หน้านี้แปลจากภาษาอังกฤษ
บริการทางการเงิน
สร้างเครื่องมือวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านสินเชื่อและการผิดนัดชำระหนี้ด้วย AI
Kliv คือ AI ที่สร้างแอปให้คุณ เพียงอธิบายกระบวนการวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านสินเชื่อและการผิดนัดชำระหนี้ Kliv จะสร้างแอปจริงสำหรับประวัติสัญญาเงินกู้ กฎเฝ้าระวัง เกรดพร้อมวันที่ คิวตรวจสอบ แดชบอร์ด และคำตอบที่อิงตามนโยบาย
เพียงกรอกไอเดียของคุณลงในกล่องข้อความแล้ว AI จะสร้างมันขึ้นมาให้คุณ
Kliv คืออะไร?
Kliv ไม่ใช่โปรแกรมให้คะแนนแบบกล่องดำ แต่เป็น AI ที่สร้างซอฟต์แวร์ให้คุณ
คุณเพียงอธิบายแอปที่ทีมสินเชื่อของคุณต้องการด้วยภาษาพูดง่ายๆ แล้ว Kliv จะสร้างให้ทั้งหมด ไม่ว่าจะเป็นฐานข้อมูล ประวัติสัญญาสินเชื่อ กฎเฝ้าระวัง คิวตรวจสอบ บันทึกความเห็น แดชบอร์ด กฎการเข้าถึงข้อมูล และเอเจนต์ที่ตอบตามนโยบายบริษัท คุณเป็นเจ้าของแอปนี้ รันบนบัญชีของคุณเอง และปรับแก้ภายหลังได้เพียงแค่บอก มันไม่ใช่เทมเพลตสำเร็จรูป
ในหน้านี้ แอปดังกล่าวคือเครื่องมือวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านสินเชื่อและการผิดนัดชำระหนี้ Kliv สร้างเว็บแอปได้หลากหลายรูปแบบ ส่วนหน้านี้เน้นที่การจัดโครงสร้างกระบวนการความเสี่ยงและการเก็บร่องรอยการตัดสินใจ
เหตุใดพอร์ตสินเชื่อจึงต้องมีกฎกำกับ
ผู้ปล่อยสินเชื่ออาจมีสัญญาณเตือนล่วงหน้าอยู่แล้ว เช่น การชำระล่าช้า งบการเงินผู้กู้ที่ไม่อัปเดต การผิดเงื่อนไขสัญญา และการเปลี่ยนเกรดความเสี่ยง ปัญหาส่วนใหญ่คือสัญญาณเหล่านี้กระจัดกระจายอยู่ในหลายระบบและโฟลเดอร์แชร์ไฟล์
Kliv สร้างโครงสร้างขึ้นมารอบพอร์ตสินเชื่อ ทั้งสัญญาเงินกู้ แฟ้มข้อมูลผู้กู้ เกรดความเสี่ยง กฎเฝ้าระวัง งานตรวจสอบที่มอบหมาย บันทึกความเห็น และแดชบอร์ด กลายเป็นข้อมูลที่ทีมของคุณค้นหาและตรวจสอบย้อนหลังได้
ข้อมูลเบื้องหลังเกรดความเสี่ยง
ข้อมูลที่ทำให้กระบวนการประเมินความเสี่ยงมีเหตุผลรองรับ
สัญญาเงินกู้
เงื่อนไข หลักประกัน อัตราดอกเบี้ย และการชำระเงินทุกครั้งถูกบันทึกเป็นแถวข้อมูลพร้อมวันที่ ทำให้ตัวเลข “ล่าช้า 12 วัน” คำนวณได้จากข้อมูลจริง
แฟ้มข้อมูลผู้กู้
งบการเงินถูกอัปโหลดตามกำหนดการที่ระบุไว้ในเงื่อนไขสัญญา หากยังไม่มีงบการเงินส่งเข้ามา นั่นเองก็เป็นสัญญาณเตือน และแอปรู้ว่างบล่าสุดเก่าไปแล้วกี่วัน
เกรดความเสี่ยง
