Tato stránka byla přeložena z angličtiny.
Finanční služby
Vytvořte aplikaci pro finanční služby
Kliv je AI tvůrce aplikací. Popište pracovní postup vaší kanceláře – příjem žádostí, spisy obchodů, portály pro klienty, kontrolní seznamy dokumentů, seznamy věřitelů, provize a reporty – a Kliv postaví aplikaci na vaší vlastní doméně.
Stačí zadat svůj nápad do textového pole a AI jej vytvoří za vás
Co je Kliv?
Kliv není bankovní systém ani licencovaná odvětvová sada – je to AI, která pro vás vytváří software.
Popíšete aplikaci, kterou potřebujete, vlastními slovy, a Kliv ji postaví: databázi, logiku, obrazovky, portály i přístupová pravidla. Výsledkem je skutečná webová aplikace, která je vaše, běží na vaší vlastní doméně a později ji můžete měnit tím, že o to požádáte. Není to šablona s finančními popisky.
Na této stránce je touto aplikací systém pro pracovní postupy ve finančních službách. Kliv vytváří všechny druhy webových aplikací; tato stránka se zaměřuje na spisy obchodů, portály pro klienty, kontrolní seznamy, záznamy o věřitelích, poplatky a reporting.
Proč si vytvořit vlastní platformu pro finanční služby?
Menší finanční kanceláře často pracují napříč CRM, sdílenými disky, e-mailovými přílohami a tabulkami. Práce je konkrétní: příjem žádostí, spisy obchodů, kontrolní seznamy dokumentů, stav klienta, programy věřitelů, provize a reporty.
Kliv vytváří systém kolem skutečného procesu kanceláře. Spis obchodu, portál pro klienty, seznam věřitelů, kontrolní seznam, e-maily k milníkům a reporting žijí v jedné aplikaci s přihlašováním pro správné lidi.
Co kancelář eviduje
Pět druhů záznamů, každý s pravidlem, které ho chrání.
Spisy obchodů
Jeden záznam na každé financování: předmět, částka, klient, fáze, dokumenty, poznámky a změny stavu. Celá historie obchodu zůstává na jednom místě.
Organizace klientů
Každý klient je organizace s vlastními uživateli. Pravidla na úrovni organizace brání tomu, aby portál jednoho klienta četl obchody jiného klienta.
Kontrolní seznamy dokumentů
Bankovní výpisy, daňová přiznání, nabídky na zařízení a další požadované soubory žijí u obchodu. Chybějící dokumenty jsou vidět jako položky kontrolního seznamu, ne zapamatované z e-mailu.
Seznam věřitelů
Každý věřitel může mít u sebe uložené programy, sazebníky a poznámky o apetitu k riziku. Když se změní přehled programu, změní se jednou pro celou kancelář.
Provizní kniha
Očekávané a přijaté provize lze sledovat podle obchodu a věřitele, napájené z pipeline místo rekonstrukce na konci měsíce.
Postaveno kolem obchodní kanceláře
Chování popsané jednou a pak použité v celé aplikaci.
Příjem žádosti otevírá spis
Formulář žádosti se ptá na informace, které potřebují schvalovatelé. Jeho odeslání vytvoří spis obchodu místo e-mailu, který musí někdo přepisovat.
Portál pro každého klienta
Klienti se přihlašují e-mailem, přes Google nebo přístupovým klíčem (passkey) a vidí fázi svého obchodu a chybějící dokumenty. Nahrání výpisu může zaškrtnout odpovídající položku.
Milníky podle vašich šablon
Odesláno, schváleno, čekáme na dokumenty, vyplaceno: každá změna stavu může klientovi poslat e-mail podle vaší šablony.
Interní asistent pro kancelář
Makléři se mohou zeptat, které programy se hodí pro dvouletou firmu v daném úrokovém pásmu, a asistent odpoví na základě přehledů programů, které kancelář nahrála. Je to nástroj pro makléře, ne rada pro klienty.
Přehledy z vašich dat
Pipeline podle fáze, vyplacený objem podle věřitele a počet dní od příjmu žádosti do vyplacení lze počítat z vašich vlastních záznamů.
Příklad: brokerská kancelář Dany pro financování strojů
Takto by tento systém mohla využívat jedna kancelář finančních služeb. Je to jen příklad – vy byste popsali své vlastní produkty, dokumenty, věřitele, role a reporty.
Žádost vytvoří spis obchodu
Danin klient žádá o financování bagru za 2 100 000 Kč. Odeslání žádosti vytvoří spis obchodu s klientem, předmětem, částkou a fází.
Klient vidí, co chybí
Klient se přihlásí a vidí kontrolní seznam pro bankovní výpisy, daňová přiznání a nabídku na zařízení. Každé nahrání přistane ve spisu obchodu.
Makléři pracují z jednoho seznamu věřitelů
Danin tým kontroluje přehledy programů a poznámky o apetitu věřitelů v seznamu místo hledání v e-mailových přílohách.
Milníky posílají aktualizace automaticky
Když se obchod posune do stavu schváleno nebo čekáme na dokumenty, klient dostane e-mail o stavu podle Daniny šablony.
Provizní kniha se aktualizuje podle obchodu
Když se obchod vyplatí, pole očekávané a přijaté provize zůstávají svázaná s obchodem a věřitelem, takže číslo za měsíc se počítá ze záznamů.
Popište, co chcete postavit
Kliv staví podle vašeho popisu, takže čím víc podrobností uvedete, tím blíž bude první verze tomu, co chcete. Uveďte, kdo se přihlašuje, jaké dokumenty jsou potřeba, jak fungují stavy a jaké reporty potřebujete. Zde jsou tři náměty, na kterých můžete stavět:
Kancelář pro financování strojů
Obchody, dokumenty, věřitelé a provize.
