Esta página se tradujo del inglés.
Servicios financieros
Crea una aplicación para servicios financieros
Kliv es una IA que crea aplicaciones. Describe el flujo de tu correduría —recepción de solicitudes, expedientes, portales de clientes, listas de documentos, cartera de entidades, comisiones e informes— y la construye en tu propio dominio.
Spublica ingrese tu idea en el cuadro de texto y AI la construirá por ti.
¿Qué es Kliv?
Kliv no es un sistema bancario ni un paquete homologado del sector: es una IA que construye software para ti.
Describes con tus propias palabras la aplicación que necesitas, y Kliv la construye: la base de datos, la lógica, las pantallas, los portales y las reglas de acceso. Obtienes una aplicación web real, tuya, en tu propio dominio, que puedes seguir modificando simplemente pidiéndolo. No es una plantilla con etiquetas del sector financiero.
En esta página, esa aplicación es un sistema de gestión para servicios financieros. Kliv construye todo tipo de aplicaciones web; aquí nos centramos en expedientes de operaciones, portales de clientes, listas de comprobación, fichas de entidades, comisiones e informes.
¿Por qué crear tu propia plataforma de servicios financieros?
Las correduras y gestoras más pequeñas suelen trabajar repartidas entre un CRM, unidades compartidas, adjuntos de correo y hojas de cálculo. El trabajo es concreto: recepción de solicitudes, expedientes, listas de documentos, estado del cliente, fichas de entidades, comisiones e informes.
Kliv construye el sistema alrededor del proceso real de la correduría. El expediente, el portal del cliente, la cartera de entidades, la lista de documentos, los correos de cada hito y los informes conviven en una sola aplicación, con acceso solo para quien corresponda.
Lo que la correduría gestiona
Cinco tipos de registro, cada uno con la regla que lo protege.
Expedientes de operaciones
Un registro por operación: activo, importe, cliente, fase, documentos, notas y cambios de estado. Todo el historial de la operación queda en un solo lugar.
Organizaciones cliente
Cada cliente es una organización con sus propios usuarios. Las reglas a nivel de organización impiden que el portal de un cliente muestre las operaciones de otro.
Listas de documentos
Extractos bancarios, declaraciones de la renta, presupuestos de equipos y demás documentos requeridos quedan vinculados a la operación. Los documentos que faltan se ven como elementos de una lista, no como algo que recordar de un correo.
Cartera de entidades
Cada entidad financiera puede tener sus propios productos, tarifas y notas de apetito de riesgo registrados. Cuando cambia una ficha de producto, cambia una sola vez para toda la correduría.
Libro de comisiones
Las comisiones previstas y cobradas pueden registrarse por operación y por entidad, alimentadas por el propio pipeline en vez de reconstruirse a fin de mes.
Pensado para la mesa de operaciones
Un comportamiento descrito una sola vez y reutilizado en toda la aplicación.
La solicitud abre el expediente
El formulario de solicitud pide la información que necesita el equipo de riesgos. Al enviarlo se crea un expediente, no un correo que alguien tiene que volver a copiar a mano.
Un portal por cliente
Los clientes acceden con correo, Google o una passkey y ven la fase de su operación y los documentos pendientes. Al subir un extracto se puede marcar automáticamente el elemento correspondiente de la lista.
Hitos con tus propias plantillas
Solicitada, aprobada, documentación pendiente, formalizada: cada cambio de estado puede enviar al cliente un correo con tu plantilla.
Un asistente interno para el equipo
Los agentes pueden preguntar qué productos encajan con una empresa de dos años en cierto tramo de tipo, y el asistente responde a partir de las fichas de producto que la correduría ha subido. Es una herramienta para el equipo, no un consejo para los clientes.
Paneles a partir de tus propios datos
El pipeline por fase, el volumen formalizado por entidad y los días desde la solicitud hasta la formalización pueden calcularse a partir de tus propios registros.
Un ejemplo: la correduría de financiación de maquinaria de Diego
Así es como una correduría de servicios financieros podría usarlo. Es solo un ejemplo: tú describirías tus propios productos, documentos, entidades, roles e informes.
Una solicitud crea un expediente
El cliente de Diego solicita financiación para una excavadora de 85.000 €. Al enviar la solicitud se crea un expediente con el cliente, el activo, el importe y la fase.
El cliente ve lo que falta
El cliente accede y ve una lista con extractos bancarios, declaraciones de la renta y el presupuesto del equipo. Cada documento subido queda vinculado al expediente.
El equipo trabaja desde una sola cartera de entidades
El equipo de Diego consulta las fichas de producto y las notas de apetito de riesgo desde la cartera, en vez de buscar entre adjuntos de correo.
Los hitos envían avisos automáticamente
Cuando la operación pasa a aprobada o a documentación pendiente, el cliente recibe el correo de estado con la plantilla de Diego.
El libro de comisiones se actualiza desde el expediente
Cuando la operación se formaliza, los campos de comisión prevista y cobrada quedan vinculados a la operación y a la entidad, de modo que la cifra del mes se calcula a partir de los registros.
