Ta strona została przetłumaczona z języka angielskiego.
Usługi finansowe
Zbuduj system wdrażania klientów i KYC
Kliv to kreator aplikacji AI. Opisz proces wdrażania klientów i KYC, jakiego potrzebujesz — progi kwotowe, dokumenty, weryfikację, zatwierdzenia i przeglądy — a stworzy aplikację dopasowaną do Twoich obowiązków.
Po prostu wpisz swój pomysł w polu tekstowym, a AI zbuduje go za Ciebie
Czym jest Kliv?
Kliv to nie gotowy produkt z listą kontrolną zgodności — to AI, które buduje oprogramowanie za Ciebie.
Opisujesz potrzebną aplikację zwykłymi słowami, a Kliv ją buduje: kartoteki spraw, sejf dokumentów, reguły procesu, kolejki przeglądów, ekrany i raporty. Otrzymujesz prawdziwą aplikację dla swojego zespołu. Możesz jej używać, zmieniać ją później, po prostu o to prosząc, i trzymać dane we własnym systemie. To nie szablon.
Na tej stronie tą aplikacją jest system wdrażania klientów i KYC. Kliv buduje najróżniejsze aplikacje internetowe — to tylko jeden przykład.
Po co budować własny system wdrażania klientów i KYC?
Ogólne narzędzia do wdrażania klientów zarządzają lejkiem sprzedaży. Praca zgodna z KYC zależy od obowiązków: które zamówienie otwiera sprawę, jakie dokumenty należą się danemu typowi klienta, kto może zatwierdzić i kiedy sprawę trzeba ponownie przejrzeć.
Kliv buduje stanowisko pracy wokół tych obowiązków. Progi kwotowe, listy kontrolne, potwierdzenia weryfikacji, zasady zatwierdzania i terminy przeglądów stają się samym procesem.
Kartoteka za pierwszą fakturą
Pięć elementów tworzy kartotekę, którą firma może obronić.
Wnioskodawca
Osoba lub firma z zapisaną oceną ryzyka i datą. Ocena to udokumentowana decyzja, a nie nieformalna notatka.
Dokument
Dowód tożsamości, potwierdzenie adresu, odpis z rejestru firmy lub potwierdzenie źródła środków — każdy z klasą, datą ważności i ograniczonym dostępem. Lista kontrolna wie, czego brakuje, bo dokumenty są wierszami w bazie.
Weryfikacja
Każdy krok weryfikacji zapisuje, kto go wykonał, jakiego dostawcy sprawdzeń użyto i jaki jest numer referencyjny wyniku. Dostawca sprawdza; Twój system przechowuje potwierdzenie.
Zatwierdzenie
Osoba przygotowująca sprawę i osoba zatwierdzająca muszą logować się na różne konta. Drugą weryfikację wymusza aplikacja i zapisuje ją w sprawie.
Termin przeglądu
To ryzyko wyznacza harmonogram: na przykład wysokie ryzyko — co rok, standardowe — co trzy lata. Sprawy do przeglądu pojawiają się na podstawie danych, a nie z pamięci.
Przykład: sklep Agnieszki ze złotem inwestycyjnym
Oto jak mogłaby z tego skorzystać jedna firma. To tylko przykład — Ty opisałbyś własne progi kwotowe, klasy dokumentów, dostawców weryfikacji, zasady zatwierdzania i harmonogram przeglądów.
Próg kwotowy otwiera sprawę
Pierwsze zamówienie klienta przekracza przy kasie próg 45 000 zł. Sprzedaż zatrzymuje się na etapie wdrażania, podczas gdy tworzy się kartoteka.
Dokumenty trafiają na prywatną listę kontrolną
Klient przesyła dowód tożsamości i potwierdzenie źródła środków przez prywatny link. Każdy dokument trafia do sejfu sprawy wraz z klasą i datą ważności.
Weryfikacja zostawia potwierdzenie
Dostawca weryfikacji Agnieszki sprawdza swoje listy. Wynik zapisuje się jako numer referencyjny w wierszu weryfikacji, więc przyszli kontrolerzy widzą, co i kiedy zostało sprawdzone.
Zatwierdzenie wymaga innej osoby
Agnieszka przygotowuje sprawę, ale jej konto nie może jej zatwierdzić. Koleżanka z pracy sprawdza i zatwierdza, a oba nazwiska zostają zapisane w sprawie.
Zamówienie zwalnia się dopiero po zatwierdzeniu
Zatwierdzenie zmienia stan sprawy i zwalnia zamówienie do wysyłki. Klient widzi krótką przerwę i formularz; kontrola pozostaje wewnątrz procesu.
Przegląd wypada zgodnie z ryzykiem
Wysoka ocena ryzyka wyznacza przegląd co 12 miesięcy. Sprawa wraca na listę do przeglądu z jednym przeterminowanym dowodem tożsamości, a klient dostaje prośbę tylko o ten dokument.
Opisz swoje zasady wdrażania klientów
Kliv buduje na podstawie Twojego opisu, więc im więcej szczegółów podasz, tym bliższa celu będzie pierwsza wersja. Uwzględnij progi kwotowe, typy klientów, klasy dokumentów, dostawców weryfikacji, zasady zatwierdzania i terminy odnowień. Oto trzy przykłady, od których możesz zacząć:
KYC dla handlarza złotem
Sprawy progowe, lista kontrolna dokumentów i drugie zatwierdzenie.
