Ta strona została przetłumaczona z języka angielskiego.
Usługi finansowe
Zbuduj aplikację dla usług finansowych
Kliv to AI, które buduje aplikacje. Opisz proces swojego biura — przyjmowanie wniosków, kartoteki transakcji, portale kredytobiorców, listy kontrolne dokumentów, rejestry kredytodawców, prowizje i raporty — a Kliv zbuduje aplikację na Twojej własnej domenie.
Po prostu wpisz swój pomysł w polu tekstowym, a AI zbuduje go za Ciebie
What is Kliv?
Kliv to nie system bankowy ani licencjonowany pakiet branżowy — to AI, które buduje dla Ciebie oprogramowanie.
Opisujesz własnymi słowami aplikację, której potrzebujesz, a Kliv ją buduje: bazę danych, logikę, ekrany, portale i reguły dostępu. Otrzymujesz prawdziwą aplikację webową, która jest Twoja, działa na Twojej własnej domenie, a później możesz ją zmieniać, po prostu o to prosząc. To nie jest szablon z finansowymi etykietkami.
Na tej stronie taką aplikacją jest system obsługi procesów w usługach finansowych. Kliv buduje wszelkiego rodzaju aplikacje webowe; ta strona skupia się na kartotekach transakcji, portalach kredytobiorców, listach kontrolnych, rejestrach kredytodawców, opłatach i raportowaniu.
Po co budować własną platformę dla usług finansowych?
Mniejsze biura finansowe często pracują na styku CRM-a, dysków współdzielonych, załączników e-mail i arkuszy kalkulacyjnych. Praca jest konkretna: przyjmowanie wniosków, kartoteki transakcji, listy dokumentów, status kredytobiorcy, programy kredytodawców, prowizje i raporty.
Kliv buduje system dopasowany do rzeczywistego procesu biura. Kartoteka transakcji, portal kredytobiorcy, rejestr kredytodawców, lista kontrolna, e-maile o kamieniach milowych i raportowanie żyją w jednej aplikacji, z logowaniem dla właściwych osób.
Co wie biuro
Pięć rodzajów rekordów, każdy z regułą, która go chroni.
Kartoteki transakcji
Jeden rekord na finansowanie: aktywo, kwota, kredytobiorca, etap, dokumenty, notatki i zmiany statusu. Cała historia transakcji zostaje w jednym miejscu.
Organizacje kredytobiorców
Każdy kredytobiorca to organizacja z własnymi użytkownikami. Reguły na poziomie organizacji nie pozwalają, by portal jednego kredytobiorcy odczytał transakcje innego.
Listy kontrolne dokumentów
Wyciągi bankowe, zeznania podatkowe, wyceny sprzętu i inne wymagane pliki żyją przy transakcji. Brakujące dokumenty widać jako pozycje na liście kontrolnej, a nie pamięta się ich z e-maili.
Rejestr kredytodawców
Każdy kredytodawca może mieć zapisane programy, tabele oprocentowania i notatki o apetycie na ryzyko. Gdy zmienia się arkusz programu, zmienia się raz, dla całego biura.
Rejestr prowizji
Prowizje oczekiwane i otrzymane można śledzić dla każdej transakcji i każdego kredytodawcy, zasilane z pipeline'u zamiast odtwarzane pod koniec miesiąca.
Zbudowane wokół biura transakcyjnego
Zachowanie opisane raz, a potem używane w całej aplikacji.
Przyjęcie wniosku otwiera kartotekę
Formularz wniosku pyta o informacje potrzebne underwriterom. Jego wysłanie tworzy kartotekę transakcji zamiast e-maila, który ktoś musiałby przepisać ręcznie.
Portal dla każdego kredytobiorcy
Kredytobiorcy logują się przez e-mail, Google lub klucz dostępu i widzą etap swojej transakcji oraz brakujące dokumenty. Przesłanie wyciągu może odhaczyć odpowiednią pozycję.
Kamienie milowe na Twoich szablonach
Złożono, zatwierdzono, dokumenty w drodze, sfinansowano: każda zmiana statusu może wysłać kredytobiorcy e-mail według Twojego szablonu.
Wewnętrzny agent dla biura
Brokerzy mogą zapytać, które programy pasują do dwuletniej firmy w danym przedziale oprocentowania, a agent odpowiada na podstawie arkuszy programów wgranych przez biuro. To narzędzie dla brokerów, nie porada dla kredytobiorców.
