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금융 서비스
고객 온보딩·KYC 시스템 만들기
Kliv는 AI 앱 빌더입니다. 필요한 온보딩·KYC 워크플로 — 임계액, 문서, 스크리닝, 승인, 재심사 — 를 설명하면, 여러분의 의무에 맞춰 앱을 만들어 줍니다.
텍스트 상자에 아이디어를 입력하기만 하면 AI가 아이디어를 만들어줍니다.
Kliv란 무엇인가요?
Kliv는 정해진 컴플라이언스 체크리스트 제품이 아니라, 여러분을 위해 소프트웨어를 만들어 주는 AI입니다.
필요한 앱을 평이한 말로 설명하면 Kliv가 만들어 줍니다. 케이스 레코드, 문서 보관함, 워크플로 규칙, 재심사 큐, 화면, 리포트까지요. 여러분이 얻는 것은 팀을 위한 진짜 앱입니다. 바로 사용할 수 있고, 나중에 말로 요청해 바꿀 수 있으며, 기록은 여러분 자신의 시스템에 보관합니다. 템플릿이 아닙니다.
이 페이지에서 그 앱은 고객 온보딩·KYC 시스템입니다. Kliv는 온갖 종류의 웹앱을 만들며, 이것은 한 가지 예입니다.
왜 온보딩·KYC 시스템을 직접 만드나요?
일반적인 온보딩 도구는 파이프라인을 관리합니다. KYC 업무는 의무에 좌우됩니다. 어떤 주문이 케이스를 여는지, 어떤 고객 유형이 어떤 문서를 내야 하는지, 누가 승인할 수 있는지, 그리고 그 파일을 언제 다시 심사해야 하는지 말입니다.
Kliv는 그 의무를 중심으로 창구를 만듭니다. 임계액, 체크리스트, 스크리닝 기록, 승인 규칙, 재심사 날짜가 곧 워크플로 자체가 됩니다.
첫 거래명세서 뒤에 있는 파일
다섯 개의 레코드가 사업이 방어할 수 있는 파일을 만듭니다.
신청인
저장된 위험 등급과 날짜를 가진 개인 또는 회사. 그 등급은 비공식 메모가 아니라 기록된 판단입니다.
문서
신분증, 주소 증빙, 법인 등기부, 자금 출처 증빙. 각각 종류, 만료일, 제한된 접근 권한을 갖습니다. 문서가 행으로 존재하기 때문에 체크리스트는 무엇이 빠졌는지 압니다.
점검
각 검증 단계는 누가 실행했는지, 어떤 스크리닝 제공업체를 썼는지, 그리고 결과 참조번호를 기록합니다. 제공업체는 스크리닝하고, 여러분의 시스템은 그 기록을 보관합니다.
승인
작성자와 승인자는 서로 다른 로그인이어야 합니다. 두 번째 검토는 앱이 강제하고 케이스에 저장됩니다.
재심사 날짜
위험도가 주기를 정합니다. 예를 들어 고위험은 매년, 표준은 3년마다. 기한이 된 파일은 기억이 아니라 데이터에서 나타납니다.
예시: 은주 씨의 금은방
한 사업체가 이를 어떻게 쓸 수 있는지 보여 줍니다. 어디까지나 예일 뿐입니다. 여러분은 자신의 임계액, 문서 종류, 스크리닝 제공업체, 승인 규칙, 재심사 일정을 설명하게 됩니다.
임계액이 케이스를 연다
첫 거래 주문이 결제 시점에 1,000만 원 임계액을 넘습니다. 판매는 파일이 만들어지는 동안 온보딩으로 잠시 멈춥니다.
문서가 비공개 체크리스트에 들어온다
고객이 비공개 링크로 신분증과 자금 출처 증빙을 업로드합니다. 각 문서는 종류와 만료 정보와 함께 케이스 보관함에 들어옵니다.
스크리닝이 기록을 남긴다
은주 씨의 스크리닝 제공업체가 자체 목록을 대조합니다. 결과는 점검 행에 참조번호로 저장되어, 나중에 검사하는 사람이 무엇을 언제 확인했는지 볼 수 있습니다.
승인에는 다른 사람이 필요하다
은주 씨가 파일을 작성하지만, 그의 로그인으로는 승인할 수 없습니다. 동료가 검토하고 승인하며, 두 사람의 이름이 모두 케이스에 남습니다.
주문은 승인 후에만 풀린다
승인이 케이스 상태를 바꾸고 주문을 발송 단계로 풀어 줍니다. 고객에게는 짧은 대기와 양식이 보이지만, 통제는 워크플로 안에 그대로 있습니다.
재심사는 위험도에 따라 도래한다
고위험 등급은 12개월 재심사를 설정합니다. 파일은 만료된 신분증 하나와 함께 기한 목록으로 돌아오고, 고객은 그 문서만 요청받습니다.
