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금융 서비스
맞춤형 자산관리 및 자문 포털을 만드세요
Kliv는 AI 앱 빌더입니다. 자산관리 및 자문 포털을 설명하면 가구 접근, 명세서, 결정, 리뷰, 스레드, 수수료를 만들어 드립니다.
텍스트 상자에 아이디어를 입력하기만 하면 AI가 아이디어를 만들어줍니다.
Kliv란 무엇인가요?
Kliv는 가입해서 설정하는 자산관리 포털 제품이 아닙니다. 여러분을 위해 소프트웨어를 만들어 주는 AI입니다.
필요한 앱을 평범한 말로 설명하면 Kliv가 만들어 줍니다. 데이터베이스, 로직, 화면, 그리고 워크플로까지요. 여러분이 얻는 것은 실제로 동작하는, 온전히 여러분의 것인 앱입니다. 그대로 쓸 수도 있고, 나중에 변경을 요청해 바꿀 수도 있으며, 여러분의 도메인에서, 그리고 자문 청구서의 경우 여러분의 Stripe 계정으로 운영할 수 있습니다. 이름만 붙인 템플릿이 아닙니다.
이 페이지에서 그 앱은 자문 사무소를 위한 고객 포털입니다. Kliv는 온갖 종류의 웹 앱을 만들며, 이것은 그중 하나이고, 이 페이지의 나머지는 그 내용을 다룹니다.
왜 직접 자문 포털을 만들어야 할까요?
자문 사무소는 판단을 팔지만, 그 관계에는 많은 실무가 따라옵니다. 명세서 공개, 리뷰 예약, 가구 접근, 청구서, 질문, 결정 기록 같은 것들이죠. 규모가 작은 사무소는 흔히 수탁 기관이나 은행을 위해 만들어진 도구를 쓰게 되는데, 정작 자기 고객이 일하는 방식에 맞춰진 것은 아닙니다.
Kliv는 관계 계층을 만듭니다. 각 가구는 명세서, 노트, 결정, 청구서, 스레드가 담긴 자신만의 안전한 공간을 갖습니다. 수탁과 매매는 원래 있어야 할 곳에 그대로 둡니다.
관리할 가치가 있는 고객 파일
이 기록들은 사무소의 약속을 정리해 두고, 알맞은 가구에만 범위를 한정합니다.
가구
고객은 부부일 수도, 신탁일 수도, 위임장을 가진 개인일 수도 있습니다. 각 로그인은 해당 가구 안에서 부여된 접근 권한만 봅니다.
명세서 선반
분기 명세서와 보고서는 가구별 파일로 도착하며, 기본적으로 비공개이고 사무소가 공개할 때 보입니다.
결정 기록
각 권고는 날짜, 근거, 관련 문서와 함께 기록할 수 있어, 고객이 왜 그런 결정이 내려졌는지 다시 읽어 볼 수 있습니다.
리뷰 주기
봄가을 리뷰 때 각 가구를 초대해 하나의 캘린더에서 예약하게 할 수 있고, 안건은 그 가구의 기록에서 만들어집니다.
수수료
수수료 표는 데이터입니다. 분기 청구서는 이 표에서 계산되어, 자문 수수료에 대해 여러분의 Stripe 계정으로 처리될 수 있습니다.
예시: 김서연의 자문 사무소
한 사무소가 이것을 어떻게 쓸 수 있는지 보여 드립니다. 어디까지나 예시일 뿐이며, 여러분은 자신의 가구, 명세서 공개, 결정 기록, 리뷰 주기, 수수료 표를 직접 설명하게 됩니다.
가구별로 명세서를 공개합니다
김서연은 32개 가구 폴더에 분기 명세서를 공개합니다. 어떤 명세서도 이메일에 실려 나가지 않고, 각각 가구 자신의 로그인 뒤에서 기다립니다.
리뷰 시즌이 알아서 예약됩니다
모든 가구가 초대를 받아 시간대를 고릅니다. 확정 내용은 사무소 캘린더에 다시 기록됩니다.
미팅 안건은 가구 기록을 사용합니다
박 가구 미팅의 경우, 안건에는 봄 이후 내려진 두 건의 결정, 서명되지 않은 수익자 양식, 그리고 박 여사님이 포털에 남긴 질문이 포함됩니다.
권고에는 그 근거가 남습니다
리밸런싱 권고는 날짜와 근거와 함께 결정 기록에 들어가며, 그래서 몇 년이 지나도 기록은 같은 이야기를 합니다.
분기 말 수수료는 표에서 계산됩니다
수수료는 약정서에 명시된 표에서 나옵니다. 청구서는 가구별로 발송되고, 대사는 보고서 하나로 끝납니다.
원하는 자문 포털을 설명하세요
Kliv는 여러분의 설명에서 만들어 내므로, 자세히 적을수록 첫 버전이 더 가까워집니다. 가구 접근, 명세서 공개, 리뷰 예약, 결정 기록, 보안, 수수료를 포함하세요. 시작점이 될 세 가지를 소개합니다:
자문 고객 포털
가구 명세서, 노트, 청구서, 그리고 리뷰 예약.