“Zbuduj proces KYC dla naszego sklepu z metalami szlachetnymi. Zamówienia powyżej 45 000 zł powinny otwierać sprawę wdrożeniową, klienci powinni przesyłać dowód tożsamości i potwierdzenie źródła środków na listę kontrolną, wyniki weryfikacji powinny zapisywać dostawcę i numer referencyjny, a zatwierdzenie przez drugiego kontrolera powinno zwalniać zamówienie.”
Wdrażanie klientów B2B
Dokumenty firmowe, pytania o strukturę własności, weryfikacje i przeglądy.
“Zbuduj system wdrażania klientów dla naszej firmy płatniczej. Zbieraj dokumenty rejestrowe firmy, kwestionariusz struktury własności i wyniki weryfikacji dla każdego sprawdzenia; wymagaj zatwierdzenia przez dział zgodności; odnawiaj sprawy wysokiego ryzyka co 12 miesięcy, a standardowe co 36 miesięcy.”
Kartoteka akceptacji klienta
Kwestionariusz ryzyka, konflikty interesów i akceptacja wspólnika.
“Zbuduj proces akceptacji klienta dla naszego biura rachunkowego. Uwzględnij kwestionariusz ryzyka, sprawdzanie konfliktów zlecenia względem obecnych klientów, przesyłanie dokumentów oraz akceptację wspólnika zapisywaną przed wysłaniem listu zlecenia.”
Obowiązki jako proces
Dokumenty tożsamości zostają za ladą. Dokumenty są domyślnie prywatne, z dostępem przypisanym do konkretnej sprawy. Każde otwarcie jest logowane. Dział sprzedaży widzi stan sprawy, a nie paszporty.
Niekompletna sprawa nie może się zamknąć. Sprawa osiąga status zatwierdzonej dopiero wtedy, gdy lista kontrolna jest kompletna, weryfikacje są zapisane, a drugi kontroler zatwierdził sprawę. Schemat eliminuje skrót.
Odnowienia wynikają z ryzyka. Sprawy do przeglądu pojawiają się na liście roboczej, a e-maile z przypomnieniem proszą o konkretny dokument dokładnie wtedy, kiedy jest potrzebny.
Gdy zmieniają się progi kwotowe lub zasady dotyczące dokumentów, zmieniasz regułę w aplikacji. To szerszy argument za narzędziami, które nadążają za regulaminem.
Najczęstsze pytania
Czym dokładnie jest Kliv?
Kliv to kreator aplikacji AI do własnych aplikacji internetowych. Opisujesz swój proces wdrażania klientów i KYC, Kliv buduje aplikację, a wynik należy do Ciebie.
Dostaję prawdziwą aplikację czy szablon?
Prawdziwą aplikację. Kliv buduje kartoteki spraw, listę kontrolną dokumentów, proces zatwierdzania, kolejki przeglądów, role i raporty wokół Twoich zasad.
Czy mogę to zmienić po zbudowaniu?
Tak. Możesz zmienić progi kwotowe, klasy dokumentów, harmonogramy przeglądów, role czy raporty, po prostu prosząc o zmiany.
Czy Kliv przeprowadza sprawdzanie list sankcyjnych?
Nie. Robi to Twój dostawca weryfikacji. Aplikacja otwiera sprawę, zapisuje każdą weryfikację z dostawcą i numerem referencyjnym wyniku oraz przechowuje historię.
Kto może przeglądać dokumenty tożsamości?
Tylko role, które sam wskażesz, z dostępem przypisanym do konkretnej sprawy i logowanym. Pozostali użytkownicy pracują na stanach sprawy, takich jak oczekująca, zatwierdzona czy do przeglądu.
Co wymusza zasadę czterech oczu?
Przycisk zatwierdzenia nie pojawia się dla konta, które przygotowało sprawę, a serwer i tak odrzuci taki zapis. Oba nazwiska są trwale zapisane w sprawie.
Co się dzieje, gdy zmieniają się zasady?
Progi kwotowe i listy kontrolne to dane. Nowe sprawy mogą korzystać z nowej zasady, a stare zachowują regułę, pod którą zostały rozstrzygnięte.
Czy terminy przeglądów mogą zależeć od ryzyka?
Tak. Sprawa wysokiego ryzyka może wracać co 12 miesięcy, standardowa co 36 miesięcy albo według dowolnego harmonogramu wymaganego przez Twoją politykę.
Czy klienci mogą sami przesyłać dokumenty?
Tak. Prywatny link do przesyłania plików może zbierać wymagane dokumenty i dołączać je do listy kontrolnej sprawy.
Czy mogę później zrezygnować z Kliv?
Tak. Kod synchronizuje się z Twoim własnym repozytorium Git, więc odejście to git pull, a nie budowanie od nowa.
Czy potrzebuję osobnego narzędzia administracyjnego?
Nie. Aplikacja może sama być swoim panelem administracyjnym dla spraw, dokumentów, list kontrolnych, kolejek przeglądów i raportów.
Więcej w tej kategorii
Zbudowane przez twórców
Zobacz, co jest możliwe
Zobacz prawdziwe aplikacje zbudowane z Kliv przez deweloperów i twórców z całego świata
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Umieść listę kontrolną wewnątrz procesu
Opisz szczegółowo progi kwotowe, dokumenty, potwierdzenia weryfikacji, zasady zatwierdzania i terminy przeglądów. Kliv zbuduje stanowisko pracy, które nie zamknie niedokończonej sprawy.