온보딩 규칙을 설명하세요
Kliv는 여러분의 설명을 바탕으로 만들기 때문에, 자세할수록 첫 버전이 더 가깝습니다. 임계액, 고객 유형, 문서 종류, 스크리닝 제공업체, 승인 규칙, 갱신 날짜를 포함하세요. 다듬어 쓸 수 있는 세 가지 예시입니다:
귀금속 판매점 KYC
임계액 케이스, 문서 체크리스트, 두 번째 승인.
“저희 귀금속 판매점을 위한 KYC 워크플로를 만들어 주세요. 1,000만 원이 넘는 주문은 온보딩 케이스를 열고, 고객은 신분증과 자금 출처 증빙을 체크리스트에 업로드하고, 스크리닝 결과는 제공업체와 결과 참조번호를 저장하고, 두 번째 검토자의 승인으로 주문이 풀리도록 해 주세요.”
B2B 고객사 온보딩
법인 문서, 지분 관련 질문, 점검, 재심사.
“저희 결제 회사를 위한 고객사 온보딩 시스템을 만들어 주세요. 법인 등기 문서, 지분 소유 설문, 그리고 점검마다 스크리닝 결과를 수집하고, 컴플라이언스 승인을 요구하며, 고위험 케이스는 12개월마다, 표준 케이스는 36개월마다 갱신되도록 해 주세요.”
고객 수임 파일
위험 설문, 이해상충, 파트너 결재.
“저희 회계 사무소를 위한 고객 수임 워크플로를 만들어 주세요. 위험 설문, 기존 고객과 대조하는 수임 이해상충 확인, 문서 업로드, 그리고 어떤 수임 계약서든 나가기 전에 기록되는 파트너 결재를 포함해 주세요.”
의무를 워크플로로
신분증 문서는 창구 뒤에 머문다. 문서는 기본적으로 비공개이며 케이스별 접근 권한을 갖습니다. 열람은 모두 기록됩니다. 매장 직원은 여권이 아니라 케이스 상태만 볼 수 있습니다.
미완성 파일은 마감될 수 없다. 케이스는 체크리스트가 완료되고, 점검이 기록되고, 두 번째 검토자가 승인했을 때에만 승인 상태에 이릅니다. 스키마가 지름길을 없앱니다.
갱신은 위험도를 따른다. 기한이 된 파일은 작업 목록에 떠오르고, 알림 이메일은 적절한 시점에 필요한 특정 문서를 요청합니다.
임계액이나 문서 규칙이 바뀌면, 앱에서 규칙을 바꾸면 됩니다. 그것이 규칙집을 따라가는 도구의 더 넓은 이유입니다.
자주 묻는 질문
Kliv는 정확히 무엇인가요?
Kliv는 커스텀 웹앱을 위한 AI 앱 빌더입니다. 여러분이 온보딩·KYC 워크플로를 설명하면 앱을 만들고, 결과물은 여러분이 소유합니다.
진짜 앱을 얻나요, 아니면 템플릿인가요?
진짜 앱입니다. Kliv는 여러분의 규칙에 맞춰 케이스 레코드, 문서 체크리스트, 승인 워크플로, 재심사 큐, 역할, 리포트를 만듭니다.
만들어진 뒤에 바꿀 수 있나요?
네. 임계액, 문서 종류, 재심사 일정, 역할, 리포트를 변경 요청으로 바꿀 수 있습니다.
Kliv가 제재 대상 스크리닝을 실행하나요?
아니요. 그것은 여러분의 스크리닝 제공업체가 합니다. 앱은 케이스를 열고, 각 점검을 제공업체와 결과 참조번호와 함께 기록하며, 이력을 보관합니다.
누가 신분증 문서를 볼 수 있나요?
여러분이 지정한 역할만, 케이스별로 범위가 정해지고, 접근이 기록됩니다. 다른 사용자는 대기, 승인, 기한 도래 같은 케이스 상태로 일할 수 있습니다.
이중 승인은 무엇이 강제하나요?
파일을 작성한 로그인에는 승인 버튼이 나타나지 않고, 서버도 그 쓰기를 거부합니다. 두 사람의 이름은 케이스에 영구적으로 저장됩니다.
규칙이 바뀌면 어떻게 되나요?
임계액과 체크리스트는 데이터입니다. 새 케이스는 새 규칙을 쓸 수 있고, 기존 케이스는 결정을 내렸던 당시의 규칙을 유지합니다.
재심사 날짜를 위험도에 따라 정할 수 있나요?
네. 고위험 파일은 12개월마다, 표준 파일은 36개월마다, 또는 정책이 요구하는 어떤 주기로든 돌아올 수 있습니다.
고객이 직접 문서를 업로드할 수 있나요?
네. 비공개 업로드 링크로 필요한 문서를 모아 케이스 체크리스트에 첨부할 수 있습니다.
나중에 Kliv를 떠날 수 있나요?
네. 코드가 여러분 자신의 Git 저장소로 동기화되므로, 떠나는 것은 다시 만드는 일이 아니라 git pull입니다.
별도의 관리자 도구가 필요한가요?
아니요. 앱은 케이스, 문서, 체크리스트, 재심사 큐, 리포트에 대해 스스로 관리자가 될 수 있습니다.
크리에이터가 빌드
가능성을 살펴보세요
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