Xây dựng hệ thống tiếp nhận khách hàng và KYC

Kliv không phải là một sản phẩm checklist tuân thủ cố định — đó là một AI xây dựng phần mềm cho bạn.

Bạn mô tả ứng dụng cần thiết bằng lời thường, và Kliv sẽ xây dựng nó: hồ sơ vụ việc, kho tài liệu, quy tắc quy trình, hàng đợi rà soát, màn hình và báo cáo. Những gì bạn nhận được là một ứng dụng thật cho đội của bạn. Bạn có thể sử dụng nó, thay đổi sau này bằng cách yêu cầu, và giữ dữ liệu trong hệ thống của riêng bạn. Đây không phải là một mẫu có sẵn.

Trên trang này, ứng dụng đó là một hệ thống tiếp nhận khách hàng và KYC. Kliv xây dựng đủ loại ứng dụng web; đây chỉ là một ví dụ.

Các công cụ tiếp nhận khách hàng thông thường chỉ quản lý luồng xử lý. Công việc KYC lại phụ thuộc vào nghĩa vụ tuân thủ: đơn hàng nào mở hồ sơ, loại khách hàng nào cần tài liệu gì, ai được phép phê duyệt, và khi nào hồ sơ phải được rà soát lại.

Kliv xây dựng bàn làm việc xoay quanh những nghĩa vụ đó. Ngưỡng giá trị, danh sách kiểm tra, biên nhận sàng lọc, quy tắc phê duyệt và ngày rà soát trở thành chính quy trình làm việc.

Tài liệu định danh luôn được giữ kín. Tài liệu mặc định ở chế độ riêng tư với quyền truy cập theo từng hồ sơ. Mỗi lần mở đều được ghi log. Bộ phận bán hàng chỉ thấy trạng thái hồ sơ, không thấy hộ chiếu.

Hồ sơ chưa hoàn tất không thể đóng lại. Một hồ sơ chỉ đạt trạng thái đã phê duyệt khi danh sách kiểm tra đầy đủ, các bước kiểm tra đã được ghi nhận, và người rà soát thứ hai đã phê duyệt. Cấu trúc dữ liệu loại bỏ mọi lối tắt.

Gia hạn tuân theo mức rủi ro. Hồ sơ đến hạn xuất hiện trên danh sách công việc, và email nhắc nhở yêu cầu đúng tài liệu cần thiết vào đúng thời điểm.

Khi ngưỡng giá trị hoặc quy tắc tài liệu thay đổi, bạn thay đổi quy tắc ngay trong ứng dụng. Đó là lý do rộng hơn cho những công cụ luôn theo kịp quy định.