เพิ่มเติมในหมวดหมู่นี้
สร้างโดยครีเอเตอร์
สำรวจสิ่งที่เป็นไปได้
ดูแอปจริงที่นักพัฒนาและครีเอเตอร์ทั่วโลกสร้างด้วย Kliv
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
ใส่เช็กลิสต์เข้าไปในเวิร์กโฟลว์
อธิบายเกณฑ์ขั้นต่ำ เอกสาร ใบเสร็จการตรวจสอบ กฎการอนุมัติ และนาฬิกาทบทวนอย่างละเอียด Kliv จะสร้างระบบงานที่จะไม่ปิดไฟล์ที่ยังทำไม่เสร็จ