“저희 자문 사무소를 위한 가구 포털을 만들어 주세요. 각 가족은 자신에게 공개된 명세서, 미팅 노트, 결정 기록, 청구서만 볼 수 있어야 하고, 리뷰는 하나의 공용 캘린더에서 예약되어야 합니다.”
다중 자문 사무소
자문 담당 배정, 분기 공개, 그리고 날짜가 기록된 권고.
“자문 세 명을 위한 사무소 앱을 만들어 주세요. 모든 가구는 한 명의 자문에게 속하고, 명세서는 분기마다 공개되며, 모든 권고는 날짜, 근거, 관련 문서, 그리고 권고를 낸 자문과 함께 기록됩니다.”
패밀리 오피스 포털
세대에 걸친 세밀한 접근 권한.
“저희 패밀리 오피스를 위한 포털을 만들어 주세요. 3세대가 각각 부여받은 부분만 볼 수 있어야 하고, 문서에는 개인별 접근 권한이 붙어야 하며, 분기 리뷰는 하나의 캘린더에서 예약되어야 합니다.”
포털이 하는 일과 하지 않는 일
가구는 접근 경계입니다. 한 가족의 로그인에는 다른 가족의 기록으로 가는 길이 없습니다. 한 가구 안에서는 접근을 더 세밀하게 나눌 수 있습니다. 위임장을 가진 딸은 자신에게 부여된 것을 볼 수 있습니다.
고객 질문은 개인 받은편지함 대신 가구 기록 위에 둘 수 있어, 알맞은 자문이나 운영 담당자가 답하고 그 대화를 파일과 함께 남길 수 있습니다.
패스키와 이중 인증 로그인으로 고객 로그인을 보호할 수 있습니다. 수탁과 매매는 여러분의 수탁 기관에 그대로 두고, 포털은 문서, 결정, 미팅, 질문, 자문 청구서를 다룹니다. 자문은 서비스 업종이며, 서비스 페이지에서 더 넓은 패턴을 다룹니다.
자주 묻는 질문
Kliv가 정확히 무엇인가요?
Kliv는 설명으로부터 맞춤형 웹 앱을 만드는 AI입니다. 필요한 것을 말하면 앱을 만들어 주고, 그 결과물은 여러분의 것입니다. 이 페이지의 경우, 가구 접근, 공개된 명세서, 결정 기록, 리뷰 예약, 고객 스레드, 자문 청구서를 갖춘 자문 포털을 뜻합니다.
진짜 앱을 받나요, 아니면 템플릿인가요?
진짜 앱입니다. Kliv는 여러분의 구체적인 경우에 맞춰 데이터베이스, 로직, 화면을 만듭니다. 빈칸을 채우는 기성 테마가 아닙니다.
만들어진 다음에 바꿀 수 있나요?
네. 평범한 말로 변경을 요청하면 Kliv가 처음부터 다시 하지 않고 앱을 업데이트합니다.
제 도메인을 쓸 수 있나요?
네. 앱은 여러분의 도메인에서 운영할 수 있고, 만들자마자 라이브로 띄울 수 있습니다.
나중에 Kliv를 떠날 수 있나요?
네. 코드는 여러분의 Git 저장소로 동기화되므로, 떠나는 일은 git pull이지 다시 만드는 일이 아닙니다.
Kliv가 결제에서 수수료를 떼나요?
아니요. 결제는 여러분의 Stripe 계정으로 처리됩니다. Stripe의 카드 처리 수수료는 여러분과 Stripe 사이의 문제입니다.
제 고객도 각자 Stripe 계정이 필요한가요?
아니요. 고객은 카드로 결제합니다. Stripe는 돈이 여러분의 계정에 도달하는 방법일 뿐, 고객이 Stripe를 관리할 필요는 없습니다.
포털이 고객 자금을 보관하거나 이동하나요?
아니요. 수탁과 매매는 여러분의 수탁 기관에 그대로 있습니다. 여기서 설명하는 유일한 돈은 여러분의 자문 청구서이며, 이는 여러분의 Stripe 계정으로 처리될 수 있습니다.
고객은 무엇을 보나요?
사무소가 자기 가구에 공개한 것을 봅니다. 명세서, 결정 기록, 청구서, 노트, 스레드죠. 초안과 내부 노트는 내부에 남습니다.
왜 결정 기록을 남기나요?
근거와 함께 날짜가 기록된 권고는, 몇 년이 지나도 왜 그런 선택을 했는지 고객과 사무소가 볼 수 있게 도와줍니다.
한 가구 안에서 접근이 달라질 수 있나요?
네. 배우자, 수탁자, 위임장을 가진 사람은 여러분이 부여한 접근만 받을 수 있습니다.
고객이 포털에서 리뷰를 예약할 수 있나요?
네. 리뷰 초대를 보내고 가구가 사무소 캘린더에서 예약하게 할 수 있습니다.
포털이 더 강력한 로그인을 요구할 수 있나요?
네. 고객 계정에 패스키와 이중 인증 로그인을 쓸 수 있습니다.
작은 사무소에는 과한가요?
작게 시작할 수 있습니다. 명세서와 예약으로 시작한 뒤, 유용해질 때 결정 기록, 스레드, 수수료 계산을 더할 수 있습니다.
크리에이터가 빌드
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