Questa pagina è stata tradotta dall’inglese.
Servizi finanziari
Crea un’app per i servizi finanziari
Kliv è un’IA che crea app web. Descrivi il flusso di lavoro del tuo team — richieste, pratiche di finanziamento, portali mutuatari, liste di controllo documenti, elenchi di finanziatori, commissioni e report — e Kliv costruisce l’app sul tuo dominio.
Inserisci semplicemente la tua idea nella casella di testo e l’AI la realizzerà per te
Che cos’è Kliv?
Kliv non è un sistema bancario né una suite di settore con licenza: è un’IA che costruisce software per te.
Descrivi l’app di cui hai bisogno con parole tue, e Kliv la costruisce: il database, la logica, le schermate, i portali e le regole di accesso. Ottieni un’app web reale, tua, sul tuo dominio, che puoi modificare in seguito semplicemente chiedendolo. Non è un modello con etichette finanziarie.
In questa pagina, quell’app è un sistema per il flusso di lavoro dei servizi finanziari. Kliv costruisce ogni tipo di app web; qui ci concentriamo su pratiche di finanziamento, portali per i mutuatari, liste di controllo, elenchi di finanziatori, commissioni e reportistica.
Perché costruire la propria piattaforma per i servizi finanziari?
I team finanziari più piccoli lavorano spesso tra un CRM, drive condivisi, allegati email e fogli di calcolo. Il lavoro è specifico: richieste, pratiche di finanziamento, liste di controllo documenti, stato dei mutuatari, programmi dei finanziatori, commissioni e report.
Kliv costruisce il sistema attorno al processo reale del team. La pratica, il portale del mutuatario, l’elenco dei finanziatori, la lista di controllo, le email per le tappe e la reportistica vivono in un’unica app, con accesso riservato alle persone giuste.
Cosa sa il team
Cinque tipi di record, ciascuno con la regola che lo protegge.
Pratiche di finanziamento
Un record per ogni finanziamento: bene, importo, mutuatario, fase, documenti, note e cambi di stato. L’intera storia della pratica resta in un unico posto.
Organizzazioni dei mutuatari
Ogni mutuatario è un’organizzazione con propri utenti. Le regole a livello di organizzazione impediscono che il portale di un mutuatario legga le pratiche di un altro.
Liste di controllo documenti
Estratti conto, dichiarazioni dei redditi, preventivi del bene e altri file richiesti vivono sulla pratica. I documenti mancanti sono visibili come voci della lista, non affidati alla memoria dell’email.
Elenco dei finanziatori
Ogni finanziatore può avere programmi, listini tassi e note di appetito al rischio registrati. Quando una scheda prodotto cambia, cambia una volta sola per tutto il team.
Registro delle commissioni
Le commissioni previste e ricevute possono essere tracciate per pratica e per finanziatore, alimentate dalla pipeline invece che ricostruite a fine mese.
Costruito attorno al team che segue le pratiche
Un comportamento descritto una sola volta, poi usato in tutta l’app.
La richiesta apre la pratica
Il modulo di richiesta chiede le informazioni necessarie all’istruttoria. Inviarlo crea una pratica, invece di un’email che qualcuno deve poi ritrascrivere.
Un portale per ogni mutuatario
I mutuatari accedono con email, Google o una passkey e vedono la fase della loro pratica e i documenti mancanti. Caricare un estratto conto può spuntare automaticamente la voce corrispondente.
Le tappe sui tuoi modelli
Inviata, approvata, documenti in attesa, erogata: ogni cambio di stato può inviare al mutuatario un’email con il tuo modello.
Un assistente interno per il team
Gli intermediari possono chiedere quali programmi sono adatti a un’azienda di due anni in una certa fascia di tasso, e l’assistente risponde in base alle schede prodotto caricate dal team. È uno strumento per gli intermediari, non una consulenza per i mutuatari.
Dashboard costruite dai tuoi dati
Pipeline per fase, volume erogato per finanziatore e giorni dalla richiesta all’erogazione possono essere calcolati dai tuoi stessi record.
Un esempio: l’intermediazione di finanziamento macchinari di Marco
Ecco come un team di servizi finanziari potrebbe usarla. È solo un esempio: tu descriveresti i tuoi prodotti, documenti, finanziatori, ruoli e report.
Una richiesta crea una pratica
Il mutuatario di Marco richiede un finanziamento per un escavatore da 85.000 €. L’invio crea una pratica con mutuatario, bene, importo e fase.
Il mutuatario vede cosa manca
Il mutuatario accede e vede una lista di controllo per estratti conto, dichiarazioni dei redditi e il preventivo del bene. Ogni caricamento finisce sulla pratica.
Gli intermediari lavorano da un unico elenco finanziatori
Il team di Marco consulta schede prodotto e note di appetito al rischio dall’elenco, invece di cercare tra gli allegati email.
Le tappe inviano aggiornamenti automaticamente
Quando la pratica passa ad approvata o documenti in attesa, il mutuatario riceve l’email di stato con il modello di Marco.
Il registro delle commissioni si aggiorna dalla pratica
Quando la pratica viene erogata, i campi delle commissioni previste e ricevute restano legati alla pratica e al finanziatore, così il numero del mese è calcolato dai record.
