Esta página foi traduzida do inglês.
Serviços financeiros
Crie um portal personalizado de gestão de patrimônio e consultoria
A Kliv é uma construtora de aplicativos com IA. Descreva seu portal de gestão de patrimônio e consultoria, e ela cria acesso por família, extratos, decisões, revisões, mensagens e honorários.
Basta inserir sua ideia na caixa de texto e AI irá construí-la para você
O que é a Kliv?
Kliv não é um produto de portal de gestão patrimonial que você assina e configura. É uma IA que constrói software para você.
Você descreve o aplicativo de que precisa em palavras simples, e a Kliv o constrói: o banco de dados, a lógica, as telas e os fluxos de trabalho. O resultado é um aplicativo real e funcional que é seu. Você pode usá-lo, alterá-lo depois pedindo mudanças, e executá-lo no seu próprio domínio e, para as faturas de consultoria, na sua própria conta Stripe. Não é um modelo pronto com seu nome estampado.
Nesta página, esse aplicativo é um portal de clientes para um escritório de consultoria. A Kliv constrói todo tipo de aplicativo web; este é um deles, e é disso que trata o restante desta página.
Por que criar seu próprio portal de consultoria?
Um escritório de consultoria vende julgamento, mas o relacionamento gera muita logística: liberação de extratos, agendamento de revisões, acesso por família, faturas, dúvidas e registros de decisões. Escritórios menores costumam receber ferramentas feitas para custodiantes ou bancos, não para a forma como seus próprios clientes trabalham.
A Kliv constrói a camada de relacionamento. Cada família recebe sua própria fatia segura de extratos, anotações, decisões, faturas e mensagens. A custódia e a negociação permanecem onde devem estar.
Um dossiê de cliente que vale a pena manter
Esses registros mantêm as promessas do escritório organizadas e restritas à família certa.
Famílias
Um cliente pode ser um casal, um trust (fundo fiduciário) ou uma pessoa com procuração. Cada login vê apenas o acesso concedido dentro daquela família.
Prateleira de extratos
Extratos e relatórios trimestrais chegam como arquivos por família, privados por padrão e visíveis quando o escritório os libera.
Registro de decisões
Cada recomendação pode ser registrada com data, justificativa e documentos relacionados, para que os clientes possam reler por que uma decisão foi tomada.
Ritmo de revisões
As revisões de outono e primavera podem convidar cada família a agendar em uma única agenda, com pautas montadas a partir dos registros daquela família.
Honorários
A tabela de honorários é um dado. As faturas trimestrais podem ser calculadas a partir dela e passar pela sua própria conta Stripe para honorários de consultoria.
Um exemplo: o escritório de consultoria da Fernanda
Veja como um escritório poderia usá-lo. É apenas um exemplo — você descreveria suas próprias famílias, liberação de extratos, registros de decisões, ritmo de revisões e tabela de honorários.
Os extratos são liberados por família
Fernanda libera os extratos trimestrais para 32 pastas de famílias. Nenhum extrato viaja por e-mail; cada um espera atrás do login próprio da família.
A temporada de revisões se agenda sozinha
Cada família recebe um convite e escolhe um horário. As confirmações são gravadas de volta na agenda do escritório.
A pauta da reunião usa o registro da família
Para a reunião com a família Andrade, a pauta inclui duas decisões desde a primavera, um formulário de beneficiário não assinado e uma dúvida que a Sra. Andrade deixou no portal.
A recomendação preserva sua justificativa
Uma recomendação de rebalanceamento entra no registro de decisões com data e justificativa, para que o registro diga a mesma coisa anos depois.
Os honorários de fim de trimestre são calculados pela tabela
Os honorários vêm da tabela da carta de contratação. As faturas saem por família, e a conciliação é um relatório.
Descreva o portal de consultoria que você quer
A Kliv constrói a partir da sua descrição, então quanto mais detalhes você der, mais próxima a primeira versão ficará do que você quer. Inclua acesso por família, liberação de extratos, agendamento de revisões, registros de decisões, segurança e honorários. Aqui estão três para você usar como base:
Portal de clientes de consultoria
Extratos por família, anotações, faturas e agendamento de revisões.
“Crie um portal por família para nosso escritório de consultoria. Cada família deve ver apenas seus próprios extratos liberados, atas de reunião, registro de decisões e faturas, e as revisões devem ser agendadas em uma agenda compartilhada única.”
