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Servizi finanziari
Crea un sistema di onboarding clienti e verifica KYC
Kliv è un AI app builder. Descrivi il flusso di onboarding e KYC che ti serve — soglie, documenti, screening, approvazioni e revisioni — e Kliv costruisce l'app attorno ai tuoi obblighi.
Inserisci semplicemente la tua idea nella casella di testo e l’AI la realizzerà per te
Che cos'è Kliv?
Kliv non è un prodotto con una checklist di conformità fissa: è un'IA che costruisce software su misura per te.
Descrivi l'app che ti serve con parole semplici, e Kliv la costruisce: i fascicoli, il caveau documentale, le regole del flusso, le code di revisione, le schermate e i report. Ottieni un'app vera per il tuo team. Puoi usarla, modificarla in seguito semplicemente chiedendolo, e conservare i dati nel tuo stesso sistema. Non è un modello precompilato.
In questa pagina, quell'app è un sistema di onboarding clienti e verifica KYC. Kliv costruisce ogni tipo di app web; questo è solo un esempio.
Perché costruire il tuo sistema di onboarding e KYC?
Gli strumenti di onboarding generici gestiscono pipeline. Il lavoro KYC dipende dagli obblighi: quale ordine apre un fascicolo, quale tipo di cliente deve fornire quali documenti, chi può approvare e quando il fascicolo va rivisto di nuovo.
Kliv costruisce il flusso di lavoro attorno a questi obblighi. Soglie, checklist, ricevute di screening, regole di approvazione e date di revisione diventano il processo stesso.
Il fascicolo dietro la prima fattura
Cinque elementi compongono un fascicolo che l'azienda può difendere.
Il richiedente
Una persona o una società con un profilo di rischio e una data registrati. Il profilo è un giudizio verbalizzato, non un appunto informale.
Il documento
Documento d'identità, prova di residenza, visura camerale o prova dei fondi, ciascuno con categoria, data di scadenza e accesso riservato. Il checklist sa cosa manca perché i documenti sono righe di dati.
Il controllo
Ogni passaggio di verifica registra chi lo ha eseguito, quale fornitore di screening è stato usato e il riferimento del risultato. Il fornitore effettua lo screening; il tuo sistema conserva la ricevuta.
L'approvazione
Chi prepara il fascicolo e chi lo approva devono essere due account diversi. Il secondo controllo è imposto dall'app e registrato sul fascicolo.
La data di revisione
Il rischio determina il calendario: ad esempio, alto rischio ogni anno e standard ogni tre anni. I fascicoli in scadenza emergono dai dati, non dalla memoria di qualcuno.
Un esempio: la compravendita di lingotti di Agnese
Ecco come un'azienda potrebbe usarlo. È solo un esempio: tu descriveresti le tue soglie, le tue categorie di documenti, i tuoi fornitori di screening, le tue regole di approvazione e il tuo calendario di revisione.
Una soglia apre il fascicolo
Un primo ordine supera la soglia di 10.000 € alla cassa. La vendita si sospende in fase di onboarding mentre il fascicolo prende forma.
I documenti arrivano in un checklist privato
Il cliente carica documento d'identità e prova dei fondi da un link privato. Ogni documento finisce nel caveau del fascicolo con categoria e dettagli di scadenza.
Lo screening lascia una ricevuta
Il fornitore di screening di Agnese consulta le sue liste. Il risultato viene salvato come riferimento sulla riga del controllo, così i futuri revisori possono vedere cosa è stato verificato e quando.
L'approvazione richiede un'altra persona
Agnese prepara il fascicolo, ma il suo account non può approvarlo. Un collega verifica e approva, e sul fascicolo restano entrambi i nomi.
L'ordine si sblocca solo dopo l'approvazione
L'approvazione cambia lo stato del fascicolo e sblocca l'ordine per la spedizione. Il cliente vede solo una breve pausa e un modulo; il controllo resta interno al flusso.
La revisione scatta in base al rischio
Un profilo ad alto rischio impone una revisione ogni 12 mesi. Il fascicolo torna nell'elenco in scadenza con un documento d'identità ormai scaduto, e al cliente arriva una richiesta per quel solo documento.
Descrivi le tue regole di onboarding
Kliv costruisce a partire dalla tua descrizione, quindi più dettagli fornisci, più la prima versione sarà vicina a ciò che ti serve. Includi soglie, tipi di cliente, categorie di documenti, fornitori di screening, regole di approvazione e date di rinnovo. Eccone tre da cui partire:
KYC per compro oro
Fascicoli per soglia, checklist documentale e seconda approvazione.
