Trang này được dịch từ tiếng Anh.
Dịch vụ tài chính
Xây dựng ứng dụng dịch vụ tài chính
Kliv là một AI xây dựng ứng dụng. Bạn mô tả quy trình làm việc của bộ phận mình — tiếp nhận hồ sơ, hồ sơ giao dịch, cổng thông tin bên vay, danh sách tài liệu, hồ sơ bên cho vay, hoa hồng và báo cáo — và Kliv xây dựng ứng dụng đó trên tên miền riêng của bạn.
Chỉ cần nhập ý tưởng của bạn vào ô văn bản và AI sẽ xây nó cho bạn
Kliv là gì?
Kliv không phải là hệ thống ngân hàng hay bộ phần mềm chuyên ngành có giấy phép — đây là một AI xây dựng phần mềm theo yêu cầu của bạn.
Bạn mô tả ứng dụng cần có bằng chính lời của mình, và Kliv sẽ xây dựng nó: cơ sở dữ liệu, logic nghiệp vụ, giao diện, cổng thông tin và quy tắc phân quyền. Kết quả bạn nhận được là một ứng dụng web thật sự, thuộc về bạn, chạy trên tên miền riêng của bạn, và bạn có thể thay đổi sau này chỉ bằng cách yêu cầu. Đây không phải một mẫu có sẵn dán nhãn tài chính.
Trên trang này, ứng dụng đó là một hệ thống quản lý quy trình dịch vụ tài chính. Kliv xây dựng đủ loại ứng dụng web; trang này tập trung vào hồ sơ giao dịch, cổng thông tin bên vay, danh sách tài liệu, hồ sơ bên cho vay, phí và báo cáo.
Vì sao nên xây dựng nền tảng dịch vụ tài chính của riêng bạn?
Các bộ phận tài chính quy mô nhỏ thường phải làm việc qua lại giữa CRM, ổ đĩa dùng chung, tệp đính kèm email và bảng tính. Công việc rất đặc thù: tiếp nhận hồ sơ, hồ sơ giao dịch, danh sách tài liệu, trạng thái bên vay, chương trình bên cho vay, hoa hồng và báo cáo.
Kliv xây dựng hệ thống xoay quanh quy trình thực tế của bộ phận đó. Hồ sơ giao dịch, cổng thông tin bên vay, danh sách bên cho vay, danh sách tài liệu, email theo mốc và báo cáo đều nằm trong một ứng dụng, với quyền đăng nhập dành đúng cho từng người.
Những gì bộ phận nghiệp vụ cần nắm giữ
Năm loại hồ sơ, mỗi loại có quy tắc riêng để bảo vệ.
Hồ sơ giao dịch
Mỗi khoản tài trợ là một hồ sơ: tài sản, số tiền, bên vay, giai đoạn, tài liệu, ghi chú và các lần đổi trạng thái. Toàn bộ lịch sử giao dịch nằm ở một nơi.
Tổ chức bên vay
Mỗi bên vay là một tổ chức với người dùng riêng. Quy tắc theo cấp tổ chức giữ cho cổng thông tin của bên vay này không đọc được giao dịch của bên vay khác.
Danh sách tài liệu
Sao kê ngân hàng, tờ khai thuế, báo giá thiết bị và các tài liệu bắt buộc khác nằm ngay trên hồ sơ giao dịch. Tài liệu còn thiếu hiện rõ thành mục trong danh sách, thay vì phải nhớ từ email.
Danh sách bên cho vay
Mỗi bên cho vay có thể lưu chương trình, bảng lãi suất và ghi chú khẩu vị rủi ro. Khi một bảng chương trình thay đổi, nó chỉ cần đổi một lần cho cả bộ phận.
Sổ theo dõi hoa hồng
Hoa hồng dự kiến và đã nhận có thể được theo dõi theo từng giao dịch và từng bên cho vay, lấy dữ liệu trực tiếp từ pipeline thay vì phải dựng lại vào cuối tháng.
Xây dựng quanh bộ phận xử lý giao dịch
Hành vi được mô tả một lần, rồi dùng xuyên suốt ứng dụng.
Tiếp nhận hồ sơ mở ra hồ sơ giao dịch
Biểu mẫu đăng ký hỏi đúng thông tin mà bộ phận thẩm định cần. Khi gửi biểu mẫu, một hồ sơ giao dịch được tạo ra, thay vì một email ai đó phải gõ lại.
Một cổng thông tin cho mỗi bên vay
Bên vay đăng nhập bằng email, Google hoặc passkey và xem giai đoạn giao dịch cùng tài liệu còn thiếu. Tải lên một sao kê có thể tự đánh dấu hoàn thành mục tương ứng.
Các mốc quan trọng theo mẫu của bạn
Đã nộp, đã duyệt, đang chờ tài liệu, đã giải ngân: mỗi lần đổi trạng thái có thể gửi email cho bên vay theo mẫu của bạn.
