Deze pagina is vertaald uit het Engels.
Financiële diensten
Bouw een klantonboarding- en KYC-systeem
Kliv is een AI-app-bouwer. Beschrijf de onboarding- en KYC-workflow die u nodig heeft — drempels, documenten, screening, goedkeuringen en reviews — en het bouwt de app rond uw verplichtingen.
Voer je idee in het tekstvak in en AI bouwt het voor je
Wat is Kliv?
Kliv is geen vaste complianceoplossing met een vastgelegde checklist — het is een AI die software voor u bouwt.
U beschrijft in gewone taal welke app u nodig heeft, en Kliv bouwt hem: de dossiers, de documentkluis, de workflowregels, de reviewwachtrijen, de schermen en de rapportages. Wat u krijgt is een echte app voor uw team. U kunt hem gebruiken, later aanpassen door het te vragen, en de gegevens in uw eigen systeem houden. Het is geen sjabloon.
Op deze pagina is die app een klantonboarding- en KYC-systeem. Kliv bouwt allerlei soorten webapps; dit is één voorbeeld.
Waarom uw eigen onboarding- en KYC-systeem bouwen?
Generieke onboardingtools beheren pijplijnen. KYC-werk draait om verplichtingen: welke order een dossier opent, welk klanttype welke documenten verschuldigd is, wie mag goedkeuren, en wanneer het dossier opnieuw beoordeeld moet worden.
Kliv bouwt de balie rond die verplichtingen. Drempels, checklists, screeningbewijzen, goedkeuringsregels en reviewdata worden de workflow zelf.
Het dossier achter de eerste factuur
Vijf records vormen een dossier dat de zaak kan verantwoorden.
De aanvrager
Een persoon of bedrijf met een vastgelegde risicoclassificatie en datum. De classificatie is een geregistreerd oordeel, geen losse notitie.
Het document
ID-bewijs, adresbewijs, uittreksel van de Kamer van Koophandel, of bewijs van herkomst van middelen, elk met categorie, vervaldatum en beperkte toegang. De checklist weet wat ontbreekt omdat documenten rijen zijn.
De controle
Elke verificatiestap legt vast wie de controle uitvoerde, welke screeningaanbieder is gebruikt, en de resultaatreferentie. De aanbieder screent; uw systeem bewaart het bewijs.
De goedkeuring
Opsteller en goedkeurder moeten verschillende logins zijn. De tweede beoordeling wordt afgedwongen door de app en vastgelegd bij het dossier.
De reviewdatum
Risico bepaalt het schema: bijvoorbeeld hoog risico jaarlijks en standaard elke drie jaar. Dossiers die aan de beurt zijn, verschijnen op basis van gegevens, niet uit het geheugen.
Een voorbeeld: Annekes edelmetaalhandel
Zo zou één bedrijf het kunnen gebruiken. Het is maar een voorbeeld — u beschrijft uw eigen drempels, documentcategorieën, screeningaanbieders, goedkeuringsregels en reviewschema.
Een drempel opent het dossier
Een eerste order overschrijdt de drempel van € 10.000 bij het afrekenen. De verkoop pauzeert in onboarding terwijl het dossier wordt opgebouwd.
Documenten komen in een privéchecklist
De klant uploadt ID-bewijs en bewijs van herkomst van middelen via een privélink. Elk document komt in de dossierkluis met categorie en vervaldatumgegevens.
Screening houdt een bewijs bij
Annekes screeningaanbieder doorzoekt zijn lijsten. Het resultaat wordt als referentie opgeslagen bij de controleregel, zodat toekomstige beoordelaars kunnen zien wat en wanneer er is gecontroleerd.
Goedkeuring vereist een andere persoon
Anneke stelt het dossier op, maar haar login kan het niet goedkeuren. Een collega beoordeelt en keurt goed, en beide namen blijven bij het dossier staan.
De order wordt pas na goedkeuring vrijgegeven
Goedkeuring verandert de dossierstatus en geeft de order vrij voor verzending. De klant ziet een korte pauze en een formulier; de controle blijft binnen de workflow.
De review vervalt op basis van risico
Een classificatie met hoog risico stelt een review van 12 maanden in. Het dossier komt terug op de takenlijst met één verlopen ID-bewijs, en de klant ontvangt alleen voor dat document een verzoek.
Beschrijf uw onboardingregels
Kliv bouwt op basis van uw beschrijving, dus hoe meer details u geeft, hoe dichter de eerste versie bij uw wensen ligt. Vermeld drempels, klanttypes, documentcategorieën, screeningaanbieders, goedkeuringsregels en verlengdatums. Hier zijn er drie om op verder te bouwen:
KYC voor edelmetaalhandelaar
Drempeldossiers, documentchecklist en tweede goedkeuring.
