Esta página foi traduzida do inglês.
Finanças pessoais e orçamento
Crie um app de controle de investimentos e gestão de portfólio
A Kliv é uma IA que cria apps. Descreva as participações privadas, instrumentos, marcações, atualizações de fundadores, prazos e compartilhamento restrito que você precisa, e ela constrói seu app de portfólio.
Basta inserir sua ideia na caixa de texto e AI irá construí-la para você
O que é a Kliv?
Kliv não é um app de corretora nem um produto de gestão de patrimônio — é uma IA que constrói software para você.
Você descreve o app que precisa com suas próprias palavras, e a Kliv constrói: os dados, a lógica, as telas, o armazenamento de arquivos, as regras de acesso e os lembretes. O resultado é um app de verdade, seu, no seu próprio domínio, e que você pode alterar depois só pedindo. Não é um modelo de planilha.
Nesta página, esse app é um controle de investimentos e gestão de portfólio para participações privadas. A Kliv constrói todo tipo de app; este é para registros que sua corretora não enxerga.
Por que construir seu próprio rastreador de portfólio privado?
Participações privadas não se comportam como ações negociadas em bolsa. A verdade chega em envelopes do DocuSign, PDFs, apresentações, cartas de fundadores, informes de fundos, comprovantes de transferência, chamadas de capital e anotações que você fez ao tomar uma decisão.
Uma planilha guarda números, mas não guarda bem o papel. Um app de corretora não enxerga SAFEs, notas e rodadas privadas nem posições em fundos. A Kliv constrói o rastreador em torno das empresas, instrumentos, marcações, documentos e decisões que você realmente tem.
Uma empresa por registro
Um sistema de registro, não um painel cheio de opiniões. Veja o que ele guarda.
Participação
Cada empresa tem um registro: o que ela faz, quando você fez o primeiro aporte, cada instrumento que você possui e a marcação atual, com a rodada que a definiu.
Instrumentos como assinados
Cada SAFE, nota e rodada com preço fechado pode guardar teto de valuation, desconto, preferências e o PDF assinado, para que os termos sejam lidos diretamente do registro.
Marcações com origem
O histórico de valuation identifica a rodada que gerou cada marcação. Uma empresa sem rodada recente mostra o último número real e a data em que deixou de ser atual.
Biblioteca de atualizações
Cartas de fundadores e apresentações são arquivadas na empresa assim que chegam, privadas por padrão no armazenamento de arquivos.
Decisões registradas
Janelas de pro-rata, novos aportes e recusas podem ter prazos e o raciocínio que você anotou na hora.
Dinheiro nas duas direções
Transferências para rodadas, distribuições de saídas e retenções em escrow podem ser conciliadas com os instrumentos, em vez de depender da memória.
O que roda entre um trimestre e outro
Varredura de noventa dias
Uma tarefa agendada pode checar quais empresas ficaram sem notícias por mais de 90 dias e quais janelas fecham neste mês, e enviar a lista por e-mail na segunda de manhã.
Assistente sobre o seu livro-razão
O assistente responde com base na sua biblioteca de atualizações e nos seus registros: participações, marcações e decisões. Cada conversa fica salva no app.
Busca além do eufemismo
A busca semântica pode encontrar o congelamento de contratações mesmo quando um fundador escreveu “desacelerando o ritmo de recrutamento”.
Acesso de convidado restrito
Um coinvestidor pode ser convidado para a sala de uma única empresa, e um contador pode ver a pasta fiscal a cada temporada de declaração. O escopo é uma regra sobre linhas e arquivos.
Um exemplo: a carteira de investidora-anjo da Mariana
Veja como uma investidora poderia usar um app de controle de investimentos construído com a Kliv. É só um exemplo — você descreveria suas próprias participações, documentos, marcações e regras de compartilhamento.
Cada empresa ganha sua própria sala
Mariana tem 41 aportes ao longo de 12 anos: SAFEs, rodadas com preço fechado, dois fundos e uma nota conversível. Cada empresa ganha um registro com documentos, instrumentos e anotações.
Os termos assinados ficam anexados
Um SAFE guarda seu teto de valuation, desconto e o PDF assinado. Quando Mariana precisa conferir os termos depois, ela lê o registro em vez de vasculhar o e-mail.
As atualizações de fundadores viram pesquisáveis
Cartas de fundadores e apresentações são arquivadas na empresa. Mariana pode perguntar quais empresas captaram recursos neste ano e ver respostas tiradas das atualizações que ela mesma enviou.
As janelas de decisão param de escapar
Uma janela de pro-rata recebe um prazo e uma anotação explicando por que Mariana recusou ou fez um novo aporte. A Mariana do futuro vê o motivo, não só o resultado.
