이 페이지는 영어에서 번역되었습니다.
금융 서비스
금융 서비스 앱 만들기
Kliv는 AI 앱 빌더입니다. 접수, 딜 파일, 대출자 포털, 서류 체크리스트, 대출기관 목록, 수수료, 보고까지 여러분 부서의 업무 흐름을 설명하면, 여러분의 도메인 위에 앱을 만들어 줍니다.
텍스트 상자에 아이디어를 입력하기만 하면 AI가 아이디어를 만들어줍니다.
Kliv란 무엇인가요?
Kliv는 뱅킹 시스템도, 인허가를 받은 업계 전용 패키지도 아닙니다. 여러분을 위해 소프트웨어를 만들어 주는 AI입니다.
필요한 앱을 여러분의 말로 설명하면 Kliv가 데이터베이스, 로직, 화면, 포털, 접근 권한까지 만들어 줍니다. 그렇게 나온 결과물은 여러분의 도메인 위에서 돌아가는, 온전히 여러분 것인 진짜 웹 앱이며, 나중에 말만 하면 바꿀 수 있습니다. 금융 라벨만 붙인 템플릿이 아닙니다.
이 페이지에서 그 앱은 금융 서비스 업무 흐름 시스템입니다. Kliv는 온갖 종류의 웹 앱을 만들지만, 이 페이지는 딜 파일, 대출자 포털, 체크리스트, 대출기관 기록, 수수료, 보고에 초점을 맞춥니다.
왜 직접 금융 서비스 플랫폼을 만들까요?
소규모 금융 부서는 흔히 CRM, 공유 드라이브, 이메일 첨부, 스프레드시트를 오가며 일합니다. 그 일은 구체적입니다. 접수, 딜 파일, 서류 체크리스트, 대출자 상태, 대출기관 프로그램, 수수료, 보고입니다.
Kliv는 부서의 실제 프로세스에 맞춰 시스템을 만듭니다. 딜 파일, 대출자 포털, 대출기관 목록, 체크리스트, 단계별 안내 이메일, 보고가 하나의 앱 안에 모이고, 알맞은 사람만 로그인합니다.
부서가 다루는 정보
다섯 가지 기록, 그리고 각각을 지키는 규칙입니다.
딜 파일
자금 조달 건마다 하나의 기록입니다. 자산, 금액, 대출자, 단계, 서류, 메모, 상태 변경이 담깁니다. 딜의 전체 이력이 한곳에 남습니다.
대출자 조직
대출자는 각자 사용자를 둔 조직입니다. 조직 단위 규칙이 한 대출자의 포털이 다른 대출자의 딜을 읽지 못하도록 막습니다.
서류 체크리스트
통장 거래내역, 세무 신고서, 장비 견적서 등 필요한 서류가 딜에 함께 붙습니다. 빠진 서류는 이메일로 기억하는 대신 체크리스트 항목으로 드러납니다.
대출기관 목록
대출기관마다 프로그램, 금리표, 취급 성향 메모를 파일로 보관할 수 있습니다. 프로그램 시트가 바뀌면 부서 전체를 위해 한 번만 바뀝니다.
수수료 원장
예상 수수료와 수령 수수료를 딜별, 대출기관별로 추적할 수 있습니다. 월말에 다시 짜맞추는 대신 파이프라인이 채워 줍니다.
딜 부서를 중심으로 만들어집니다
동작을 한 번만 설명하면 앱 전반에서 쓰입니다.
접수가 파일을 엽니다
신청서는 심사자가 필요로 하는 정보를 묻습니다. 제출하면 누군가 다시 옮겨 적어야 하는 이메일 대신 딜 파일이 만들어집니다.
대출자마다 포털 하나
대출자는 이메일, Google, 또는 패스키로 로그인해 자신의 딜 단계와 미제출 서류를 봅니다. 거래내역을 올리면 해당 항목이 자동으로 체크될 수 있습니다.
여러분 템플릿을 쓰는 단계 안내
접수, 승인, 서류 요청, 실행. 상태가 바뀔 때마다 여러분의 템플릿으로 대출자에게 이메일을 보낼 수 있습니다.