Describe lo que quieres construir
Kliv construye a partir de tu descripción, así que cuanto más detalle des, más se acercará la primera versión. Incluye quién accede, qué documentos son obligatorios, cómo funcionan los estados y qué informes necesitas. Aquí tienes tres para empezar:
Correduría de financiación de maquinaria
Operaciones, documentos, entidades y comisiones.
“Crea una app para una correduría de financiación de maquinaria. Cada solicitud debe crear un expediente con activo, importe, cliente y fase. Los clientes deben acceder para subir extractos bancarios, declaraciones de la renta y presupuestos de equipos según una lista de comprobación. Los agentes deben gestionar fichas de producto y notas de apetito de riesgo de cada entidad. La app debe enviar correos de hitos con nuestras plantillas y registrar las comisiones previstas y cobradas por operación y por entidad.”
Seguimiento de pipeline hipotecario
Expedientes de préstamo, condiciones y fechas de firma.
“Crea una app para una correduría hipotecaria donde cada expediente de préstamo registre clientes, inmuebles, condiciones pendientes, fecha de firma prevista y agente asignado. Los clientes deben subir documentos a su propio portal, y el equipo debe ver las firmas por semana y los expedientes bloqueados por condiciones pendientes.”
Sala de documentos para inversores
Extractos e informes segregados por inversor.
“Crea un portal de inversores donde cada organización inversora acceda para leer únicamente sus propios extractos mensuales, informes trimestrales, avisos de llamadas de capital y documentos fiscales, con un registro de auditoría que muestre quién abrió cada documento y cuándo.”
Cómo encaja todo
Las barreras entre clientes se pueden poner a prueba. Un test de Scenario puede iniciar sesión como un cliente y solicitar el expediente de otro cliente en un navegador real, contra una base de datos desechable. La publicación puede depender de que ese test se supere.
Las comisiones pueden cobrarse mediante checkout cuando las apliques. Si la correduría cobra una comisión de gestión documental de 380 €, puede configurarse como un producto pagado a través de tu propia cuenta de Stripe y quedar registrada en la operación. Puedes probar el flujo antes con pagos de prueba.
Tu salida queda abierta. El código de la aplicación se sincroniza con un repositorio Git que te pertenece, y los datos son filas en tu propia base de datos.
Si el sistema se convierte en algo que otras correduras pagarían por usar, SaaS con Kliv explica cómo convertir una herramienta interna en un producto con planes y clientes.
Preguntas frecuentes
¿Qué es exactamente Kliv?
Kliv es una IA que construye aplicaciones web a medida a partir de una descripción. Para servicios financieros, puede construir la capa de gestión alrededor de tu correduría: recepción de solicitudes, expedientes, portales, listas de documentos, correos, informes y comisiones.
¿Obtengo una aplicación real, o una plantilla?
Una aplicación real. La base de datos, las reglas de acceso, los portales y las pantallas se construyen para tu proceso, no un formulario financiero genérico.
¿Puedo modificarla después de construida?
Sí. Puedes pedir nuevas fases, tipos de documento, roles, informes o reglas de comisión más adelante.
¿Es esto un sistema bancario central?
No. Las cuentas, los depósitos y los sistemas de pago siguen donde están. Kliv sirve para la gestión alrededor de tu servicio: solicitudes, expedientes, portales, listas de documentos, pipelines, comisiones e informes.
¿Cómo se protegen los datos financieros de los clientes?
Los documentos pueden alojarse en almacenamiento de archivos privado, y las reglas a nivel de organización pueden impedir que los usuarios de un cliente lean las filas de otro.
¿Pueden los clientes usarla sin ayuda nuestra?
Sí. Pueden acceder, ver el estado, subir los documentos requeridos y recibir los correos de cada hito conforme avanza la operación.
¿Puedo cobrar comisiones de solicitud o de gestión documental?
Sí, si encaja con tu negocio. Las comisiones pueden cobrarse a través de tu propia cuenta de Stripe y quedar registradas en la operación correspondiente.
¿Necesitan los clientes su propia cuenta de Stripe?
No. Si cobras pagos, los clientes pagan con tarjeta. Los pagos se procesan a través de tu cuenta de Stripe.
¿Se queda Kliv con parte de los pagos?
No. Los pagos se procesan a través de tu propia cuenta de Stripe. Los costes de procesamiento de tarjetas son un asunto entre tú y Stripe.
¿Puede la app enviar correos de cada hito?
Sí. Los cambios de estado pueden enviar correos con tus propias plantillas, como solicitada, aprobada, documentación pendiente y formalizada.
¿Puedo dejar Kliv más adelante?
Sí. El código se sincroniza con tu propio repositorio Git, así que dejarlo es un git pull, no una reconstrucción.
¿Necesito un CMS o una herramienta de portal aparte?
No. La aplicación es su propio panel de administración y portal para registros, documentos, textos de página y flujos de trabajo.
¿Aparecerán las páginas públicas en los buscadores?
Si publicas páginas públicas, se generan prerenderizadas y legibles para los buscadores, con un sitemap generado para el sitio.
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