Cette page a été traduite de l’anglais.
Finances personnelles et budget
Créez une application de suivi des investissements et de gestion de portefeuille
Kliv est un créateur d'applications par IA. Décrivez les participations privées, instruments, valorisations, lettres des fondateurs, échéances et règles de partage dont vous avez besoin, et il construit votre application de portefeuille.
Entrez simplement votre idée dans la zone de texte et AI la construira pour vous
Qu'est-ce que Kliv ?
Kliv n'est ni une application de courtage ni un produit de gestion de patrimoine — c'est une IA qui construit des logiciels pour vous.
Vous décrivez l'application dont vous avez besoin avec vos propres mots, et Kliv la construit : les données, la logique, les écrans, le stockage de fichiers, les règles d'accès et les rappels. Vous obtenez une véritable application web, qui vous appartient, sur votre propre domaine, et que vous pouvez faire évoluer plus tard en le demandant simplement. Ce n'est pas un modèle de tableur.
Sur cette page, cette application est un outil de suivi des investissements et de gestion de portefeuille pour des participations privées. Kliv construit toutes sortes d'applications web ; celle-ci est destinée aux données que votre courtier ne voit pas.
Pourquoi créer votre propre suivi de portefeuille privé ?
Les participations privées ne se comportent pas comme des valeurs cotées. La réalité arrive sous forme d'enveloppes DocuSign, de PDF, de présentations, de lettres des fondateurs, de relevés fiscaux, de virements, d'appels de fonds et de notes que vous avez prises au moment de décider.
Un tableur peut contenir des chiffres, mais il gère mal les documents. Une application de courtage ne voit ni vos SAFEs privés, ni vos obligations, ni vos levées valorisées, ni vos parts de fonds. Kliv construit le suivi autour des sociétés, instruments, valorisations, documents et décisions que vous avez réellement.
Une société par fiche
Un registre de référence, pas un tableau de bord qui interprète. Voici ce qu'il conserve.
Participation
Chaque société a sa fiche : son activité, la date de votre premier virement, chaque instrument détenu, et la valorisation actuelle avec la levée qui l'a fixée.
Instruments tels que signés
Chaque SAFE, obligation et levée valorisée peut stocker le cap, la décote, les préférences et le PDF signé, de sorte que les termes se lisent directement dans la fiche.
Valorisations avec leurs sources
L'historique des valorisations nomme la levée à l'origine de chaque marque. Une société sans nouvelle valorisation affiche le dernier chiffre réel et la date à laquelle il a cessé d'être à jour.
Bibliothèque de mises à jour
Les lettres des fondateurs et les présentations sont classées dans la société dès leur arrivée, privées par défaut dans l'espace de fichiers.
Décisions consignées
Les fenêtres de pro rata, les réinvestissements et les refus peuvent porter une échéance et le raisonnement que vous avez noté sur le moment.
L'argent dans les deux sens
Les virements vers les levées, les distributions issues des sorties et les séquestres peuvent se rapprocher des instruments au lieu de reposer sur la mémoire.
Ce qui tourne entre deux trimestres
Balayage à 90 jours
Une tâche planifiée peut vérifier quelles sociétés sont silencieuses depuis plus de 90 jours et quelles fenêtres se referment ce mois-ci, puis envoyer la liste par e-mail le lundi matin.
Un agent sur votre registre
L'agent répond à partir de votre bibliothèque de mises à jour et de vos fiches : participations, valorisations et décisions. Chaque échange est conservé dans l'application.
Chercher au-delà de l'euphémisme
La recherche sémantique peut retrouver le gel des embauches même là où un fondateur a écrit « on ralentit le rythme de recrutement ».
Accès invité limité
Un co-investisseur peut être invité dans la salle d'une seule société, et un expert-comptable peut voir le dossier fiscal chaque printemps. La portée est une règle sur les lignes et les fichiers.
Un exemple : le portefeuille business angel de Camille
Voici comment une investisseuse pourrait utiliser une application de suivi des investissements construite avec Kliv. Ce n'est qu'un exemple — vous décririez vos propres participations, documents, valorisations et règles de partage.
Chaque société a sa propre salle
Camille a réalisé 41 investissements sur 12 ans : des SAFEs, des levées valorisées, deux fonds et une obligation convertible. Chaque société a une fiche avec ses documents, ses instruments et ses notes.
Les conditions signées restent attachées
Un SAFE conserve son cap, sa décote et son PDF signé. Quand Camille doit vérifier les conditions plus tard, elle consulte la fiche au lieu de fouiller ses e-mails.
Les lettres des fondateurs deviennent consultables
Les lettres des fondateurs et les présentations sont classées dans la société. Camille peut demander quelles sociétés ont levé des fonds cette année et obtenir des réponses tirées des mises à jour qu'elle a téléversées.