“Crea un flusso KYC per il nostro negozio di metalli preziosi. Gli ordini oltre 10.000 € devono aprire un fascicolo di onboarding, i clienti devono caricare documento d'identità e prova dei fondi in un checklist, i risultati dello screening devono registrare fornitore e riferimento del risultato, e l'approvazione di un secondo revisore deve sbloccare l'ordine.”
Onboarding clienti B2B
Documenti societari, domande sulla proprietà, controlli e revisioni.
“Crea un sistema di onboarding clienti per la nostra società di pagamenti. Raccogli visure camerali, un questionario sulla titolarità effettiva e i risultati dello screening per ogni controllo; richiedi l'approvazione della funzione compliance; rinnova i fascicoli ad alto rischio ogni 12 mesi e quelli standard ogni 36 mesi.”
Fascicolo di accettazione cliente
Questionario di rischio, conflitti e firma del socio.
“Crea un flusso di accettazione clienti per il nostro studio di commercialisti. Includi un questionario di rischio, i conflitti d'incarico verificati rispetto ai clienti esistenti, il caricamento dei documenti e la firma di un socio registrata prima dell'invio di qualsiasi lettera d'incarico.”
Gli obblighi diventano flusso di lavoro
I documenti d'identità restano dietro il bancone. I documenti sono privati per impostazione predefinita, con accesso limitato per fascicolo. Ogni apertura viene registrata. Il reparto vendite vede lo stato del fascicolo, non i passaporti.
I fascicoli incompleti non possono chiudersi. Un fascicolo raggiunge lo stato approvato solo quando il checklist è completo, i controlli sono registrati e il secondo revisore ha approvato. Lo schema elimina la scorciatoia.
I rinnovi seguono il rischio. I fascicoli in scadenza compaiono in un elenco di lavoro, e le email di promemoria chiedono proprio il documento necessario al momento giusto.
Quando le soglie o le regole documentali cambiano, cambi la regola nell'app. Questo è il senso più ampio degli strumenti che stanno al passo con il regolamento.
Domande frequenti
Che cos'è esattamente Kliv?
Kliv è un AI app builder per app web su misura. Descrivi il tuo flusso di onboarding e KYC, Kliv costruisce l'app, e tu resti proprietario del risultato.
Ottengo un'app vera o un modello precompilato?
Un'app vera. Kliv costruisce i fascicoli, il checklist documentale, il flusso di approvazione, le code di revisione, i ruoli e i report attorno alle tue regole.
Posso modificarla dopo che è stata costruita?
Sì. Puoi cambiare soglie, categorie di documenti, calendari di revisione, ruoli o report semplicemente chiedendo le modifiche.
Kliv esegue lo screening sanzioni?
No. Se ne occupa il tuo fornitore di screening. L'app apre il fascicolo, registra ogni controllo con fornitore e riferimento del risultato, e conserva lo storico.
Chi può consultare i documenti d'identità?
Solo i ruoli che indichi, con accesso limitato per fascicolo e registrato. Gli altri utenti possono lavorare sugli stati del fascicolo, come in attesa, approvato o in scadenza.
Cosa impone l'approvazione a quattro occhi?
Il controllo di approvazione non compare per l'account che ha preparato il fascicolo, e il server rifiuta comunque la scrittura. Entrambi i nomi restano registrati sul fascicolo in modo permanente.
Cosa succede quando le regole cambiano?
Soglie e checklist sono dati. I nuovi fascicoli possono seguire la nuova regola, mentre quelli vecchi mantengono la regola con cui sono stati decisi.
Le date di revisione possono dipendere dal rischio?
Sì. Un fascicolo ad alto rischio può tornare ogni 12 mesi, uno standard ogni 36 mesi, o secondo qualunque calendario richieda la tua policy.
I clienti possono caricare i documenti da soli?
Sì. Un link di caricamento privato può raccogliere i documenti richiesti e allegarli al checklist del fascicolo.
Posso lasciare Kliv in seguito?
Sì. Il codice si sincronizza con il tuo repository Git, quindi andarsene è un git pull, non una ricostruzione da zero.
Mi serve uno strumento di amministrazione separato?
No. L'app può essere il proprio pannello di amministrazione per fascicoli, documenti, checklist, code di revisione e report.
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