เกรดที่ได้จากคะแนน ข้อมูลเครดิตบูโร หรือดุลยพินิจของนักวิเคราะห์ จะถูกบันทึกเป็นแถวใหม่พร้อมวันที่และชื่อผู้บันทึก ประวัติเดิมจะถูกเก็บไว้ ไม่ถูกเขียนทับ
บัญชีเฝ้าระวัง
กฎที่คุณกำหนดด้วยเงื่อนไขง่ายๆ เช่น ชำระล่าช้าสองครั้งบวกกับงบการเงินที่ไม่อัปเดต สามารถรันทุกคืนและยกระดับสินเชื่อเข้าสู่การตรวจสอบโดยอัตโนมัติ
คิวตรวจสอบ
สินเชื่อทุกรายที่ถูกตั้งค่าสถานะจะกลายเป็นงานที่มอบหมายพร้อมแฟ้มข้อมูลแนบมาด้วย บันทึกความเห็น การตัดสินใจ และความเห็นแย้ง จะติดอยู่กับสัญญาเงินกู้นั้นพร้อมชื่อและวันที่
เอเจนต์นโยบาย
เอเจนต์ตอบคำถามนักวิเคราะห์โดยอ้างอิงจากนโยบายสินเชื่อและบันทึกการประชุมคณะกรรมการที่ผ่านมา พร้อมอ้างอิงหมวดที่เกี่ยวข้อง โดยเห็นเฉพาะสินเชื่อที่นักวิเคราะห์คนนั้นมีสิทธิ์เข้าถึงเท่านั้น
ตัวอย่าง: บริษัทไฟแนนซ์เครื่องจักรของคุณกิตติ
นี่คือตัวอย่างว่าทีมสินเชื่อทีมหนึ่งอาจใช้งานอย่างไร เป็นเพียงตัวอย่างเท่านั้น คุณจะอธิบายพอร์ตสินเชื่อ สัญญาณเตือน นโยบาย บทบาทผู้ตรวจสอบ และความต้องการรายงานของคุณเอง
สัญญาณเตือนยกระดับสินเชื่อ
สินเชื่อเครื่องจักรมูลค่า 5,200,000 บาท ชำระล่าช้า 12 วัน ในเดือนเดียวกับที่ไม่ผ่านเงื่อนไขสัญญา การรันกฎประจำคืนจึงยกระดับสินเชื่อรายนี้เข้าสู่บัญชีเฝ้าระวัง
คิวตรวจสอบดึงข้อมูลประกอบมาให้
สินเชื่อรายนี้ปรากฏในรายการงานของนักวิเคราะห์อาวุโส พร้อมแฟ้มข้อมูลผู้กู้ ประวัติการชำระเงิน ประวัติเงื่อนไขสัญญา และประวัติเกรดความเสี่ยงแนบมาด้วย
บันทึกความเห็นอ้างอิงนโยบาย
นักวิเคราะห์ร่างบันทึกการตรวจสอบ โดยเอเจนต์ดึงหมวดในนโยบายสินเชื่อที่ว่าด้วยการแก้ไขการผิดเงื่อนไขสัญญา และกรณีตัวอย่างจากคณะกรรมการที่เกี่ยวข้อง พร้อมอ้างอิงแหล่งที่มา
การตัดสินใจถูกเก็บเป็นประวัติ
คณะกรรมการปรับลดเกรดสินเชื่อและกำหนดแผนแก้ไข เกรดใหม่ถูกบันทึกเป็นแถวใหม่คู่กับแถวเดิม พร้อมชื่อผู้บันทึก วันที่ และเหตุผลประกอบ
ผู้ตรวจสอบสามารถตามรอยได้
แม้ผ่านไปหนึ่งปี ทีมงานก็ยังสามารถตอบได้ว่าใครเป็นผู้เปลี่ยนเกรด เมื่อใด และด้วยเหตุผลใด เพียงค้นหาจากประวัติสัญญาเงินกู้
อธิบายเครื่องมือบริหารความเสี่ยงที่คุณต้องการ
Kliv สร้างแอปจากคำอธิบายของคุณ ดังนั้นควรระบุประวัติสัญญาเงินกู้ แหล่งข้อมูล กฎเฝ้าระวัง การมอบหมายงาน ข้อกำหนดบันทึกความเห็น บทบาทการเข้าถึง และแดชบอร์ด ต่อไปนี้คือตัวอย่างสามแบบ:
แดชบอร์ดบัญชีเฝ้าระวังสินเชื่อ
สัญญาณที่ถูกยกระดับทุกคืนตามกฎ