“Bouw een KYC-workflow voor onze edelmetaalzaak. Orders boven € 10.000 moeten een onboardingdossier openen, klanten moeten ID-bewijs en bewijs van herkomst van middelen uploaden naar een checklist, screeningresultaten moeten aanbieder en resultaatreferentie vastleggen, en goedkeuring door een tweede beoordelaar moet de order vrijgeven.”
B2B-klantonboarding
Bedrijfsdocumenten, eigendomsvragen, controles en reviews.
“Bouw een klantonboardingsysteem voor ons betaalbedrijf. Verzamel uittreksels van de Kamer van Koophandel, een eigendomsvragenlijst en screeningresultaten per controle; vereis goedkeuring door compliance; en herzie dossiers met hoog risico elke 12 maanden en standaarddossiers elke 36 maanden.”
Cliëntacceptatiedossier
Risicovragenlijst, belangenconflicten en goedkeuring door partner.
“Bouw een cliëntacceptatieworkflow voor onze accountantspraktijk. Neem een risicovragenlijst op, controleer opdrachtconflicten tegen bestaande cliënten, documentuploads, en leg goedkeuring door een partner vast voordat een opdrachtbevestiging wordt verstuurd.”
Verplichtingen als workflow
Identiteitsdocumenten blijven achter de balie. Documenten zijn standaard privé met toegang per dossier. Elke opening wordt gelogd. De verkoopvloer ziet de dossierstatus, geen paspoorten.
Onvolledige dossiers kunnen niet worden afgesloten. Een dossier bereikt pas de status goedgekeurd als de checklist compleet is, controles zijn vastgelegd, en de tweede beoordelaar heeft goedgekeurd. Het schema sluit de kortere weg uit.
Verlengingen volgen het risico. Dossiers die aan de beurt zijn, verschijnen op een takenlijst, en herinneringsmails vragen op het juiste moment om precies het document dat nodig is.
Als drempels of documentregels veranderen, past u de regel aan in de app. Dat is het bredere argument voor tools die met het reglement meegroeien.
Veelgestelde vragen
Wat is Kliv precies?
Kliv is een AI-app-bouwer voor aangepaste webapps. U beschrijft uw onboarding- en KYC-workflow, het bouwt de app, en u bent eigenaar van het resultaat.
Krijg ik een echte app, of een sjabloon?
Een echte app. Kliv bouwt de dossiers, de documentchecklist, de goedkeuringsworkflow, de reviewwachtrijen, rollen en rapportages rond uw regels.
Kan ik het aanpassen nadat het gebouwd is?
Ja. U kunt drempels, documentcategorieën, reviewschema's, rollen of rapportages aanpassen door om wijzigingen te vragen.
Voert Kliv sanctiescreening uit?
Nee. Uw screeningaanbieder doet dat. De app opent het dossier, legt elke controle vast met aanbieder en resultaatreferentie, en bewaart de geschiedenis.
Wie mag identiteitsdocumenten inzien?
Alleen de rollen die u aanwijst, per dossier afgebakend, met gelogde toegang. Andere gebruikers kunnen werken met dossierstatussen zoals in behandeling, goedgekeurd of te herzien.
Wat dwingt vier-ogen-goedkeuring af?
De goedkeuringsknop verschijnt niet voor de login die het dossier heeft opgesteld, en de server wijst de schrijfactie ook af. Beide namen worden permanent bij het dossier vastgelegd.
Wat gebeurt er als de regels veranderen?
Drempels en checklists zijn gegevens. Nieuwe dossiers kunnen de nieuwe regel gebruiken, terwijl oude dossiers de regel behouden waaronder ze zijn beslist.
Kunnen reviewdata afhangen van risico?
Ja. Een dossier met hoog risico kan elke 12 maanden terugkomen, een standaarddossier elke 36 maanden, of elk schema dat uw beleid vereist.
Kunnen klanten zelf documenten uploaden?
Ja. Een privé-uploadlink kan de vereiste documenten verzamelen en aan de dossierchecklist koppelen.
Kan ik later van Kliv af?
Ja. De code synchroniseert met uw eigen Git-repository, dus vertrekken is een git pull in plaats van een herbouw.
Heb ik een apart adminhulpmiddel nodig?
Nee. De app kan zijn eigen admin zijn voor dossiers, documenten, checklists, reviewwachtrijen en rapportages.
Meer in deze categorie
Gebouwd door makers
Ontdek wat mogelijk is
Bekijk echte apps die wereldwijd door ontwikkelaars en makers met Kliv zijn gebouwd
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Zet de checklist in de workflow
Beschrijf drempels, documenten, screeningbewijzen, goedkeuringsregels en reviewklokken in detail. Kliv bouwt de balie die een dossier niet halfklaar afsluit.