Descrivi cosa vuoi costruire
Kliv costruisce a partire dalla tua descrizione, quindi più dettagli fornisci, più la prima versione sarà vicina a ciò che vuoi. Includi chi accede, quali documenti sono richiesti, come funzionano gli stati e quali report ti servono. Eccone tre da cui partire:
Team di finanziamento macchinari
Pratiche, documenti, finanziatori e commissioni.
“Crea un’app per una società di intermediazione nel finanziamento macchinari. Ogni richiesta deve creare una pratica con bene, importo, mutuatario e fase. I mutuatari devono accedere per caricare estratti conto, dichiarazioni dei redditi e preventivi del bene su una lista di controllo. Gli intermediari devono gestire schede prodotto e note di appetito al rischio dei finanziatori. L’app deve inviare email per le tappe con i nostri modelli e tracciare le commissioni previste e ricevute per pratica e per finanziatore.”
Tracciamento pipeline mutui
Pratiche di mutuo, condizioni e date di rogito.
“Crea un’app per un intermediario di mutui in cui ogni pratica traccia mutuatari, immobili, condizioni da soddisfare, data di rogito prevista e intermediario assegnato. I mutuatari devono caricare i documenti nel proprio portale, e il team deve vedere i rogiti per settimana e le pratiche bloccate per condizioni mancanti.”
Stanza documenti per investitori
Estratti conto e report separati per ogni investitore.
“Crea un portale investitori in cui ogni organizzazione investitrice accede per leggere solo i propri estratti conto mensili, report trimestrali, avvisi di richiamo capitale e documenti fiscali, con un registro di controllo che mostra chi ha aperto ogni file e quando.”
Come si tiene insieme
Le barriere tra clienti si possono testare. Un test Scenario può accedere come un mutuatario e richiedere la pratica di un altro mutuatario, in un browser reale contro un database usa e getta. La pubblicazione può dipendere dal superamento di quel test.
Le commissioni possono passare dal checkout, quando le applichi. Se il team applica una commissione di istruttoria di 400 €, può essere un prodotto pagato tramite il tuo account Stripe e ricevuto sulla pratica. Puoi provare il flusso prima con pagamenti di test.
La tua via d’uscita resta aperta. Il codice sorgente dell’app si sincronizza con un repository Git di tua proprietà, e i dati sono righe nel tuo database.
Se il sistema diventa qualcosa che anche altri team pagherebbero volentieri, SaaS su Kliv copre la trasformazione di uno strumento interno in un prodotto con piani e clienti.
Domande frequenti
Che cos’è esattamente Kliv?
Kliv è un’IA che costruisce app web su misura a partire da una descrizione. Per i servizi finanziari, può costruire lo strato di flusso di lavoro attorno al tuo team: richieste, pratiche, portali, liste di controllo, email, reportistica e commissioni.
Ottengo un’app reale o un modello preconfezionato?
Un’app reale. Il database, le regole di accesso, i portali e le schermate sono costruiti sul tuo processo, non su un modulo finanziario generico.
Posso modificarla dopo che è stata costruita?
Sì. Puoi chiedere in seguito nuove fasi, tipi di documento, ruoli, report o regole sulle commissioni.
È un sistema bancario core?
No. Conti, depositi e circuiti di pagamento restano dove sono. Kliv serve per il flusso di lavoro attorno al tuo servizio: richieste, pratiche, portali, liste di controllo, pipeline, commissioni e reportistica.
Come vengono protetti i dati finanziari dei clienti?
I documenti possono vivere in uno spazio di archiviazione file privato, e le regole a livello di organizzazione possono impedire che gli utenti di un cliente leggano le righe di un altro.
I mutuatari possono usarla senza il nostro aiuto?
Sì. Possono accedere, vedere lo stato, caricare i documenti richiesti e ricevere le email delle tappe man mano che la pratica avanza.
Posso applicare commissioni di richiesta o di istruttoria?
Sì, se è adatto alla tua attività. Le commissioni possono passare dal tuo account Stripe ed essere ricevute sulla pratica pertinente.
I clienti devono avere un proprio account Stripe?
No. Se accetti pagamenti, i clienti pagano con carta. I pagamenti passano dal tuo account Stripe.
Kliv trattiene una percentuale sui pagamenti?
No. I pagamenti passano dal tuo account Stripe. I costi di elaborazione della carta sono tra te e Stripe.
L’app può inviare email per le tappe principali?
Sì. I cambi di stato possono inviare email con i tuoi modelli, ad esempio inviata, approvata, documenti in attesa ed erogata.
Posso lasciare Kliv in seguito?
Sì. Il codice si sincronizza con un tuo repository Git, quindi andarsene è un git pull, non una ricostruzione da zero.
Serve un CMS o uno strumento portale separato?
No. L’app è il proprio pannello di amministrazione e portale per record, documenti, testi delle pagine e flussi di lavoro.
Le pagine pubbliche compariranno nei motori di ricerca?
Se pubblichi pagine pubbliche, sono prerenderizzate e leggibili dai motori di ricerca, con una sitemap generata per il sito.
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