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금융 서비스
AI로 자문역 지식 베이스 구축하기
Kliv는 AI 앱 빌더입니다. 필요한 AI 자문역 지식 베이스를 설명해 주세요 — 플레이북, 컴플라이언스 메모, 근거 인용 답변, 역할, 기록까지 — 그러면 Kliv가 직원을 위해 만들어 드립니다.
텍스트 상자에 아이디어를 입력하기만 하면 AI가 아이디어를 만들어줍니다.
Kliv란 무엇인가요?
Kliv는 가입해서 설정하는 범용 AI 서비스가 아니라, 사용자를 위해 소프트웨어를 직접 만들어 주는 AI 앱 빌더입니다.
필요한 앱을 평범한 말로 설명하면 Kliv가 데이터, 로직, 화면, 워크플로우까지 만들어 드립니다. 결과물은 실제로 동작하는 앱이며, 온전히 귀사의 것입니다. 직접 소유하고, 원하는 도메인이나 계정에서 운영하며, 이후에도 요청만 하면 계속 수정할 수 있습니다. 이름만 바뀐 템플릿이 아닙니다.
이 페이지에서 소개하는 앱은 귀사의 자체 문서를 근거로 하는 직원 전용 자문역 지식 베이스입니다. Kliv는 다양한 웹 앱을 만들 수 있으며, 이는 그 중 한 가지 예시일 뿐입니다.
규정 준수 바인더가 따라가지 못하는 이유
자문사는 이미 답을 알고 있는 경우가 많지만, 그 답은 바인더, 문서, 메모, 그리고 선임 직원의 기억 속에 흩어져 있습니다. 신입 자문역이 절차를 물어봐야 할 때, 그 질문은 누군가의 업무를 방해하거나 위험한 추측으로 이어집니다.
Kliv는 회사의 서가를 직원 전용 앱으로 만들어 줍니다. 플레이북, 규정 메모, 커스터디언별 특이사항, 담당자, 검토 일자, 질문 기록이 모두 한곳에 모입니다. 에이전트는 오직 그 서가에서만 답하고, 근거 출처를 함께 제시합니다.
서면으로 남아 있는 회사의 지식
이 코퍼스는 문서, 규칙, 질문 기록으로 구성됩니다.
플레이북 서가
계좌 개설, 이체, RMD 시즌, 마케팅 검토 절차가 담당자와 검토 주기가 명시된 문서로 보관됩니다.
규정 노트
경고나 조사 이후 작성한 준수 메모에는 날짜와 회사가 파악한 변경 사항 및 대응 방안이 함께 담깁니다.
커스터디언 특이사항 파일
양식, 담당 연락처, 지연된 이체, ‘적법 처리’ 요건 등의 세부 사항이 특정 직원 한 명에게만 남지 않고 회사에 보관됩니다.
직원용 에이전트
로그인한 직원이 질문하면, 에이전트는 서가의 내용만으로 답하고, 근거가 없으면 답변을 거부하며, 출처를 첨부합니다.
질문 기록부
모든 대화는 CCO(컴플라이언스 책임자)가 검토할 수 있는 행 데이터로 저장됩니다. 답변되지 않은 질문은 다음 작성 목록이 됩니다.
예시: 박지은의 자문사
실제로 한 회사가 이를 어떻게 활용할 수 있는지 보여드립니다. 이는 예시일 뿐이며, 실제로는 귀사만의 플레이북, 역할, 검토 규칙, 컴플라이언스 경계를 설명하시면 됩니다.
서가가 하나의 코퍼스로 모이다
박지은은 10년치 플레이북, 메모, 규정 노트, 커스터디언 절차를 업로드합니다. 문서는 등록되는 즉시 검색 가능해집니다.
도구는 직원 전용으로 제한된다
로그인한 직원만 열람할 수 있습니다. 역할에 따라 문서를 수정하거나, 질문 기록을 검토하거나, 질문만 할 수 있는지가 결정됩니다.
신입 자문역이 근거가 명시된 답변을 받는다
2년차 자문역이 새 커스터디언에서 상속형 IRA 이체를 처리하는 방법을 묻습니다. 에이전트는 플레이북과 특이사항 파일을 근거로 답하며 두 출처를 모두 밝힙니다.
리스크 경고가 서가를 갱신한다
박지은은 리스크 경고 이후 날짜가 명시된 메모를 추가합니다. 서가와 에이전트가 동일한 코퍼스를 참조하므로, 이후 해당 절차를 묻는 자문역은 갱신된 답을 받습니다.
조사에는 기록이 남는다
몇 달 후 조사관이 회사가 현재의 증여 절차를 언제 도입했는지 묻습니다. 문서 이력과 질문 기록부에 날짜와 직원 이용 내역이 남아 있습니다.
필요한 지식 베이스를 설명해 보세요
Kliv는 사용자의 설명을 바탕으로 만들어지므로, 자세히 설명할수록 첫 결과물이 원하는 모습에 가까워집니다. 문서 유형, 역할, 출처 규칙, 검토 일자, 기록을 포함해 보세요. 다음 세 가지를 참고해 보세요.