Les fenêtres de décision cessent de s'égarer
Une fenêtre de pro rata reçoit une échéance et une note expliquant pourquoi Camille a refusé ou réinvesti. La Camille du futur peut voir la raison, pas seulement le résultat.
Le partage limité garde le portefeuille privé
Un co-investisseur voit la salle d'une seule société. L'expert-comptable voit le dossier fiscal chaque printemps. Aucun invité ne voit le reste du portefeuille.
Décrivez l'application de portefeuille que vous voulez créer
Kliv construit à partir de votre description, donc plus vous donnez de détails, plus la première version s'en rapproche. Mentionnez les participations, instruments, documents, valorisations, échéances, partage et rappels. En voici trois pour commencer :
Suivi de portefeuille business angel
Sociétés privées, SAFEs, levées, valorisations et mises à jour.
“Créez un suivi de portefeuille business angel. Ouvrez une fiche par société, enregistrez les SAFEs et les levées valorisées avec cap, décote et PDF signés, suivez les valorisations par levée et par date, classez les lettres des fondateurs dans chaque société, et rappelez-moi quand une société est silencieuse depuis 90 jours.”
Registre d'investissement familial
Sociétés privées, fonds, relevés fiscaux et appels de fonds.
“Créez un registre d'investissement familial pour huit sociétés privées et deux fonds. Classez les relevés fiscaux et les états trimestriels par entité, suivez les échéances des appels de fonds et leur statut de paiement, enregistrez les distributions, et donnez à l'expert-comptable un accès limité au seul dossier fiscal.”
Salle de deal pour syndicat d'investisseurs
Deals limités par membre, allocations, virements et mises à jour.
“Créez une salle de deal privée pour mon syndicat. Chaque membre ne doit voir que les deals auxquels il a participé, avec allocations, instructions de virement, mises à jour post-clôture par société, et des rapports d'administration sur qui a financé chaque allocation.”
Ce que peut faire la bibliothèque de documents
Posez une question à laquelle aucune lettre isolée ne répond, comme quelles sociétés ont levé des fonds cette année et à quelles valorisations. L'agent peut lire l'ensemble de la bibliothèque de mises à jour et répondre société par société, en citant les lettres utilisées.
L'application peut évoluer avec le portefeuille. Si la première part de fonds arrive avec des appels de fonds, vous pouvez demander un suivi des appels de fonds avec échéances et statut de paiement. Les nouvelles fiches héritent des mêmes règles de confidentialité que le reste de l'application.
La valeur ne réside pas dans des conseils de marché génériques. Elle réside dans des documents privés que vous seul possédez, organisés et lisibles. Le principe plus large est décrit dans les applications dont la donnée fait la valeur.
Questions fréquentes
Qu'est-ce que Kliv, exactement ?
Kliv est une IA qui construit des applications web sur mesure à partir d'une description. Pour le suivi de portefeuille, elle construit les participations, documents, valorisations, rappels, partage et l'agent autour de vos fiches privées.
Est-ce une vraie application, ou un modèle ?
Une vraie application. Vos sociétés, instruments, types de fichiers, échéances et règles d'accès y sont intégrés.
Puis-je la modifier après sa construction ?
Oui. Vous pouvez ajouter des appels de fonds, des dossiers fiscaux, de nouvelles règles de partage, de nouveaux rapports ou d'autres champs de valorisation plus tard.
Me dit-elle où investir ?
Non. Elle enregistre ce que vous détenez, ce que vous avez signé et ce que les fondateurs ont écrit, puis répond à partir de ces fiches. Le jugement d'investissement reste le vôtre.
Peut-elle aussi contenir des positions cotées ?
Oui, sous forme de lignes que vous saisissez ou importez, comme le ticker, le prix de revient et des notes. Ce n'est pas un terminal de trading en temps réel.
Qui d'autre peut voir le portefeuille ?
Personne, sauf si vous invitez quelqu'un, et uniquement dans la portée que vous définissez : une société, un dossier fiscal, ou une autre salle limitée.
Où vivent les documents ?
Dans l'espace de fichiers de votre application, privé par défaut et rattaché à la société ou à la fiche à laquelle il appartient.
Puis-je importer des tableurs et des dossiers existants ?
Oui. Vous pouvez importer des lignes depuis un tableur et rattacher des fichiers aux bonnes sociétés ou aux bons fonds.
L'agent peut-il répondre à partir des lettres des fondateurs ?
Oui. Il répond à partir des documents et fiches que vous avez téléversés, et il doit signaler quand la fiche est vide.
Puis-je utiliser mon propre domaine ?
Oui. L'application privée peut fonctionner sur votre propre domaine.
Puis-je quitter Kliv plus tard ?
Oui. Le code se synchronise avec votre propre dépôt Git, et vos données et fichiers peuvent être exportés.
Est-ce connecté à mon courtier ?
Pas par défaut. Cette page porte sur un registre privé pour les participations et documents qu'un courtier ne voit pas.
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