Esta página se tradujo del inglés.
Servicios financieros
Crea un portal personalizado de gestión patrimonial y asesoría financiera
Kliv es un creador de aplicaciones con IA. Describe tu portal de gestión patrimonial y asesoría, y construye accesos por hogar, extractos, decisiones, revisiones, hilos y honorarios.
Spublica ingrese tu idea en el cuadro de texto y AI la construirá por ti.
¿Qué es Kliv?
Kliv no es un producto de portal de gestión patrimonial al que te suscribes y configuras. Es una IA que construye software para ti.
Describes la app que necesitas con palabras sencillas, y Kliv la construye: la base de datos, la lógica, las pantallas y los flujos de trabajo. Lo que obtienes es una app real y funcional que te pertenece. Puedes usarla, modificarla más adelante pidiendo cambios, y ejecutarla en tu propio dominio y, para las facturas de asesoría, en tu propia cuenta de Stripe. No es una plantilla con tu nombre puesto.
En esta página, esa aplicación es un portal de clientes para un despacho de asesoría. Kliv construye todo tipo de aplicaciones web; esta es una de ellas, y de eso trata el resto de la página.
¿Por qué crear tu propio portal de asesoría?
Un despacho de asesoría vende criterio, pero la relación con el cliente genera mucha logística: publicación de extractos, programación de revisiones, acceso por hogar, facturas, preguntas y registros de decisiones. Los despachos más pequeños suelen acabar con herramientas pensadas para custodios o bancos, no para la forma en que trabajan sus propios clientes.
Kliv construye la capa de relación. Cada hogar obtiene su propio espacio seguro con extractos, notas, decisiones, facturas e hilos. La custodia y la contratación de operaciones se quedan donde deben estar.
Un expediente de cliente que merece la pena mantener
Estos registros mantienen ordenadas las promesas del despacho y las limitan al hogar correcto.
Hogares
Un cliente puede ser una pareja, un fideicomiso o una persona con poder notarial. Cada acceso solo ve lo que se le ha concedido dentro de ese hogar.
Estante de extractos
Los extractos e informes trimestrales llegan como archivos por hogar, privados por defecto y visibles cuando el despacho los publica.
Registro de decisiones
Cada recomendación puede registrarse con fecha, motivo y documentos relacionados, para que los clientes puedan releer por qué se tomó una decisión.
Ritmo de revisiones
Las revisiones de primavera y otoño pueden invitar a cada hogar a reservar cita desde un único calendario, con la agenda construida a partir de los registros de ese hogar.
Honorarios
El baremo de honorarios es un dato más. Las facturas trimestrales pueden calcularse a partir de él y tramitarse mediante tu propia cuenta de Stripe para los honorarios de asesoría.
Un ejemplo: la firma de asesoría de Margarita
Así es como un despacho podría usarlo. Es solo un ejemplo: tú describirías tus propios hogares, la publicación de extractos, los registros de decisiones, el ritmo de revisiones y el baremo de honorarios.
Los extractos se publican por hogar
Margarita publica los informes trimestrales en 32 carpetas de hogares. Ningún extracto viaja por correo electrónico; cada uno espera detrás del acceso propio del hogar.
La temporada de revisiones se organiza sola
Cada hogar recibe una invitación y elige un horario. Las confirmaciones se registran en el calendario del despacho.
La agenda de la reunión usa el expediente del hogar
Para la reunión con la familia Redondo, la agenda incluye dos decisiones desde la primavera, un formulario de beneficiario sin firmar y una pregunta que la señora Redondo dejó en el portal.
La recomendación conserva su razonamiento
Una recomendación de reequilibrio entra en el registro de decisiones con fecha y motivo, de modo que el registro dice lo mismo años después.
Los honorarios de fin de trimestre se calculan según el baremo
Los honorarios proceden del baremo de la carta de encargo. Las facturas salen por hogar, y la conciliación es un simple informe.
Describe el portal de asesoría que quieres
Kliv construye a partir de tu descripción, así que cuanto más detalle des, más se acercará la primera versión. Incluye acceso por hogar, publicación de extractos, programación de revisiones, registros de decisiones, seguridad y honorarios. Aquí tienes tres para partir de ellas:
Portal de clientes de asesoría
Extractos por hogar, notas, facturas y reserva de revisiones.
“Crea un portal por hogares para nuestro despacho de asesoría. Cada familia debe ver solo sus propios extractos publicados, notas de reunión, registro de decisiones y facturas, y las revisiones deben reservarse desde un calendario compartido.”
