Denne side er oversat fra engelsk.
Finansielle tjenester
Byg en app til finansielle tjenester
Kliv er en AI-appbygger. Beskriv dit teams arbejdsgang — indtag, sagsmapper, låntagerportaler, dokumenttjeklister, långiverlister, provisioner og rapporter — og den bygger appen på dit eget domæne.
Skriv bare din idé i tekstfeltet, så bygger AI den for dig
Hvad er Kliv?
Kliv er ikke et banksystem eller en branchegodkendt løsning — det er en AI, der bygger software til dig.
Du beskriver den app, du har brug for, med dine egne ord, og Kliv bygger den: databasen, logikken, skærmbillederne, portalerne og adgangsreglerne. Det, du får, er en rigtig webapp, som er din egen, på dit eget domæne, og du kan ændre den senere ved blot at bede om det. Det er ikke en skabelon med finansetiketter.
På denne side er den app et arbejdsgangssystem til finansielle tjenester. Kliv bygger alle slags webapps; denne side fokuserer på sagsmapper, låntagerportaler, tjeklister, långiverregistre, gebyrer og rapportering.
Hvorfor bygge din egen platform til finansielle tjenester?
Mindre finansteams arbejder ofte på tværs af et CRM, delte drev, mailvedhæftninger og regneark. Arbejdet er specifikt: indtag, sagsmapper, dokumenttjeklister, låntagerstatus, långiverprogrammer, provisioner og rapporter.
Kliv bygger systemet omkring teamets egentlige proces. Sagsmappen, låntagerportalen, långiverlisten, tjeklisten, milepælsmails og rapporteringen ligger samlet i én app med login for de rette personer.
Det, teamet holder styr på
Fem slags journaler, hver med den regel, der beskytter den.
Sagsmapper
Én journal pr. finansiering: aktiv, beløb, låntager, fase, dokumenter, noter og statusændringer. Hele sagens historik samlet ét sted.
Låntagerorganisationer
Hver låntager er en organisation med sine egne brugere. Regler på organisationsniveau forhindrer, at én låntagers portal kan læse en anden låntagers sager.
Dokumenttjeklister
Kontoudtog, selvangivelser, tilbud på udstyr og andre påkrævede filer ligger på sagen. Manglende dokumenter fremgår som punkter på tjeklisten i stedet for at skulle huskes fra mails.
Långiverliste
Hver långiver kan have programmer, rentekort og noter om risikoappetit liggende. Når et programark ændres, ændres det kun ét sted for hele teamet.
Provisionsregnskab
Forventede og modtagne provisioner kan følges pr. sag og pr. långiver, fodret direkte fra pipelinen i stedet for at skulle genskabes ved månedsafslutning.
Bygget omkring aftaleteamet
Adfærd beskrevet én gang og brugt i hele appen.
Indtag åbner sagen
Ansøgningsskemaet spørger om de oplysninger, kreditvurderingen har brug for. Indsendelse opretter en sagsmappe i stedet for en mail, som nogen skal skrive ind igen.
En portal pr. låntager
Låntagere logger ind med mail, Google eller en adgangsnøgle og ser deres sags fase og udestående dokumenter. Upload af et kontoudtog kan afkrydse det tilsvarende punkt.
Milepæle på dine egne skabeloner
Indsendt, godkendt, dokumenter afsendt, udbetalt: hver statusændring kan sende låntageren en mail ud fra din skabelon.
En intern agent til teamet
Mæglere kan spørge, hvilke programmer der passer til en to år gammel virksomhed i et bestemt rentespænd, og agenten svarer ud fra de programark, teamet har uploadet. Det er et værktøj til mæglere, ikke rådgivning til låntagere.
Dashboards fra dine egne data
Pipeline efter fase, udbetalt volumen pr. långiver og antal dage fra indtag til udbetaling kan beregnes ud fra dine egne journaler.
Et eksempel: Dittes udstyrsfinansieringsvirksomhed
Sådan kunne ét team inden for finansielle tjenester bruge det. Det er kun et eksempel — du ville beskrive dine egne produkter, dokumenter, långivere, roller og rapporter.
En ansøgning opretter en sagsmappe
En af Dittes låntagere søger om finansiering af en gravemaskine til 650.000 kr. Indsendelsen opretter en sagsmappe med låntager, aktiv, beløb og fase.
Låntageren ser, hvad der mangler
Låntageren logger ind og ser en tjekliste med kontoudtog, selvangivelser og tilbuddet på udstyret. Hver upload lander på sagsmappen.
Mæglerne arbejder ud fra én långiverliste
Dittes team tjekker programark og noter om långivernes risikoappetit i listen i stedet for at lede i mailvedhæftninger.
Milepæle sender opdateringer automatisk
Når sagen flyttes til godkendt eller dokumenter afsendt, modtager låntageren statusmailen på Dittes skabelon.
Provisionsregnskabet opdateres fra sagen
Når sagen udbetales, forbliver felterne for forventet og modtaget provision knyttet til sagen og långiveren, så månedens tal beregnes ud fra journalerne.
Beskriv, hvad du vil bygge
Kliv bygger ud fra din beskrivelse, så jo mere detalje du giver, jo tættere bliver første version på målet. Angiv, hvem der logger ind, hvilke dokumenter der kræves, hvordan statusser fungerer, og hvilke rapporter du har brug for. Her er tre at bygge videre på:
Udstyrsfinansieringsteam
Sager, dokumenter, långivere og provisioner.