“Vytvořte aplikaci pro brokerskou kancelář financování strojů a zařízení. Každá žádost by měla vytvořit spis obchodu s předmětem, částkou, klientem a fází. Klienti by se měli přihlašovat, aby nahráli bankovní výpisy, daňová přiznání a nabídky na zařízení podle kontrolního seznamu. Makléři by měli spravovat přehledy programů věřitelů a poznámky o apetitu. Aplikace by měla posílat e-maily k milníkům podle našich šablon a sledovat očekávané a přijaté provize podle obchodu a věřitele.”
Sledování hypotečního pipeline
Úvěrové spisy, podmínky a termíny uzavření.
“Vytvořte aplikaci pro hypotečního makléře, kde každý úvěrový spis sleduje klienty, nemovitosti, podmínky ke splnění, cílový termín uzavření a přiděleného makléře. Klienti by měli nahrávat dokumenty do vlastního portálu a tým by měl vidět uzavření podle týdnů a spisy blokované chybějícími podmínkami.”
Dokumentová místnost pro investory
Výpisy a reporty oddělené podle investora.
“Vytvořte investorský portál, kde se každá investorská organizace přihlašuje a čte pouze své vlastní měsíční výpisy, čtvrtletní reporty, oznámení o kapitálových výzvách a daňové dokumenty, s auditní stopou zobrazující, kdo a kdy který soubor otevřel.”
Jak to všechno zapadá do sebe
Klientské zdi lze otestovat. Scénářový test se může přihlásit jako jeden klient a vyžádat si spis obchodu jiného klienta ve skutečném prohlížeči proti jednorázové databázi. Publikování může být podmíněno tím, že tento test projde.
Poplatky mohou procházet pokladnou, když je účtujete. Pokud kancelář účtuje poplatek za zpracování dokumentace ve výši 9 000 Kč, může jít o produkt zaplacený přes váš vlastní účet Stripe a doložený účtenkou u obchodu. Nejprve si tok můžete vyzkoušet na testovacích platbách.
Vaše cesta ven zůstává otevřená. Zdrojový kód aplikace se synchronizuje s Git repozitářem, který vlastníte, a data jsou řádky ve vaší databázi.
Pokud se ze systému stane něco, za co by platily i jiné kanceláře, SaaS na Klivu popisuje, jak proměnit interní nástroj v produkt s tarify a zákazníky.
Časté otázky
Co přesně je Kliv?
Kliv je AI, která staví aplikace na míru podle popisu. Pro finanční služby umí postavit vrstvu pracovních postupů kolem vaší kanceláře: příjem žádostí, spisy, portály, kontrolní seznamy, e-maily, reporting a poplatky.
Dostanu skutečnou aplikaci, nebo šablonu?
Skutečnou aplikaci. Databáze, přístupová pravidla, portály a obrazovky jsou postavené pro váš proces, ne generický finanční formulář.
Můžu ji po vytvoření změnit?
Ano. Později si můžete vyžádat nové fáze, typy dokumentů, role, reporty nebo pravidla poplatků.
Je to hlavní bankovní systém (core banking)?
Ne. Účty, vklady a platební kanály zůstávají tam, kde jsou. Kliv je pro pracovní postup kolem vaší služby: příjem žádostí, spisy, portály, kontrolní seznamy, pipeline, poplatky a reporting.
Jak jsou chráněna finanční data klientů?
Dokumenty mohou žít v soukromém úložišti souborů a pravidla na úrovni organizace mohou bránit tomu, aby uživatelé jednoho klienta četli řádky jiného klienta.
Mohou klienti aplikaci používat bez naší pomoci?
Ano. Mohou se přihlásit, vidět stav, nahrát požadované dokumenty a dostávat e-maily k milníkům, jak se obchod posouvá.
Můžu účtovat poplatky za žádost nebo dokumentaci?
Ano, pokud to odpovídá vašemu podnikání. Poplatky mohou procházet přes váš vlastní účet Stripe a být doloženy účtenkou u příslušného obchodu.
Potřebují klienti vlastní účty Stripe?
Ne. Pokud přijímáte platby, klienti platí kartou. Platby probíhají přes váš účet Stripe.
Bere si Kliv podíl z plateb?
Ne. Platby probíhají přes váš vlastní účet Stripe. Náklady na zpracování karet jsou mezi vámi a Stripe.
Umí aplikace posílat e-maily k milníkům?
Ano. Změny stavu mohou posílat e-maily podle vašich šablon, například odesláno, schváleno, čekáme na dokumenty a vyplaceno.
Můžu od Klivu později odejít?
Ano. Kód se synchronizuje do vašeho vlastního Git repozitáře, takže odchod je git pull, ne přestavba od nuly.
Potřebuji samostatný CMS nebo nástroj pro portál?
Ne. Aplikace je svým vlastním administračním rozhraním a portálem pro záznamy, dokumenty, texty stránek a pracovní postupy.
Objeví se veřejné stránky ve vyhledávání?
Pokud publikujete veřejné stránky, jsou předrenderované a čitelné pro vyhledávače, se sitemapou vygenerovanou pro web.
Další v této kategorii
Vytvořeno tvůrci
Prozkoumejte, co je možné
Podívejte se na skutečné aplikace, které s Kliv vytvořili vývojáři a tvůrci po celém světě
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Postavte kancelář kolem toho, jak práce skutečně probíhá
Podrobně popište příjem žádostí, dokumenty, přístup klientů, záznamy o věřitelích, milníky, poplatky a reporty. Kliv kolem tohoto procesu postaví aplikaci.