Cette page a été traduite de l’anglais.
Services financiers
Créez un système d’intégration client et de conformité KYC
Kliv est un constructeur d’applications IA. Décrivez le flux d’intégration client et KYC dont vous avez besoin — seuils, documents, contrôles, validations et révisions — et il construit l’application autour de vos obligations.
Entrez simplement votre idée dans la zone de texte et AI la construira pour vous
Qu'est-ce que Kliv ?
Kliv n’est pas un produit figé de conformité — c’est une IA qui construit du logiciel pour vous.
Vous décrivez l’application dont vous avez besoin en langage courant, et Kliv la construit : les dossiers de cas, le coffre documentaire, les règles de flux, les files de révision, les écrans et les rapports. Vous obtenez une véritable application pour votre équipe. Vous pouvez l’utiliser, la modifier plus tard en le demandant, et conserver les données dans votre propre système. Ce n’est pas un modèle préfabriqué.
Sur cette page, cette application est un système d’intégration client et KYC. Kliv construit toutes sortes d’applications web ; ceci n’en est qu’un exemple.
Pourquoi créer votre propre système d’intégration client et KYC ?
Les outils d’intégration génériques gèrent des pipelines. Le travail KYC dépend d’obligations : quelle commande ouvre un dossier, quel type de client doit fournir quels documents, qui peut valider, et quand le dossier doit être réexaminé.
Kliv construit le poste de travail autour de ces obligations. Les seuils, les listes de contrôle, les reçus de filtrage, les règles de validation et les dates de révision deviennent le flux de travail lui-même.
Le dossier derrière la première facture
Cinq éléments constituent un dossier que l’entreprise peut défendre.
Le demandeur
Une personne ou une société avec une cote de risque et une date enregistrées. La cote est un jugement consigné, pas une note informelle.
Le document
Pièce d’identité, justificatif de domicile, extrait Kbis, ou justificatif de fonds, chacun avec sa catégorie, sa date d’expiration et un accès restreint. La liste de contrôle sait ce qui manque parce que les documents sont des lignes de données.
Le contrôle
Chaque étape de vérification enregistre qui l’a effectuée, quel prestataire de filtrage a été utilisé, et la référence du résultat. Le prestataire filtre ; votre système conserve le reçu.
La validation
Le préparateur et le validateur doivent être deux comptes différents. Le second contrôle est imposé par l’application et enregistré sur le dossier.
La date de révision
Le risque fixe le calendrier : par exemple, chaque année pour le risque élevé et tous les trois ans pour le risque standard. Les dossiers échus apparaissent à partir des données, pas de la mémoire.
Un exemple : le comptoir d’or d’Agnès
Voici comment une entreprise pourrait l’utiliser. Ce n’est qu’un exemple — vous décririez vos propres seuils, catégories de documents, prestataires de filtrage, règles de validation et calendrier de révision.
Un seuil ouvre le dossier
Une première commande franchit le seuil de 10 000 € au passage en caisse. La vente se met en pause pour l’intégration pendant que le dossier se constitue.
Les documents arrivent dans une liste de contrôle privée
Le client téléverse sa pièce d’identité et son justificatif de fonds depuis un lien privé. Chaque document arrive dans le coffre du dossier avec sa catégorie et sa date d’expiration.
Le filtrage conserve un reçu
Le prestataire de filtrage d’Agnès exécute ses listes. Le résultat s’enregistre comme référence sur la ligne de contrôle, afin que les futurs examinateurs voient ce qui a été vérifié et quand.
La validation nécessite une autre personne
Agnès prépare le dossier, mais son compte ne peut pas le valider. Une collègue l’examine et le valide, et les deux noms restent sur le dossier.
La commande n’est libérée qu’après validation
La validation change l’état du dossier et libère la commande pour expédition. Le client voit une courte pause et un formulaire ; le contrôle reste à l’intérieur du flux de travail.
La révision arrive à échéance selon le risque
Une cote à haut risque fixe une révision à 12 mois. Le dossier revient dans la liste des échéances avec une pièce d’identité expirée, et le client reçoit une demande pour ce seul document.
Décrivez vos règles d’intégration
Kliv construit à partir de votre description, donc plus vous donnez de détails, plus la première version sera proche du résultat voulu. Indiquez les seuils, les types de clients, les catégories de documents, les prestataires de filtrage, les règles de validation et les dates de renouvellement. Voici trois exemples pour démarrer :
KYC pour négociant en métaux précieux
Dossiers à seuil, liste de contrôle documentaire, et seconde validation.