“Byg en app til en udstyrsfinansieringsvirksomhed. Hver ansøgning skal oprette en sagsmappe med aktiv, beløb, låntager og fase. Låntagere skal logge ind for at uploade kontoudtog, selvangivelser og tilbud på udstyr op mod en tjekliste. Mæglere skal administrere långivernes programark og noter om risikoappetit. Appen skal sende milepælsmails på vores skabeloner og følge forventede og modtagne provisioner pr. sag og långiver.”
Overblik over realkreditpipeline
Lånesager, betingelser og closingdatoer.
“Byg en app til en realkreditmægler, hvor hver lånesag følger låntagere, ejendomme, betingelser der skal opfyldes, forventet closingdato og tildelt mægler. Låntagere skal uploade dokumenter til deres egen portal, og teamet skal kunne se closings pr. uge og sager, der er blokeret af manglende betingelser.”
Investor-dokumentrum
Kontoudtog og rapporter adskilt pr. investor.
“Byg en investorportal, hvor hver investororganisation logger ind og kun kan læse sine egne månedlige kontoudtog, kvartalsrapporter, kapitalkald og skattedokumenter, med en revisionslog, der viser, hvem der har åbnet hver fil, og hvornår.”
Sådan hænger det sammen
Adgangsmure mellem kunder kan testes. En scenarietest kan logge ind som én låntager og forsøge at hente en anden låntagers sagsmappe i en rigtig browser mod en midlertidig database. Udgivelse kan gøres betinget af, at den test består.
Gebyrer kan gå gennem checkout, når du opkræver dem. Hvis teamet opkræver et dokumentationsgebyr på 2.500 kr., kan det være et produkt, der betales gennem din egen Stripe-konto og kvitteres på sagen. Du kan afprøve forløbet med testbetalinger først.
Din exit forbliver åben. Appens kildekode synkroniseres med et Git-repository, du selv ejer, og dataene er rækker i din egen database.
Hvis systemet bliver til noget, andre teams ville betale for, dækker SaaS på Kliv, hvordan et internt værktøj bliver til et produkt med planer og kunder.
Ofte stillede spørgsmål
Hvad er Kliv helt præcist?
Kliv er en AI, der bygger skræddersyede webapps ud fra en beskrivelse. Til finansielle tjenester kan den bygge arbejdsgangslaget omkring dit team: indtag, sagsmapper, portaler, tjeklister, mails, rapportering og gebyrer.
Får jeg en rigtig app eller en skabelon?
En rigtig app. Databasen, adgangsreglerne, portalerne og skærmbillederne bygges til din proces og ikke til en generisk finansformular.
Kan jeg ændre den, efter den er bygget?
Ja. Du kan senere bede om nye faser, dokumenttyper, roller, rapporter eller gebyrregler.
Er det et kernebanksystem?
Nej. Konti, indlån og betalingsinfrastruktur bliver, hvor de er. Kliv er til arbejdsgangen omkring din service: indtag, sagsmapper, portaler, tjeklister, pipelines, gebyrer og rapportering.
Hvordan beskyttes kundernes finansielle data?
Dokumenter kan ligge i privat fillagring, og regler på organisationsniveau kan forhindre, at én kundes brugere kan læse en anden kundes data.
Kan låntagere bruge den uden hjælp fra os?
Ja. De kan logge ind, se status, uploade de nødvendige dokumenter og modtage milepælsmails, efterhånden som sagen skrider frem.
Kan jeg opkræve ansøgnings- eller dokumentationsgebyrer?
Ja, hvis det passer til din forretning. Gebyrer kan gå gennem din egen Stripe-konto og blive kvitteret på den relevante sag.
Skal kunderne have deres egen Stripe-konto?
Nej. Hvis du tager imod betalinger, betaler kunderne med kort. Betalingerne går gennem din Stripe-konto.
Tager Kliv en andel af betalingerne?
Nej. Betalinger går gennem din egen Stripe-konto. Kortgebyrer er en sag mellem dig og Stripe.
Kan appen sende milepælsmails?
Ja. Statusændringer kan sende mails på dine skabeloner, f.eks. indsendt, godkendt, dokumenter afsendt og udbetalt.
Kan jeg flytte væk fra Kliv senere?
Ja. Koden synkroniseres til dit eget Git-repository, så det at forlade Kliv er et git pull, ikke en genopbygning.
Har jeg brug for et separat CMS eller portalværktøj?
Nej. Appen er selv sin egen admin og portal for journaler, dokumenter, sidetekst og arbejdsgange.
Vil de offentlige sider dukke op i søgninger?
Hvis du udgiver offentlige sider, bliver de prærenderet og læsbare for søgemaskiner, og der genereres et sitemap for sitet.
Mere i denne kategori
Bygget af skabere
Udforsk hvad der er muligt
Se rigtige apps bygget med Kliv af udviklere og skabere over hele verden
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Byg teamet omkring den måde, arbejdet faktisk bevæger sig på
Beskriv indtag, dokumenter, låntageradgang, långiverregistre, milepæle, gebyrer og rapporter i detaljer. Kliv bygger appen omkring den proces.