Escritório com múltiplos consultores
Titularidade por consultor, publicação trimestral e recomendações datadas.
“Crie um aplicativo de escritório para três consultores. Cada família pertence a um consultor, os extratos são publicados trimestralmente, e cada recomendação é registrada com data, justificativa, documentos relacionados e o consultor responsável.”
Portal de family office
Acesso granular entre gerações.
“Crie um portal para o nosso family office. Três gerações devem ver apenas a fatia que lhes foi concedida, os documentos devem ter acesso por pessoa, e as revisões trimestrais devem ser agendadas em uma única agenda.”
O que o portal faz e o que não faz
As famílias são limites de acesso. O login de uma família não tem nenhum caminho para os registros de outra família. Dentro de uma família, o acesso pode ser mais granular: uma filha com procuração pode ver o que lhe foi concedido.
As dúvidas dos clientes podem ficar registradas no perfil da família em vez de uma caixa de entrada pessoal, para que o consultor ou a pessoa de operações certa possa responder e manter a troca junto ao dossiê.
Chaves de acesso (passkeys) e login em duas etapas podem proteger os acessos dos clientes. A custódia e a negociação permanecem no seu custodiante; o portal cuida de documentos, decisões, reuniões, dúvidas e faturas de consultoria. Consultoria é um negócio de serviços, e a página de serviços cobre o padrão mais amplo.
Perguntas frequentes
O que exatamente é a Kliv?
A Kliv é uma IA que constrói aplicativos web personalizados a partir de uma descrição. Você diz o que precisa, ela constrói o aplicativo, e o resultado é seu. Nesta página, isso significa um portal de consultoria com acesso por família, extratos liberados, registros de decisões, agendamento de revisões, mensagens com clientes e faturas de consultoria.
Eu recebo um aplicativo de verdade, ou um modelo pronto?
Um aplicativo de verdade. A Kliv constrói o banco de dados, a lógica e as telas para o seu caso específico. Não é um tema pronto para você preencher.
Posso alterá-lo depois de construído?
Sim. Você pede as mudanças em palavras simples e a Kliv atualiza o aplicativo, sem recomeçar do zero.
Posso usar meu próprio domínio?
Sim. O aplicativo pode rodar no seu próprio domínio e entrar no ar assim que você o construir.
Posso sair da Kliv depois?
Sim. O código é sincronizado com o seu próprio repositório Git, então sair é um git pull, não uma reconstrução.
A Kliv fica com uma parte dos pagamentos?
Não. Os pagamentos passam pela sua própria conta Stripe. As taxas de processamento de cartão da Stripe são entre você e a Stripe.
Meus clientes precisam ter suas próprias contas Stripe?
Não. Seus clientes pagam com cartão. A Stripe é o meio pelo qual o dinheiro chega à sua conta; eles não precisam gerenciar a Stripe.
O portal guarda ou movimenta o dinheiro dos clientes?
Não. A custódia e a negociação permanecem no seu custodiante. O único valor descrito aqui é a sua fatura de consultoria, que pode passar pela sua conta Stripe.
O que os clientes veem?
Eles veem o que o escritório liberou para a família deles: extratos, registros de decisões, faturas, anotações e mensagens. Rascunhos e anotações internas permanecem internos.
Por que manter um registro de decisões?
Uma recomendação datada com sua justificativa ajuda clientes e o escritório a entenderem por que uma escolha foi feita, mesmo anos depois.
O acesso pode variar dentro de uma mesma família?
Sim. Um cônjuge, um curador ou uma pessoa com procuração pode receber apenas o acesso que você conceder.
Os clientes podem agendar revisões pelo portal?
Sim. Você pode enviar convites de revisão e deixar as famílias agendarem na agenda do escritório.
O portal pode exigir um login mais forte?
Sim. Chaves de acesso (passkeys) e login em duas etapas podem ser usados nas contas dos clientes.
Isso é demais para um escritório pequeno?
Pode começar pequeno. Você pode começar com extratos e agendamento, e depois adicionar registros de decisões, mensagens e cálculo de honorários quando forem úteis.
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Descreva suas famílias, extratos, decisões, revisões, segurança e honorários em detalhes. A Kliv constrói o portal de consultoria em torno desses registros.