“Créez un flux KYC pour notre comptoir de métaux précieux. Les commandes supérieures à 10 000 € doivent ouvrir un dossier d’intégration, les clients doivent téléverser une pièce d’identité et un justificatif de fonds dans une liste de contrôle, les résultats de filtrage doivent enregistrer le prestataire et la référence du résultat, et la validation par un second contrôleur doit libérer la commande.”
Intégration de clients B2B
Documents d’entreprise, questions sur l’actionnariat, contrôles et révisions.
“Créez un système d’intégration client pour notre société de paiement. Recueillez les documents du registre du commerce, un questionnaire sur l’actionnariat, et les résultats de filtrage pour chaque contrôle ; exigez une validation conformité ; et renouvelez les dossiers à haut risque tous les 12 mois et les dossiers standards tous les 36 mois.”
Dossier d’acceptation client
Questionnaire de risque, conflits et validation des associés.
“Créez un flux d’acceptation client pour notre cabinet d’expertise comptable. Incluez un questionnaire de risque, les conflits de mission vérifiés par rapport aux clients existants, le téléversement de documents, et la validation des associés enregistrée avant l’envoi de toute lettre de mission.”
Les obligations comme flux de travail
Les documents d’identité restent sous clé. Les documents sont privés par défaut, avec un accès limité par dossier. Chaque ouverture est journalisée. L’équipe commerciale peut voir l’état du dossier, pas les passeports.
Un dossier incomplet ne peut pas se clôturer. Un dossier atteint le statut validé seulement quand la liste de contrôle est complète, les contrôles sont enregistrés, et le second contrôleur a validé. Le schéma supprime le raccourci.
Les renouvellements suivent le risque. Les dossiers échus apparaissent sur une liste de travail, et des e-mails de rappel demandent le document précis nécessaire, au bon moment.
Quand les seuils ou les règles documentaires changent, vous changez la règle dans l’application. C’est l’argument plus large en faveur d’outils qui suivent le rythme du règlement.
Questions fréquentes
Qu’est-ce que Kliv, exactement ?
Kliv est un constructeur d’applications IA pour applications web sur mesure. Vous décrivez votre flux d’intégration client et KYC, il construit l’application, et vous êtes propriétaire du résultat.
Est-ce que j’obtiens une vraie application, ou un modèle ?
Une vraie application. Kliv construit les dossiers de cas, la liste de contrôle documentaire, le flux de validation, les files de révision, les rôles et les rapports autour de vos règles.
Puis-je la modifier une fois construite ?
Oui. Vous pouvez modifier les seuils, les catégories de documents, les calendriers de révision, les rôles ou les rapports simplement en le demandant.
Kliv effectue-t-il le filtrage des sanctions ?
Non. C’est votre prestataire de filtrage qui s’en charge. L’application ouvre le dossier, enregistre chaque contrôle avec le prestataire et la référence du résultat, et conserve l’historique.
Qui peut consulter les documents d’identité ?
Seuls les rôles que vous nommez, avec un périmètre par dossier et un accès journalisé. Les autres utilisateurs peuvent travailler à partir des états du dossier, comme en attente, validé, ou échu.
Qu’est-ce qui impose la validation à quatre yeux ?
Le contrôle de validation n’apparaît pas pour le compte qui a préparé le dossier, et le serveur rejette également l’écriture. Les deux noms sont conservés définitivement sur le dossier.
Que se passe-t-il quand les règles changent ?
Les seuils et les listes de contrôle sont des données. Les nouveaux dossiers peuvent utiliser la nouvelle règle, tandis que les anciens dossiers conservent la règle sous laquelle ils ont été décidés.
Les dates de révision peuvent-elles dépendre du risque ?
Oui. Un dossier à haut risque peut revenir tous les 12 mois, un dossier standard tous les 36 mois, ou selon tout autre calendrier exigé par votre politique.
Les clients peuvent-ils téléverser eux-mêmes leurs documents ?
Oui. Un lien de téléversement privé peut recueillir les documents requis et les rattacher à la liste de contrôle du dossier.
Puis-je quitter Kliv plus tard ?
Oui. Le code se synchronise avec votre propre dépôt Git, donc partir revient à faire un git pull plutôt qu’à tout reconstruire.
Ai-je besoin d’un outil d’administration séparé ?
Non. L’application peut être sa propre interface d’administration pour les dossiers, les documents, les listes de contrôle, les files de révision et les rapports.
Plus dans cette catégorie
Réalisé par des créateurs
Découvrez ce qui est possible
Découvrez de vraies applications créées avec Kliv par des développeurs et des créateurs du monde entier
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Intégrez la liste de contrôle au flux de travail
Décrivez en détail les seuils, les documents, les reçus de filtrage, les règles de validation et les échéances de révision. Kliv construit le poste de travail qui ne clôturera pas un dossier à moitié terminé.