“สร้างเครื่องมือวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านสินเชื่อและการผิดนัดชำระหนี้สำหรับทีมไฟแนนซ์เครื่องจักรของเรา ติดตามสินเชื่อ 600 รายการ พร้อมเงื่อนไข หลักประกัน ประวัติการชำระเงิน งบการเงินผู้กู้ กำหนดการตามเงื่อนไขสัญญา เกรดความเสี่ยงพร้อมวันที่ และกฎเฝ้าระวังสำหรับการชำระล่าช้าและงบการเงินที่ไม่อัปเดต สินเชื่อที่ถูกตั้งค่าสถานะควรเข้าสู่คิวตรวจสอบพร้อมการมอบหมายงาน”
พอร์ทัลติดตามเงื่อนไขสัญญา
งบการเงินที่ครบกำหนด ติดตามทวงถาม และบันทึกวันที่
“สร้างระบบติดตามเงื่อนไขสัญญาสำหรับทีมสินเชื่อธุรกิจของเรา สินเชื่อแต่ละรายควรแสดงข้อกำหนดการรายงาน วันครบกำหนด ไฟล์ที่ผู้กู้อัปโหลด นักวิเคราะห์ที่ได้รับมอบหมาย การแจ้งเตือนงบการเงินที่เกินกำหนด และแดชบอร์ดที่แสดงงบการเงินที่ไม่อัปเดตแยกตามเจ้าหน้าที่สินเชื่อและกลุ่มพอร์ตสินเชื่อ”
ศูนย์บันทึกความเห็นคณะกรรมการ
เกรดและเหตุผลถูกบันทึกไว้เป็นหลักฐาน
“สร้างเครื่องมือสำหรับคณะกรรมการสินเชื่อ นักวิเคราะห์ควรร่างบันทึกการตรวจสอบสำหรับสินเชื่อที่ถูกตั้งค่าสถานะ แนบการอ้างอิงนโยบาย บันทึกการตัดสินใจเป็นเกรดใหม่พร้อมวันที่ ผู้บันทึก และเหตุผล และเก็บประวัติเกรดทั้งหมดไว้ในสินเชื่อแต่ละราย”
สร้างมาให้พร้อมรับการตรวจสอบ
เกรดคือประวัติที่เพิ่มได้อย่างเดียว ไม่มีการแก้ไขย้อนหลัง การเปลี่ยนเกรดคือการเพิ่มแถวใหม่ ไม่ใช่การแก้ไขข้อมูลเดิม จึงทำให้ร่องรอยกระบวนการชัดเจนเสมอ
สิทธิ์การมองเห็นข้อมูลเป็นไปตามบทบาทและงานที่ได้รับมอบหมาย นักวิเคราะห์รุ่นใหม่อ่านได้เฉพาะพอร์ตที่ตนรับผิดชอบ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่ออ่านได้ทั้งพอร์ต ส่วนผู้กู้ไม่ใช่ผู้ใช้งานในเครื่องมือนี้ ฐานข้อมูลบังคับใช้กฎเหล่านี้กับทั้งรายงานและคำตอบของเอเจนต์
เอเจนต์นโยบายตอบอยู่ในกรอบเอกสารเท่านั้น เอเจนต์ตอบโดยอ้างอิงจากนโยบายสินเชื่อและบันทึกความเห็นที่คุณโหลดเข้าระบบ อ้างอิงหมวดและหน้าที่เกี่ยวข้อง และบันทึกบทสนทนาแต่ละครั้งไว้กับสินเชื่อที่เกี่ยวข้อง
ข้อมูลความกระจุกตัวของพอร์ตแสดงผลได้แบบเรียลไทม์ ยอดความเสี่ยงแยกตามภาคธุรกิจ ประเภทหลักประกัน และช่วงเกรด สามารถคำนวณจากแถวข้อมูลชุดเดียวกับที่คิวตรวจสอบใช้ อัปเดตทุกเช้า
ฝ่ายสินเชื่อไม่ค่อยหยุดอยู่ที่เครื่องมือเดียว เครื่องมือภายในองค์กรบน Kliv คือที่ที่งานส่วนที่เหลือของฝ่ายสนับสนุนกลางถูกสร้างขึ้นต่อ
คำถามที่พบบ่อย
Kliv คืออะไรกันแน่?