Một trợ lý nội bộ cho bộ phận
Nhân viên môi giới có thể hỏi chương trình nào phù hợp với một công ty hai năm tuổi trong một khung lãi suất, và trợ lý trả lời dựa trên các bảng chương trình mà bộ phận đã tải lên. Đây là công cụ cho nhân viên môi giới, không phải lời khuyên cho bên vay.
Bảng điều khiển từ dữ liệu của bạn
Pipeline theo giai đoạn, khối lượng đã giải ngân theo bên cho vay, và số ngày từ lúc tiếp nhận đến khi giải ngân đều có thể tính từ chính hồ sơ của bạn.
Một ví dụ: công ty môi giới tài trợ thiết bị của Minh
Đây là cách một bộ phận dịch vụ tài chính có thể sử dụng ứng dụng này. Đây chỉ là ví dụ — bạn sẽ mô tả sản phẩm, tài liệu, bên cho vay, vai trò và báo cáo của riêng mình.
Một đơn đăng ký tạo ra hồ sơ giao dịch
Bên vay của Minh nộp đơn xin tài trợ cho một máy đào trị giá 2,3 tỷ đồng. Việc nộp đơn tạo ra một hồ sơ giao dịch gồm bên vay, tài sản, số tiền và giai đoạn.
Bên vay thấy được thứ còn thiếu
Bên vay đăng nhập và thấy danh sách cần sao kê ngân hàng, tờ khai thuế và báo giá thiết bị. Mỗi lần tải lên đều gắn vào hồ sơ giao dịch.
Nhân viên môi giới làm việc trên một danh sách bên cho vay duy nhất
Đội của Minh kiểm tra bảng chương trình và ghi chú khẩu vị rủi ro của bên cho vay ngay trên danh sách, thay vì lục lại tệp đính kèm email.
Các mốc quan trọng tự động gửi cập nhật
Khi giao dịch chuyển sang đã duyệt hoặc đang chờ tài liệu, bên vay nhận được email trạng thái theo mẫu của Minh.
Sổ hoa hồng cập nhật theo hồ sơ giao dịch
Khi giao dịch giải ngân, các trường hoa hồng dự kiến và đã nhận vẫn gắn liền với giao dịch và bên cho vay, nên con số cuối tháng được tính thẳng từ hồ sơ.
Mô tả ứng dụng bạn muốn xây dựng
Kliv xây dựng dựa trên mô tả của bạn, nên càng chi tiết thì bản đầu tiên càng sát. Hãy nêu rõ ai đăng nhập, tài liệu nào bắt buộc, trạng thái vận hành ra sao, và báo cáo nào bạn cần. Dưới đây là ba gợi ý để bạn xây dựng tiếp:
Bộ phận tài trợ thiết bị
Giao dịch, tài liệu, bên cho vay và hoa hồng.
“Xây dựng một ứng dụng cho công ty môi giới tài trợ thiết bị. Mỗi đơn đăng ký nên tạo ra một hồ sơ giao dịch gồm tài sản, số tiền, bên vay và giai đoạn. Bên vay nên đăng nhập để tải lên sao kê ngân hàng, tờ khai thuế và báo giá thiết bị theo một danh sách kiểm tra. Nhân viên môi giới nên quản lý bảng chương trình và ghi chú khẩu vị rủi ro của bên cho vay. Ứng dụng nên gửi email theo các mốc quan trọng bằng mẫu của chúng tôi và theo dõi hoa hồng dự kiến, đã nhận theo từng giao dịch và bên cho vay.”
Công cụ theo dõi pipeline vay mua nhà
Hồ sơ vay, điều kiện và ngày hoàn tất.
“Xây dựng một ứng dụng cho nhân viên môi giới vay mua nhà, trong đó mỗi hồ sơ vay theo dõi bên vay, bất động sản, điều kiện cần hoàn tất, ngày dự kiến hoàn tất và nhân viên phụ trách. Bên vay nên tải tài liệu lên cổng riêng của mình, và đội ngũ nên xem được các giao dịch hoàn tất theo tuần cũng như hồ sơ nào đang bị chặn vì thiếu điều kiện.”
Phòng tài liệu cho nhà đầu tư
Sao kê và báo cáo tách biệt theo từng nhà đầu tư.
“Xây dựng một cổng thông tin nhà đầu tư, nơi mỗi tổ chức nhà đầu tư đăng nhập và chỉ đọc được sao kê hàng tháng, báo cáo hàng quý, thông báo gọi vốn và tài liệu thuế của riêng mình, kèm nhật ký kiểm tra cho biết ai đã mở tệp nào và khi nào.”
Mọi thứ khớp lại với nhau như thế nào
Ranh giới giữa các khách hàng có thể được kiểm thử. Một Scenario test có thể đăng nhập với vai trò một bên vay và thử truy cập hồ sơ giao dịch của bên vay khác trên trình duyệt thật, chạy với một cơ sở dữ liệu dùng một lần. Việc xuất bản có thể được ràng buộc vào kết quả của bài kiểm thử đó.