부서를 위한 내부 어시스턴트
중개인이 특정 금리 구간에 있는 설립 2년 차 회사에 어떤 프로그램이 맞는지 물으면, 어시스턴트가 부서가 올린 프로그램 시트를 바탕으로 답합니다. 대출자를 위한 조언이 아니라 중개인을 위한 도구입니다.
여러분의 데이터로 만드는 대시보드
단계별 파이프라인, 대출기관별 실행 규모, 접수부터 실행까지의 소요 일수를 여러분의 기록에서 계산할 수 있습니다.
예시: 다은의 장비 금융 중개업체
한 금융 서비스 부서가 이 앱을 이렇게 쓸 수 있습니다. 어디까지나 예시일 뿐이며, 여러분은 자신의 상품, 서류, 대출기관, 역할, 보고를 직접 설명하게 됩니다.
신청서가 딜 파일을 만듭니다
다은의 대출자가 1억 2,000만 원짜리 굴착기 자금 조달을 신청합니다. 제출하면 대출자, 자산, 금액, 단계를 담은 딜 파일이 만들어집니다.
대출자가 무엇이 빠졌는지 봅니다
대출자가 로그인하면 통장 거래내역, 세무 신고서, 장비 견적서 체크리스트가 보입니다. 올린 파일은 각각 딜 파일에 담깁니다.
중개인은 하나의 대출기관 목록으로 일합니다
다은의 팀은 이메일 첨부를 뒤지는 대신 목록에서 프로그램 시트와 대출기관 취급 성향 메모를 확인합니다.
단계가 자동으로 소식을 보냅니다
딜이 승인이나 서류 요청 단계로 넘어가면 대출자는 다은의 템플릿으로 상태 이메일을 받습니다.
수수료 원장이 딜에서 갱신됩니다
딜이 실행되면 예상 수수료와 수령 수수료 항목이 딜과 대출기관에 그대로 묶여 있어, 그달의 숫자가 기록에서 계산됩니다.
만들고 싶은 것을 설명해 보세요
Kliv는 여러분의 설명을 바탕으로 만들기 때문에, 자세히 적을수록 첫 버전이 원하는 모습에 가까워집니다. 누가 로그인하는지, 어떤 서류가 필요한지, 상태가 어떻게 흐르는지, 어떤 보고가 필요한지 넣어 보세요. 다듬어 쓸 만한 세 가지를 소개합니다:
장비 금융 부서
딜, 서류, 대출기관, 수수료.
“장비 금융 중개업체 앱을 만들어 주세요. 신청서마다 자산, 금액, 대출자, 단계를 담은 딜 파일이 만들어져야 합니다. 대출자는 로그인해 체크리스트에 맞춰 통장 거래내역, 세무 신고서, 장비 견적서를 올릴 수 있어야 합니다. 중개인은 대출기관 프로그램 시트와 취급 성향 메모를 관리해야 합니다. 앱은 저희 템플릿으로 단계별 안내 이메일을 보내고, 딜과 대출기관별로 예상 수수료와 수령 수수료를 추적해야 합니다.”
주택담보대출 파이프라인 관리
대출 파일, 조건, 실행일.
“주택담보대출 중개 앱을 만들어 주세요. 대출 파일마다 대출자, 대상 부동산, 해소해야 할 조건, 목표 실행일, 담당 중개인을 추적합니다. 대출자는 자신의 포털에 서류를 올릴 수 있어야 하고, 팀은 주 단위 실행 건과 조건 미충족으로 막힌 파일을 볼 수 있어야 합니다.”
투자자 자료실
투자자별로 분리된 명세서와 보고서.
“투자자 포털을 만들어 주세요. 투자자 조직마다 로그인해 자기 조직의 월별 명세서, 분기 보고서, 자본 납입 통지, 세무 서류만 열람할 수 있어야 하고, 누가 언제 각 파일을 열었는지 보여 주는 감사 기록이 있어야 합니다.”