O compartilhamento restrito mantém o portfólio privado
Um coinvestidor vê a sala de uma única empresa. O contador vê a pasta fiscal a cada temporada de declaração. Nenhum convidado vê o resto do portfólio.
Descreva o app de portfólio que você quer construir
A Kliv constrói a partir da sua descrição, então quanto mais detalhe você der, mais próxima a primeira versão fica do que você precisa. Inclua participações, instrumentos, documentos, marcações, prazos, compartilhamento e lembretes. Aqui vão três para você adaptar:
Rastreador de carteira de investidor-anjo
Empresas privadas, SAFEs, rodadas, marcações e atualizações.
“Construa um rastreador de carteira de investidor-anjo. Crie um registro por empresa, guarde SAFEs e rodadas com preço fechado com teto de valuation, desconto e PDFs assinados, acompanhe marcações de valor por rodada e data, arquive atualizações de fundadores em cada empresa, e me avise quando uma empresa ficar 90 dias sem dar notícias.”
Livro-razão de investimentos da família
Empresas privadas, fundos, informes anuais e chamadas de capital.
“Construa um livro-razão de investimentos da família para oito empresas privadas e dois fundos. Arquive informes anuais e extratos trimestrais por entidade, acompanhe prazos de chamadas de capital e status de pagamento, guarde distribuições, e dê ao contador acesso somente à pasta fiscal.”
Sala de negociações do sindicato de investimento
Negócios restritos por membro, alocações, transferências e atualizações.
“Construa uma sala de negociações privada para o meu sindicato de investimento. Cada membro deve ver apenas os negócios em que entrou, com alocações, instruções de transferência, atualizações pós-fechamento por empresa, e relatórios administrativos sobre quem já aportou cada alocação.”
O que a biblioteca de documentos pode fazer
Faça uma pergunta que nenhuma carta isolada responde, como quais empresas captaram recursos neste ano e em que marcações. O assistente pode ler toda a biblioteca de atualizações e responder empresa por empresa, citando as cartas que usou.
O app pode evoluir junto com o portfólio. Se a primeira posição em fundo chegar com chamadas de capital, você pode pedir chamadas de capital com datas de vencimento e status de pagamento. Os novos registros herdam as mesmas regras de privacidade do resto do app.
O valor não está em conselhos genéricos de mercado. Está nos documentos privados que só você tem, organizados e legíveis. O padrão mais amplo está em apps cujo diferencial são os próprios dados.
Perguntas frequentes
O que é a Kliv, exatamente?
A Kliv é uma IA que constrói apps web personalizados a partir de uma descrição. Para controle de portfólio, ela constrói as participações, documentos, marcações, lembretes, compartilhamento e o assistente em torno dos seus registros privados.
Eu recebo um app de verdade, ou um modelo pronto?
Um app de verdade. Suas empresas, instrumentos, tipos de arquivo, prazos e regras de acesso são construídos dentro dele.
Posso mudá-lo depois de construído?
Sim. Você pode adicionar chamadas de capital, pastas fiscais, novas regras de compartilhamento, novos relatórios ou campos de marcação diferentes depois.
Ele me diz onde investir?
Não. Ele registra o que você possui, o que você assinou e o que os fundadores escreveram, e depois responde com base nesses registros. O julgamento sobre investimentos continua sendo seu.
Ele também guarda posições em bolsa?
Sim, como linhas que você digita ou importa, com ticker, preço médio e anotações. Não é um terminal de negociação ao vivo.
Quem mais consegue ver o portfólio?
Ninguém, a menos que você convide, e somente dentro do escopo que você definir: uma empresa, uma pasta fiscal ou outra sala restrita.
Onde ficam os documentos?
No armazenamento de arquivos do seu app, privado por padrão e anexado à empresa ou ao registro a que pertencem.
Posso importar planilhas e pastas que já tenho?
Sim. Você pode importar linhas de uma planilha e anexar arquivos às empresas ou fundos certos.
O assistente responde com base nas atualizações dos fundadores?
Sim. Ele responde a partir dos documentos e registros que você enviou, e deve avisar quando o registro estiver vazio.
Posso usar meu próprio domínio?
Sim. O app privado pode rodar no seu próprio domínio.
Posso sair da Kliv depois?
Sim. O código é sincronizado com o seu próprio repositório Git, e seus dados e arquivos podem ser exportados.
Isso está conectado à minha corretora?
Não por padrão. Esta página trata de um sistema de registro privado para participações e documentos que uma corretora não enxerga.
Criado por criadores
Explore o que é possível
Veja aplicações reais criadas com Kliv por desenvolvedores e criadores no mundo todo
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