Phí có thể chạy qua checkout khi bạn thu phí. Nếu bộ phận thu một khoản phí hồ sơ 12.000.000 đồng, khoản đó có thể là một sản phẩm được thanh toán qua tài khoản Stripe của riêng bạn và xuất biên nhận ngay trên hồ sơ giao dịch. Bạn có thể diễn tập luồng này trước bằng thanh toán thử.
Lối ra của bạn luôn để ngỏ. Mã nguồn ứng dụng đồng bộ với một kho Git do bạn sở hữu, và dữ liệu là các dòng trong cơ sở dữ liệu của bạn.
Nếu hệ thống trở thành thứ mà các bộ phận khác cũng muốn trả tiền để dùng, SaaS trên Kliv sẽ hướng dẫn cách biến một công cụ nội bộ thành sản phẩm có gói dịch vụ và khách hàng.
Các câu hỏi thường gặp
Kliv chính xác là gì?
Kliv là một AI xây dựng ứng dụng web tùy chỉnh từ một mô tả. Với dịch vụ tài chính, nó có thể xây dựng lớp quy trình xoay quanh bộ phận của bạn: tiếp nhận hồ sơ, hồ sơ giao dịch, cổng thông tin, danh sách tài liệu, email, báo cáo và phí.
Tôi nhận được một ứng dụng thật, hay chỉ là một mẫu có sẵn?
Một ứng dụng thật. Cơ sở dữ liệu, quy tắc phân quyền, cổng thông tin và giao diện được xây dựng cho đúng quy trình của bạn, không phải một biểu mẫu tài chính chung chung.
Tôi có thể thay đổi sau khi ứng dụng đã được xây dựng không?
Có. Bạn có thể yêu cầu thêm giai đoạn mới, loại tài liệu mới, vai trò mới, báo cáo mới hoặc quy tắc phí mới sau này.
Đây có phải là hệ thống core banking không?
Không. Tài khoản, tiền gửi và hệ thống thanh toán vẫn ở nguyên chỗ của chúng. Kliv dành cho quy trình xoay quanh dịch vụ của bạn: tiếp nhận hồ sơ, hồ sơ giao dịch, cổng thông tin, danh sách tài liệu, pipeline, phí và báo cáo.
Dữ liệu tài chính của khách hàng được bảo vệ như thế nào?
Tài liệu có thể được lưu trong kho tệp riêng tư, và các quy tắc theo cấp tổ chức có thể giữ cho người dùng của khách hàng này không đọc được dữ liệu của khách hàng khác.
Bên vay có thể dùng ứng dụng mà không cần chúng tôi hỗ trợ không?
Có. Họ có thể đăng nhập, xem trạng thái, tải lên tài liệu bắt buộc, và nhận email theo các mốc khi giao dịch tiến triển.
Tôi có thể thu phí đăng ký hoặc phí hồ sơ không?
Có, nếu điều đó phù hợp với mô hình kinh doanh của bạn. Phí có thể chạy qua tài khoản Stripe của riêng bạn và được xuất biên nhận ngay trên hồ sơ giao dịch liên quan.
Khách hàng có cần tài khoản Stripe riêng không?
Không. Nếu bạn nhận thanh toán, khách hàng trả bằng thẻ. Các khoản thanh toán chạy qua tài khoản Stripe của bạn.
Kliv có ăn phần trăm trên các khoản thanh toán không?
Không. Thanh toán chạy qua tài khoản Stripe của riêng bạn. Chi phí xử lý thẻ là việc giữa bạn và Stripe.
Ứng dụng có thể gửi email theo các mốc quan trọng không?
Có. Mỗi lần đổi trạng thái có thể gửi email theo mẫu của bạn, chẳng hạn như đã nộp, đã duyệt, đang chờ tài liệu và đã giải ngân.
Tôi có thể rời khỏi Kliv sau này không?
Có. Mã nguồn đồng bộ về kho Git của riêng bạn, nên việc rời đi chỉ là một lệnh git pull, không phải xây dựng lại từ đầu.
Tôi có cần một CMS hay công cụ cổng thông tin riêng không?
Không. Ứng dụng tự nó là trang quản trị và cổng thông tin cho hồ sơ, tài liệu, nội dung trang và quy trình làm việc.
Các trang công khai có xuất hiện trên tìm kiếm không?
Nếu bạn xuất bản các trang công khai, chúng được kết xuất trước (prerender) và đọc được bởi công cụ tìm kiếm, kèm sitemap được tạo cho trang web.
Thêm trong danh mục này
Được xây dựng bởi nhà sáng tạo
Khám phá điều có thể
Xem các ứng dụng thật được xây dựng với Kliv bởi nhà phát triển và nhà sáng tạo trên toàn thế giới
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Xây dựng bộ phận nghiệp vụ theo đúng cách công việc thực sự vận hành
Mô tả chi tiết việc tiếp nhận hồ sơ, tài liệu, quyền truy cập của bên vay, hồ sơ bên cho vay, các mốc quan trọng, phí và báo cáo. Kliv xây dựng ứng dụng xoay quanh quy trình đó.