Pulpity z Twoich danych
Pipeline według etapu, wolumen sfinansowanych transakcji według kredytodawcy oraz liczbę dni od przyjęcia wniosku do sfinansowania można obliczyć z Twoich własnych rekordów.
Przykład: dom maklerski finansowania sprzętu Kasi
Oto jak jedno biuro usług finansowych może z tego korzystać. To tylko przykład — Ty opisałbyś własne produkty, dokumenty, kredytodawców, role i raporty.
Wniosek tworzy kartotekę transakcji
Kredytobiorca Kasi składa wniosek o finansowanie koparki za 380 000 zł. Wysłanie wniosku tworzy kartotekę transakcji z kredytobiorcą, aktywem, kwotą i etapem.
Kredytobiorca widzi, czego brakuje
Kredytobiorca loguje się i widzi listę kontrolną: wyciągi bankowe, zeznania podatkowe i wycenę sprzętu. Każdy przesłany plik trafia do kartoteki transakcji.
Brokerzy pracują z jednego rejestru kredytodawców
Zespół Kasi sprawdza arkusze programów i notatki o apetycie kredytodawców w rejestrze, zamiast przeszukiwać załączniki e-mail.
Kamienie milowe wysyłają aktualizacje automatycznie
Gdy transakcja przechodzi do etapu zatwierdzone lub dokumenty w drodze, kredytobiorca dostaje e-mail o statusie według szablonu Kasi.
Rejestr prowizji aktualizuje się na podstawie transakcji
Gdy transakcja zostaje sfinansowana, pola prowizji oczekiwanej i otrzymanej pozostają powiązane z transakcją i kredytodawcą, więc wynik miesiąca liczony jest na podstawie rekordów.
Opisz, co chcesz zbudować
Kliv buduje na podstawie Twojego opisu, więc im więcej szczegółów podasz, tym bliższa oczekiwaniom będzie pierwsza wersja. Podaj, kto się loguje, jakie dokumenty są wymagane, jak działają statusy i jakich raportów potrzebujesz. Oto trzy przykłady do rozwinięcia:
Biuro finansowania sprzętu
Transakcje, dokumenty, kredytodawcy i prowizje.
“Zbuduj aplikację dla domu maklerskiego finansującego sprzęt. Każdy wniosek powinien tworzyć kartotekę transakcji z aktywem, kwotą, kredytobiorcą i etapem. Kredytobiorcy powinni logować się, by przesyłać wyciągi bankowe, zeznania podatkowe i wyceny sprzętu według listy kontrolnej. Brokerzy powinni zarządzać arkuszami programów kredytodawców i notatkami o apetycie na ryzyko. Aplikacja powinna wysyłać e-maile o kamieniach milowych według naszych szablonów oraz śledzić prowizje oczekiwane i otrzymane dla każdej transakcji i kredytodawcy.”
Śledzenie pipeline'u kredytów hipotecznych
Kartoteki kredytowe, warunki i daty zamknięcia.
“Zbuduj aplikację dla brokera kredytów hipotecznych, w której każda kartoteka kredytowa śledzi kredytobiorców, nieruchomości, warunki do spełnienia, docelową datę zamknięcia i przypisanego brokera. Kredytobiorcy powinni przesyłać dokumenty do własnego portalu, a zespół powinien widzieć zamknięcia w podziale na tygodnie oraz kartoteki zablokowane przez brakujące warunki.”
Pokój dokumentów dla inwestorów
Wyciągi i raporty odseparowane dla każdego inwestora.
“Zbuduj portal inwestorski, w którym każda organizacja inwestora loguje się, by czytać wyłącznie własne miesięczne wyciągi, kwartalne raporty, wezwania do wpłaty kapitału i dokumenty podatkowe, ze śladem audytowym pokazującym, kto i kiedy otworzył każdy plik.”
Jak to się łączy
Ściany między klientami można przetestować. Test scenariuszowy może zalogować się jako jeden kredytobiorca i spróbować pobrać kartotekę transakcji innego kredytobiorcy w prawdziwej przeglądarce, na jednorazowej bazie danych. Publikacja może zależeć od przejścia tego testu.