회사 플레이북 에이전트
근거가 명시된 절차 답변.
“자문역 14명 규모의 RIA를 위한 내부 지식 베이스를 만들어 주세요. 계좌 개설, 이체, RMD, 증여, 마케팅 검토 플레이북을 업로드합니다. 직원이 절차를 질문하면 우리 문서만 근거로 답하고, 사용한 정확한 문서 페이지를 인용하고, 서가에 없으면 답변을 거부하고, 컴플라이언스를 위해 모든 질문을 기록해 주세요.”
규정 노트 아카이브
날짜와 관련 절차가 명시된 메모.
“컴플라이언스 책임자를 위한 규정 노트북을 만들어 주세요. 경고나 조사 관련 메모마다 날짜, 담당자, 관련 절차, 검토 일자, 직원 열람 범위가 있어야 합니다. 자문역은 메모를 검색하고 질문할 수 있으며, 답변에는 반드시 근거가 된 메모나 절차를 인용해야 합니다.”
운영 온보딩 도우미
신입 직원이 회사 코퍼스에 질문.
“신입 자문역을 위한 온보딩 도구를 만들어 주세요. 입사 후 30일 동안 절차 관련 읽기 자료를 배정하고, 신입 직원이 에이전트에게 우리 문서를 근거로 질문할 수 있게 하고, 답변되지 않은 모든 질문을 기록하고, 완료 현황과 공백을 CCO에게 보고해 주세요.”
코퍼스가 회사 안에만 머무는 방식
에이전트는 즉흥적으로 답하지 않습니다. 업로드된 회사 문서만 근거로 답합니다. 서가가 다루지 않는 질문이면 그렇다고 밝히고 공백을 기록합니다.
역할이 경계를 정합니다. 어소시에이트는 열람만 할 수 있고, 대표와 CCO는 수정할 수 있으며, 컴플라이언스는 질문 기록부를 검토할 수 있습니다. 이는 데이터베이스의 행 단위 규칙으로 구현됩니다.
서가는 노후화를 추적합니다. 각 플레이북에는 담당자와 검토 일자가 있습니다. 문서가 기한을 넘기면 예약된 작업이 담당자에게 이메일을 보냅니다.
자문역 지식 베이스는 하나의 내부 도구입니다. Kliv의 내부 도구에서 대시보드, 승인 대기열 등 회사 전용 시스템을 더 확인할 수 있습니다.
자주 묻는 질문
Kliv는 정확히 무엇인가요?
Kliv는 AI 앱 빌더입니다. 자문역 지식 베이스를 설명하면 Kliv가 문서, 역할, 근거 명시 답변, 검토 일자, 기록을 갖춘 실제 직원 전용 앱을 만들어 드립니다.
템플릿이 아니라 실제 앱을 받게 되나요?
네, 실제 앱입니다. 귀사의 문서 유형, 역할, 검토 주기, 답변 규칙, 질문 기록이 지식 베이스의 형태를 결정합니다.
구축 후에도 변경할 수 있나요?
네. 문서 카테고리를 추가하거나, 역할을 변경하거나, 검토 규칙을 갱신하거나, 에이전트가 답할 수 있는 범위를 바꿀 수 있습니다.
고객 대상 자문 도구인가요?
아닙니다. 이는 귀사의 절차와 메모를 다루는 내부 직원용 도구입니다. 고객은 로그인할 수 없습니다.
서가가 질문을 다루지 못하면 어떻게 되나요?
에이전트는 코퍼스에 근거가 없다고 답하고 해당 질문을 기록합니다. 컴플라이언스는 그 목록을 다음에 작성할 내용을 정하는 데 활용할 수 있습니다.
에이전트가 출처를 인용하나요?
네. 답변에는 근거가 된 문서나 페이지가 포함될 수 있어, 직원이 출처를 직접 확인할 수 있습니다.
질문 기록부는 누가 볼 수 있나요?
설정한 역할에 따라 다르며, 보통은 컴플라이언스입니다. 자문역의 대화는 회사 데이터베이스의 행 데이터이며 감독 목적으로 범위를 제한할 수 있습니다.
답변은 어떻게 최신 상태로 유지되나요?
새 문서나 수정된 문서는 업로드되는 즉시 코퍼스에 반영되며, 검토 일자가 담당자에게 문서 점검 시점을 알려줍니다.
수정 권한을 제한할 수 있나요?
네. 직원은 열람 전용 권한만 가질 수 있고, 대표나 CCO는 수정, 게시, 검토를 할 수 있습니다.
자체 도메인을 사용할 수 있나요?
네. 내부 앱은 귀사의 도메인에서 운영할 수 있습니다.
나중에 Kliv에서 이전할 수 있나요?
네. 앱의 코드는 귀사의 Git 저장소와 동기화되므로, 이전은 재구축이 아니라 git pull 한 번이면 됩니다.
직원이 사용할 수 있도록 회사 절차를 정리하세요
플레이북, 메모, 역할, 검토 일자, 답변 경계를 자세히 설명해 주세요. Kliv는 귀사의 서가를 바탕으로 직원용 지식 베이스를 만들어 드립니다.