Esta página foi traduzida do inglês.
Serviços financeiros
Crie um sistema de cadastro de clientes e KYC
A Kliv é uma IA que cria aplicativos. Descreva o fluxo de cadastro e KYC que você precisa — limites, documentos, triagem, aprovações e revisões — e ela cria o aplicativo em torno das suas obrigações.
Basta inserir sua ideia na caixa de texto e AI irá construí-la para você
O que é a Kliv?
Kliv não é um produto fechado de checklist de compliance — é uma IA que cria software para você.
Você descreve o aplicativo de que precisa em palavras simples, e a Kliv o cria: os registros de casos, o cofre de documentos, as regras de fluxo, as filas de revisão, as telas e os relatórios. O que você recebe é um aplicativo de verdade para a sua equipe. Você pode usá-lo, alterá-lo depois pedindo mudanças, e manter os registros no seu próprio sistema. Não é um modelo pronto.
Nesta página, esse aplicativo é um sistema de cadastro de clientes e KYC. A Kliv cria todo tipo de aplicativo web; este é apenas um exemplo.
Por que criar seu próprio sistema de cadastro e KYC?
Ferramentas genéricas de cadastro de clientes administram funis. O trabalho de KYC depende de obrigações: qual pedido abre um caso, qual tipo de cliente deve quais documentos, quem pode aprovar, e quando o dossiê precisa ser revisado novamente.
A Kliv constrói a mesa de trabalho em torno dessas obrigações. Limites, checklists, comprovantes de triagem, regras de aprovação e datas de revisão se tornam o próprio fluxo de trabalho.
O dossiê por trás da primeira nota fiscal
Cinco registros formam um dossiê que o negócio pode defender.
O solicitante
Uma pessoa ou empresa com uma classificação de risco e data registradas. A classificação é um julgamento registrado, não uma anotação informal.
O documento
Documento de identidade, comprovante de endereço, contrato social, ou comprovante de origem dos recursos, cada um com categoria, data de validade e acesso restrito. O checklist sabe o que está faltando porque os documentos são linhas de registro.
A verificação
Cada etapa de verificação registra quem a executou, qual provedor de triagem foi usado, e a referência do resultado. O provedor faz a triagem; o seu sistema guarda o comprovante.
A aprovação
Quem prepara e quem aprova precisam ser logins diferentes. A segunda revisão é aplicada pelo aplicativo e fica registrada no caso.
A data de revisão
O risco define o cronograma: por exemplo, alto risco anualmente e padrão a cada três anos. Os dossiês vencidos aparecem a partir dos dados, não da memória.
Um exemplo: a loja de metais preciosos da Ana
Veja como uma empresa poderia usá-lo. É apenas um exemplo — você descreveria seus próprios limites, categorias de documentos, provedores de triagem, regras de aprovação e cronograma de revisão.
Um limite abre o caso
Um primeiro pedido ultrapassa o limite de R$ 50.000 no checkout. A venda entra em pausa para o cadastro enquanto o dossiê se forma.
Os documentos chegam a um checklist privado
O cliente envia o documento de identidade e o comprovante de origem dos recursos por um link privado. Cada documento entra no cofre do caso com categoria e data de validade.
A triagem guarda um comprovante
O provedor de triagem de Ana consulta suas listas. O resultado fica registrado como referência na linha da verificação, para que futuros examinadores vejam o que foi checado e quando.
A aprovação exige outra pessoa
Ana prepara o dossiê, mas o login dela não pode aprová-lo. Uma colega revisa e aprova, e os dois nomes ficam registrados no caso.
O pedido só é liberado após a aprovação
A aprovação muda o estado do caso e libera o pedido para despacho. O cliente vê uma pausa breve e um formulário; o controle permanece dentro do fluxo de trabalho.
A revisão vence conforme o risco
Uma classificação de alto risco define uma revisão a cada 12 meses. O dossiê volta para a lista de pendências com um documento de identidade vencido, e o cliente recebe um pedido apenas para esse documento.
Descreva suas regras de cadastro
A Kliv constrói a partir da sua descrição, então quanto mais detalhes você der, mais próxima a primeira versão ficará do que você precisa. Inclua limites, tipos de cliente, categorias de documentos, provedores de triagem, regras de aprovação e datas de renovação. Aqui estão três para você usar como ponto de partida:
KYC de negociante de metais preciosos
Casos por limite, checklist de documentos e segunda aprovação.