어떻게 하나로 맞물리나요
고객 간 차단은 테스트할 수 있습니다. 시나리오 테스트로 한 대출자로 로그인해 실제 브라우저에서 일회용 데이터베이스를 상대로 다른 대출자의 딜 파일을 요청해 볼 수 있습니다. 그 테스트 통과를 게시 조건으로 걸 수 있습니다.
수수료를 청구할 때는 체크아웃으로 처리할 수 있습니다. 부서가 서류 처리 수수료 60만 원을 청구한다면, 그것을 여러분의 Stripe 계정으로 결제받는 상품으로 두고 딜에 영수 처리할 수 있습니다. 먼저 테스트 결제로 흐름을 예행연습해 볼 수 있습니다.
빠져나갈 길은 열려 있습니다. 앱의 소스는 여러분이 소유한 Git 저장소와 동기화되고, 데이터는 여러분 데이터베이스의 행입니다.
이 시스템이 다른 부서도 돈 내고 쓸 만한 무언가가 된다면, Kliv의 SaaS에서 내부 도구를 요금제와 고객을 갖춘 제품으로 바꾸는 과정을 다룹니다.
자주 묻는 질문
Kliv는 정확히 무엇인가요?
Kliv는 설명을 바탕으로 맞춤형 웹 앱을 만드는 AI입니다. 금융 서비스라면 부서를 둘러싼 업무 흐름 계층을 만들 수 있습니다. 접수, 파일, 포털, 체크리스트, 이메일, 보고, 수수료입니다.
진짜 앱인가요, 템플릿인가요?
진짜 앱입니다. 데이터베이스, 접근 규칙, 포털, 화면이 일반적인 금융 양식이 아니라 여러분의 프로세스에 맞춰 만들어집니다.
만든 뒤에 바꿀 수 있나요?
네. 나중에 새 단계, 서류 종류, 역할, 보고, 수수료 규칙을 요청할 수 있습니다.
이것이 코어 뱅킹 시스템인가요?
아닙니다. 계좌, 예금, 결제망은 있던 자리에 그대로 있습니다. Kliv는 여러분 서비스를 둘러싼 업무 흐름을 위한 것입니다. 접수, 파일, 포털, 체크리스트, 파이프라인, 수수료, 보고입니다.
고객 금융 데이터는 어떻게 보호되나요?
서류는 비공개 파일 저장소에 둘 수 있고, 조직 단위 규칙으로 한 고객의 사용자가 다른 고객의 행을 읽지 못하게 할 수 있습니다.
대출자가 우리 도움 없이 쓸 수 있나요?
네. 대출자는 로그인해 상태를 확인하고, 필요한 서류를 올리고, 딜이 진행되는 동안 단계별 안내 이메일을 받을 수 있습니다.
신청 수수료나 서류 처리 수수료를 받을 수 있나요?
네, 사업에 맞는다면요. 수수료는 여러분의 Stripe 계정으로 처리되어 해당 딜에 영수 처리될 수 있습니다.
고객도 각자 Stripe 계정이 필요한가요?
아닙니다. 결제를 받는다면 고객은 카드로 냅니다. 결제는 여러분의 Stripe 계정으로 처리됩니다.
Kliv가 결제에서 수수료를 떼나요?
아닙니다. 결제는 여러분의 Stripe 계정으로 처리됩니다. 카드 처리 비용은 여러분과 Stripe 사이의 문제입니다.
앱이 단계별 안내 이메일을 보낼 수 있나요?
네. 상태가 바뀌면 접수, 승인, 서류 요청, 실행처럼 여러분 템플릿으로 이메일을 보낼 수 있습니다.
나중에 Kliv를 떠날 수 있나요?
네. 코드가 여러분의 Git 저장소로 동기화되므로, 떠나는 일은 다시 만드는 게 아니라 git pull 한 번입니다.
별도의 CMS나 포털 도구가 필요한가요?
아닙니다. 앱 자체가 기록, 서류, 페이지 문구, 업무 흐름을 위한 관리자이자 포털입니다.
공개 페이지가 검색에 노출되나요?
공개 페이지를 게시하면 사전 렌더링되어 검색 엔진이 읽을 수 있고, 사이트용 사이트맵이 생성됩니다.
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