Opłaty mogą przechodzić przez kasę, gdy je pobierasz. Jeśli biuro pobiera opłatę dokumentacyjną w wysokości 1800 zł, może to być produkt opłacany przez Twoje własne konto Stripe i potwierdzany paragonem przy transakcji. Najpierw możesz przećwiczyć ten przepływ na płatnościach testowych.
Twoja droga wyjścia zostaje otwarta. Kod źródłowy aplikacji synchronizuje się z repozytorium Git, które należy do Ciebie, a dane to wiersze w Twojej bazie danych.
Jeśli ten system stanie się czymś, za co zapłaciłyby inne biura, SaaS on Kliv opisuje, jak zamienić narzędzie wewnętrzne w produkt z planami i klientami.
Najczęstsze pytania
Czym dokładnie jest Kliv?
Kliv to AI, które buduje niestandardowe aplikacje webowe na podstawie opisu. Dla usług finansowych może zbudować warstwę procesową wokół Twojego biura: przyjmowanie wniosków, kartoteki, portale, listy kontrolne, e-maile, raportowanie i opłaty.
Czy dostanę prawdziwą aplikację, czy szablon?
Prawdziwą aplikację. Baza danych, reguły dostępu, portale i ekrany są budowane pod Twój proces, a nie pod ogólny formularz finansowy.
Czy mogę ją zmienić po zbudowaniu?
Tak. Możesz później poprosić o nowe etapy, typy dokumentów, role, raporty lub reguły opłat.
Czy to podstawowy system bankowy?
Nie. Rachunki, depozyty i szyny płatnicze zostają tam, gdzie są. Kliv służy do obsługi procesu wokół Twojej usługi: przyjmowania wniosków, kartotek, portali, list kontrolnych, pipeline'ów, opłat i raportowania.
Jak chronione są dane finansowe klientów?
Dokumenty mogą być przechowywane w prywatnym magazynie plików, a reguły na poziomie organizacji mogą uniemożliwiać użytkownikom jednego klienta odczytywanie wierszy innego klienta.
Czy kredytobiorcy mogą z tego korzystać bez naszej pomocy?
Tak. Mogą się zalogować, zobaczyć status, przesłać wymagane dokumenty i otrzymywać e-maile o kamieniach milowych w miarę postępu transakcji.
Czy mogę pobierać opłaty za wniosek lub dokumentację?
Tak, jeśli pasuje to do Twojego modelu biznesowego. Opłaty mogą przechodzić przez Twoje własne konto Stripe i być potwierdzane paragonem przy odpowiedniej transakcji.
Czy klienci potrzebują własnych kont Stripe?
Nie. Jeśli przyjmujesz płatności, klienci płacą kartą. Płatności przechodzą przez Twoje konto Stripe.
Czy Kliv pobiera prowizję od płatności?
Nie. Płatności przechodzą przez Twoje własne konto Stripe. Koszty obsługi kart to kwestia między Tobą a Stripe.
Czy aplikacja może wysyłać e-maile o kamieniach milowych?
Tak. Zmiany statusu mogą wysyłać e-maile według Twoich szablonów, na przykład złożono, zatwierdzono, dokumenty w drodze i sfinansowano.
Czy mogę później zrezygnować z Kliv?
Tak. Kod synchronizuje się z Twoim własnym repozytorium Git, więc odejście to git pull, a nie budowanie od nowa.
Czy potrzebuję osobnego CMS-a lub narzędzia portalowego?
Nie. Aplikacja jest własnym panelem administracyjnym i portalem dla rekordów, dokumentów, treści stron i procesów.
Czy strony publiczne pojawią się w wyszukiwarce?
Jeśli publikujesz strony publiczne, są one wstępnie renderowane i czytelne dla wyszukiwarek, z wygenerowaną mapą witryny.
Więcej w tej kategorii
Zbudowane przez twórców
Zobacz, co jest możliwe
Zobacz prawdziwe aplikacje zbudowane z Kliv przez deweloperów i twórców z całego świata
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Zbuduj biuro wokół tego, jak naprawdę przebiega praca
Opisz szczegółowo przyjmowanie wniosków, dokumenty, dostęp kredytobiorców, rejestry kredytodawców, kamienie milowe, opłaty i raporty. Kliv zbuduje aplikację wokół tego procesu.