“Crie um fluxo de KYC para a nossa loja de metais preciosos. Pedidos acima de R$ 50.000 devem abrir um caso de cadastro, os clientes devem enviar documento de identidade e comprovante de origem dos recursos para um checklist, os resultados da triagem devem registrar o provedor e a referência do resultado, e a aprovação por um segundo revisor deve liberar o pedido.”
Cadastro de clientes B2B
Documentos da empresa, perguntas sobre composição societária, verificações e revisões.
“Crie um sistema de cadastro de clientes para a nossa empresa de pagamentos. Colete documentos de registro da empresa, um questionário de composição societária, e resultados de triagem por verificação; exija aprovação da área de compliance; e renove os casos de alto risco a cada 12 meses e os casos padrão a cada 36 meses.”
Dossiê de aceitação de clientes
Questionário de risco, conflitos e aprovação dos sócios.
“Crie um fluxo de aceitação de clientes para o nosso escritório de contabilidade. Inclua um questionário de risco, conflitos de contratação verificados contra os clientes existentes, envio de documentos, e aprovação dos sócios registrada antes de qualquer carta de contratação ser enviada.”
Obrigações como fluxo de trabalho
Os documentos de identidade ficam guardados. Os documentos são privados por padrão, com acesso restrito por caso. Toda abertura fica registrada em log. A equipe de vendas vê o estado do caso, não os documentos.
Dossiês incompletos não podem ser encerrados. Um caso só chega a aprovado quando o checklist está completo, as verificações estão registradas, e o segundo revisor aprovou. O esquema elimina o atalho.
As renovações seguem o risco. Os dossiês vencidos aparecem em uma lista de trabalho, e e-mails de lembrete pedem o documento específico necessário, no momento certo.
Quando os limites ou as regras de documentos mudam, você muda a regra no aplicativo. Esse é o argumento mais amplo para ferramentas que acompanham o manual de regras.
Perguntas frequentes
O que exatamente é a Kliv?
A Kliv é uma IA que cria aplicativos web personalizados. Você descreve o seu fluxo de cadastro e KYC, ela cria o aplicativo, e você fica com o resultado.
Eu recebo um aplicativo de verdade, ou um modelo pronto?
Um aplicativo de verdade. A Kliv cria os registros de casos, o checklist de documentos, o fluxo de aprovação, as filas de revisão, os perfis de acesso e os relatórios em torno das suas regras.
Posso alterá-lo depois de pronto?
Sim. Você pode alterar limites, categorias de documentos, cronogramas de revisão, perfis de acesso ou relatórios pedindo as mudanças.
A Kliv faz a triagem de sanções?
Não. O seu provedor de triagem faz isso. O aplicativo abre o caso, registra cada verificação com o provedor e a referência do resultado, e mantém o histórico.
Quem pode ver os documentos de identidade?
Apenas os perfis de acesso que você nomear, restritos por caso, com acesso registrado em log. Os demais usuários podem trabalhar a partir dos estados do caso, como pendente, aprovado ou vencido.
O que garante a aprovação por dois revisores?
O controle de aprovação não aparece para o login que preparou o dossiê, e o servidor também rejeita a gravação. Os dois nomes ficam registrados permanentemente no caso.
O que acontece quando as regras mudam?
Limites e checklists são dados. Novos casos podem usar a nova regra, enquanto os casos antigos mantêm a regra sob a qual foram decididos.
As datas de revisão podem depender do risco?
Sim. Um dossiê de alto risco pode voltar a cada 12 meses, um dossiê padrão a cada 36 meses, ou qualquer cronograma que a sua política exija.
Os clientes podem enviar os documentos por conta própria?
Sim. Um link privado de envio pode coletar os documentos necessários e anexá-los ao checklist do caso.
Posso sair da Kliv depois?
Sim. O código é sincronizado com o seu próprio repositório Git, então sair é um git pull, não uma reconstrução do zero.
Preciso de uma ferramenta de administração separada?
Não. O próprio aplicativo pode ser a administração de casos, documentos, checklists, filas de revisão e relatórios.
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