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金融サービス
金融サービス向けアプリを構築する
案件ファイル、借り手ポータル、書類チェックリスト、事実を語るパイプライン。銀行向けの値札がついたスイートではなく、あなたの現場が実際に働く場所。
テキスト ボックスにアイデアを入力するだけで、AIがそれを構築します。
なぜ自社の金融サービス基盤を作るのか
加藤は名古屋で4人の設備ファイナンス仲介会社を営んでいます。油圧ショベル、平ボディトラック、NC工作機械。この業界が売るソフトウェアは、銀行向けの価格と形をしています。彼女の規模の現場が実際に手にするのは、無理に曲げたCRM、商品概要書を詰め込んだ共有ドライブ、そして口座の取引明細を添付ファイルで送ってくる借り手です。案件のたびに、同じ6種類の書類を探し回ることになります。
Klivは、現場が本当に必要とするシステムを、現場が本当にどう働いているかの説明から構築します。案件ファイル、借り手ポータル、金融機関の一覧、チェックリスト。ひとつのアプリとして、実在のデータベースの上で、仲介担当にも借り手にもサインインを持って動きます。加藤のところは設備の現場ですが、あなたのところは住宅ローンの店かもしれないし、アドバイザリーの顧客ルーム、ファンドの投資家ポータルかもしれません。要点は同じです。ソフトウェアが現場に合わせる。現場がソフトウェアに合わせるのではなく。
現場が知っていること
5種類の記録。それぞれに、それを守るルールがあります。
案件ファイル
1件の融資につき1レコード。対象設備、金額、借り手、進行段階。すべての書類、メモ、ステータスの変更がそこにぶら下がります。案件の履歴のすべてがひとつの場所にあり、クエリできます。
借り手の組織
借り手はそれぞれ、自社のユーザーを持つ組織です。行レベルのルールがポータルを組織ごとに仕切ります。屋根工事の会社が読めるのは自社の案件だけで、その隣にあるものは見えません。
書類のチェックリスト
口座の取引明細、決算書、設備の見積書。案件ごとのチェックリストがあり、アップロードは既定で非公開のファイルストアに着地します。何が足りないかは、記憶ではなくクエリです。
提携金融機関の一覧
取り扱い商品、金利表、引き受けの方針を載せたすべての金融機関。商品概要が変わるときは、現場全体のために一度だけ変わります。
手数料の台帳
案件ごと、金融機関ごとの、見込みと入金済み。パイプラインが供給する台帳なので、その月の数字は計算されます。受信箱を掘り返して復元するのではなく。
案件の現場を軸に組み立てる
設定するモジュールではありません。一度記述された振る舞いが、あらゆる場所で動きます。
ファイルを開く申込
申込フォームは、審査担当が尋ねることを尋ねます。対象設備、価格、業歴。その送信は案件ファイルであって、打ち直すためのメールではありません。
借り手ごとのポータル
借り手はメール、Google、パスキーでサインインし、自分の案件の段階と未提出の書類を見ます。取引明細をアップロードすれば、チェックリストの項目は自分で片付きます。
自社の便箋で届く節目
申込受付、承認、契約書送付、実行。ステータスが変わるたび、あなたのテンプレートで借り手にメールが出ます。4通目の催促を手で書く人はいません。
現場自身のエージェント
仲介担当は、業歴2年の会社にこの金利帯で合う商品はどれかと尋ねます。エージェントは、あなたの現場がアップロードした商品概要書から答えます。仲介担当のための道具であって、借り手への助言ではありません。
月曜朝の数字
段階別のパイプライン、金融機関別の実行額、申込から実行までの日数。自分の行の上に立つダッシュボードを、一文で定義します。
何をまとめているのかを言う
設備ファイナンスの現場
案件、書類、金融機関、手数料。
“設備ファイナンス仲介会社のアプリを作りたい。案件ファイル、借り手が書類を出すポータル、提携金融機関の商品一覧、案件別と金融機関別の手数料台帳を入れて。”
住宅ローンのパイプライン管理
案件、クリアすべき条件、決済日。
“住宅ローン仲介のアプリを作りたい。案件ごとにクリアすべき条件を追えて、借り手は自分のポータルに書類をアップロードして、チームは週ごとの決済予定を見られるようにして。”
投資家向けドキュメントルーム
報告書を、投資家ごとに仕切って。
“投資家ポータルを作りたい。投資家の組織ごとにサインインして、自社ぶんの残高報告と四半期レポートだけを読めるようにして、誰が何を開いたかの監査証跡も残して。”
どう組み上がるか
壁は主張ではなく、テストされます。 借り手が一度もサインインしないうちに、Scenarioテストがある会社としてサインインし、別の会社の案件ファイルを要求します。実際のブラウザで、使い捨てのデータベースのコピーに対して。実行の記録は、その読み取りが空で返ったことを示します。そのテストが通ることが、アプリが変わるたびに、公開の条件です。
手数料を取るなら、それも商品です。 現場が書類作成手数料を取るなら、33,000円の手数料は自社のStripeアカウントで決済され、案件の上に領収として記録されます。実際のお金が動く前に、Sandbox（実際の請求が発生しないテスト環境）でテスト決済を使い、一連の流れを予行できます。
出口はいつでも開いています。 アプリのソースは、あなたが所有するGitリポジトリと双方向で同期し、データはあなた自身のデータベースの行です。現場のシステムは、借りているライセンスではなく、手元にある資産です。
そして、作った現場向けのシステムが、ほかの現場も欲しがるものだったなら、それ自体がひとつの事業です。社内ツールをプランと顧客を持つプロダクトに変える話は、KlivのSaaS向けページにあります。
現場が最初に聞くこと
これは勘定系システムですか？
いいえ。その正直さが大事です。口座、預金、決済網は今ある場所にとどまります。あなたが構築するのは、サービスの周りにあるすべてです。申込、書類、ポータル、チェックリスト、パイプライン、手数料。チームと顧客が一日じゅう触れている層です。
顧客の金融データはどう守られますか？
書類は既定で非公開のファイルストアに着地し、データベースの行は組織単位のルールを持ちます。そのルールはデータベース自身が適用します。ある顧客のユーザーが、別の顧客のレコードをクエリすることはできません。アクセス権はデータの性質であって、フォルダの権限設定を誰が覚えていたかではありません。
借り手は私たちの助けなしで使えますか？
はい。メール、Google、パスキーでサインインし、自分の段階を見て、何が足りないかを正確に示すチェックリストに向けてアップロードします。案件が動くたび、あなたのテンプレートでステータスのメールが出ます。だから電話は鳴らなくなります。
うちの手順が変わったら？
変更を記述します。段階をひとつ増やす、書類の種類を足す、承認をもう一段。スキーマは会話とともに移行します。システムが現場に従います。ベンダーのロードマップを待つ必要はありません。
クリエイターが構築
可能性を探る
世界中の開発者とクリエイターが Kliv で構築した実際のアプリをご覧ください
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曲げたCRMより、ふさわしいものがある
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