Despacho con varios asesores
Asignación de asesores, publicación trimestral y recomendaciones fechadas.
“Crea una aplicación para un despacho de tres asesores. Cada hogar pertenece a un asesor, los extractos se publican cada trimestre, y cada recomendación se registra con fecha, motivo, documentos relacionados y el asesor que la hizo.”
Portal de family office
Acceso granular entre generaciones.
“Crea un portal para nuestro family office. Tres generaciones deben ver solo la parte que se les ha concedido, los documentos deben tener acceso por persona, y las revisiones trimestrales deben reservarse desde un único calendario.”
Qué hace y qué no hace el portal
Los hogares son límites de acceso. El acceso de una familia no tiene ninguna vía hacia los registros de otra familia. Dentro de un hogar, el acceso puede ser más fino: una hija con poder notarial puede ver lo que se le ha concedido.
Las preguntas de los clientes pueden vivir en el expediente del hogar en lugar de en un correo personal, de modo que el asesor u operador adecuado pueda responder y mantener el intercambio junto al expediente.
Las claves de acceso (passkeys) y el inicio de sesión con doble factor pueden proteger los accesos de los clientes. La custodia y la contratación de operaciones se quedan en tu custodio; el portal gestiona documentos, decisiones, reuniones, preguntas y facturas de asesoría. La asesoría es un negocio de servicios, y la página de servicios recoge el patrón más amplio.
Preguntas frecuentes
¿Qué es exactamente Kliv?
Kliv es una IA que construye aplicaciones web a medida a partir de una descripción. Le dices lo que necesitas, construye la aplicación, y el resultado es tuyo. En esta página, eso significa un portal de asesoría con acceso por hogar, extractos publicados, registros de decisiones, reserva de revisiones, hilos con clientes y facturas de asesoría.
¿Obtengo una aplicación real o una plantilla?
Una aplicación real. Kliv construye la base de datos, la lógica y las pantallas para tu caso concreto. No es un tema prediseñado que solo rellenas.
¿Puedo modificarla una vez construida?
Sí. Pides los cambios con palabras sencillas y Kliv actualiza la aplicación, sin empezar de cero.
¿Puedo usar mi propio dominio?
Sí. La aplicación puede ejecutarse en tu propio dominio y publicarse en cuanto la construyas.
¿Puedo dejar Kliv más adelante?
Sí. El código se sincroniza con tu propio repositorio Git, así que salir es un git pull, no una reconstrucción.
¿Kliv se queda con un porcentaje de los pagos?
No. Los pagos se tramitan mediante tu propia cuenta de Stripe. Las comisiones de procesamiento de tarjetas de Stripe son un asunto entre tú y Stripe.
¿Mis clientes necesitan su propia cuenta de Stripe?
No. Tus clientes pagan con tarjeta. Stripe es el medio por el que el dinero llega a tu cuenta; ellos no necesitan gestionar Stripe.
¿El portal retiene o mueve el dinero de los clientes?
No. La custodia y la contratación de operaciones se quedan en tu custodio. El único dinero del que se habla aquí es tu factura de asesoría, que puede tramitarse mediante tu cuenta de Stripe.
¿Qué ven los clientes?
Ven lo que el despacho ha publicado para su hogar: extractos, registros de decisiones, facturas, notas e hilos. Los borradores y las notas internas permanecen internos.
¿Por qué mantener un registro de decisiones?
Una recomendación fechada y con su razonamiento ayuda a los clientes y al despacho a ver por qué se tomó una decisión, incluso años después.
¿Puede variar el acceso dentro de un mismo hogar?
Sí. Un cónyuge, un fideicomisario o una persona con poder notarial puede recibir solo el acceso que le concedas.
¿Pueden los clientes reservar revisiones desde el portal?
Sí. Puedes enviar invitaciones de revisión y dejar que los hogares reserven cita desde el calendario del despacho.
¿Puede el portal exigir un inicio de sesión más seguro?
Sí. Las claves de acceso (passkeys) y el inicio de sesión con doble factor pueden usarse para las cuentas de los clientes.
¿Es esto demasiado para un despacho pequeño?
Puede empezar pequeño. Puedes comenzar con extractos y programación de citas, y añadir después registros de decisiones, hilos y cálculo de honorarios cuando resulten útiles.
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Construye la capa de relación
Describe tus hogares, extractos, decisiones, revisiones, seguridad y honorarios con detalle. Kliv construye el portal de asesoría alrededor de esos registros.