Kliv คือ AI ที่สร้างแอปให้คุณ เพียงอธิบายแอปบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อที่คุณต้องการ Kliv จะสร้างประวัติสัญญาเงินกู้ กฎ คิวตรวจสอบ แดชบอร์ด สิทธิ์การเข้าถึง และเอเจนต์ที่ตอบตามนโยบายให้ครบ
ผมจะได้แอปจริง หรือแค่เทมเพลต?
ได้แอปจริง สร้างขึ้นตามพอร์ตสินเชื่อ กฎความเสี่ยง บทบาทผู้ตรวจสอบ กระบวนการคณะกรรมการ และรายงานของคุณเอง
เปลี่ยนแปลงแอปได้หลังจากสร้างเสร็จแล้วไหม?
ได้ คุณสามารถเพิ่มฟิลด์ข้อมูล เปลี่ยนกฎเฝ้าระวัง เพิ่มรายงาน แก้ไขบทบาท หรือปรับขั้นตอนบันทึกความเห็น เพียงแค่บอก Kliv
Kliv คาดการณ์ว่าสินเชื่อรายใดจะผิดนัดชำระหรือไม่?
ไม่ คะแนนความเสี่ยงมาจากกระบวนการให้คะแนนของคุณเอง ข้อมูลเครดิตบูโร หรือนักวิเคราะห์ Kliv เพียงบันทึกคะแนนเหล่านั้นพร้อมวันที่และผู้บันทึก บังคับใช้กฎของคุณ และเก็บร่องรอยการตัดสินใจไว้
ข้อมูลพอร์ตสินเชื่อถูกเก็บไว้ที่ไหน?
อยู่ในฐานข้อมูลของแอปเอง ซึ่งทีมของคุณค้นหา ส่งออก และกระทบยอดกับระบบหลักได้เมื่อผู้ตรวจสอบร้องขอ
เราควบคุมได้ไหมว่าใครเห็นงบการเงินของผู้กู้บ้าง?
ได้ การมอบหมายงานและบทบาทเป็นตัวกำหนดสิทธิ์การมองเห็น และกฎเหล่านี้มีผลครอบคลุมทั้งหน้าเว็บ การค้นหา การส่งออกข้อมูล และคำตอบของเอเจนต์
เอเจนต์ร่างบันทึกความเห็นสำหรับคณะกรรมการได้ไหม?
ร่างได้ โดยอ้างอิงจากข้อมูลสินเชื่อและเอกสารนโยบายของคุณ พร้อมอ้างอิงแหล่งที่มาทั้งสอง ส่วนคำแนะนำและการลงนามยังคงเป็นหน้าที่ของคน
กฎเฝ้าระวังรันอัตโนมัติได้ไหม?
ได้ กฎสามารถรันตามตารางเวลาทุกคืน และยกระดับสินเชื่อเข้าสู่คิวตรวจสอบเมื่อสัญญาณตรงตามเงื่อนไข
แดชบอร์ดแสดงความเสี่ยงจากความกระจุกตัวได้ไหม?
ได้ ยอดความเสี่ยงแยกตามภาคธุรกิจ ประเภทหลักประกัน และช่วงเกรด คำนวณได้จากข้อมูลสินเชื่อชุดเดียวกัน
ย้ายออกจาก Kliv ในภายหลังได้ไหม?
ได้ โค้ดของแอปจะซิงก์ไปยัง Git repository ของคุณเอง และข้อมูลของคุณสามารถส่งออกได้
More in this category
สร้างโดยครีเอเตอร์
สำรวจสิ่งที่เป็นไปได้
ดูแอปจริงที่นักพัฒนาและครีเอเตอร์ทั่วโลกสร้างด้วย Kliv
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
รวมสัญญาณเตือนไว้ในที่เดียว
อธิบายพอร์ตสินเชื่อ แฟ้มข้อมูลผู้กู้ กฎเฝ้าระวัง คิวตรวจสอบ ร่องรอยบันทึกความเห็น บทบาทการเข้าถึง และแดชบอร์ด Kliv จะสร้างเครื่องมือบริหารความเสี่ยงขึ้นมารอบสิ่งเหล่านี้