דף זה תורגם מאנגלית.
שירותים פיננסיים
בניית אפליקציה לשירותים פיננסיים
Kliv היא כלי בינה מלאכותית לבניית אפליקציות. תארו את תהליך העבודה של הדסק שלכם — קליטת פניות, תיקי עסקאות, פורטלים ללווים, רשימות מסמכים, מאגר גורמים מממנים, עמלות ודוחות — והיא בונה את האפליקציה על הדומיין שלכם.
פשוט הזן את הרעיון שלך בתיבת הטקסט ו-AI יבנה אותו עבורך
מה זה Kliv?
Kliv היא לא מערכת בנקאית ולא חבילת תוכנה ענפית עם רישיון — זו בינה מלאכותית שבונה עבורכם תוכנה.
אתם מתארים במילים שלכם את האפליקציה שאתם צריכים, ו-Kliv בונה אותה: מסד הנתונים, הלוגיקה, המסכים, הפורטלים וכללי ההרשאות. מה שמתקבל הוא אפליקציית ווב אמיתית ששייכת לכם, על הדומיין שלכם, ואפשר לשנות אותה בהמשך פשוט על ידי בקשה. זו לא תבנית עם תוויות פיננסיות.
בעמוד הזה, האפליקציה היא מערכת לניהול תהליכי עבודה בשירותים פיננסיים. Kliv בונה כל מיני סוגי אפליקציות ווב; העמוד הזה מתמקד בתיקי עסקאות, פורטלים ללווים, רשימות מסמכים, רשומות גורמים מממנים, עמלות ודיווח.
למה כדאי לבנות פלטפורמת שירותים פיננסיים משלכם?
דסקים פיננסיים קטנים יחסית עובדים לרוב על פני מערכת CRM, כוננים משותפים, קבצים מצורפים למייל וגיליונות אקסל. העבודה עצמה מאוד ספציפית: קליטת פניות, תיקי עסקאות, רשימות מסמכים, סטטוס לווים, תוכניות של גורמים מממנים, עמלות ודוחות.
Kliv בונה את המערכת סביב התהליך האמיתי של הדסק. תיק העסקה, פורטל הלווים, מאגר הגורמים המממנים, רשימת המסמכים, מיילים לאבני דרך והדיווח — כולם חיים באפליקציה אחת, עם התחברות מוגבלת לאנשים הנכונים.
מה הדסק יודע
חמישה סוגי רשומות, לכל אחת הכלל ששומר עליה.
תיקי עסקאות
רשומה אחת לכל עסקת מימון: נכס, סכום, לווה, שלב, מסמכים, הערות ושינויי סטטוס. כל היסטוריית העסקה נשארת במקום אחד.
ארגוני לווים
כל לווה הוא ארגון עם המשתמשים שלו. כללים ברמת הארגון מונעים מהפורטל של לווה אחד לקרוא את העסקאות של לווה אחר.
רשימות מסמכים
דפי חשבון בנק, דוחות מס, הצעות מחיר לציוד וקבצים נדרשים נוספים נמצאים על העסקה. מסמכים חסרים נראים כפריטים ברשימה, ולא נשמרים בזיכרון מהמייל.
מאגר גורמים מממנים
לכל גורם מממן אפשר לשמור תוכניות, טבלאות ריבית והערות תיאבון סיכון בתיק. כשדף תוכנית משתנה, הוא משתנה פעם אחת עבור כל הדסק.
יומן עמלות
אפשר לעקוב אחרי עמלות צפויות ועמלות שהתקבלו לפי עסקה ולפי גורם מממן, כשהנתונים מוזנים מהצנרת ולא משוחזרים בסוף החודש.
בנוי סביב דסק העסקאות
התנהגות שמתוארת פעם אחת, ואז משמשת בכל האפליקציה.
קליטת פנייה פותחת תיק
טופס הבקשה שואל את המידע שהחתמים צריכים. שליחתו יוצרת תיק עסקה במקום מייל שמישהו צריך להקליד מחדש.
פורטל לכל לווה
לווים מתחברים עם אימייל, Google או מפתח גישה (passkey) ורואים את שלב העסקה שלהם ואת המסמכים החסרים. העלאת דף חשבון יכולה לסמן אוטומטית את הפריט המתאים ברשימה.
אבני דרך על התבניות שלכם
הוגשה, אושרה, מסמכים נשלחו, מומנה: כל שינוי סטטוס יכול לשלוח ללווה מייל לפי התבנית שלכם.
עוזר פנימי לדסק
מתווכים יכולים לשאול אילו תוכניות מתאימות לחברה בת שנתיים בטווח ריבית מסוים, והעוזר עונה על סמך דפי התוכניות שהדסק העלה. זהו כלי עבור המתווכים, לא ייעוץ ללווים.
דשבורדים מהנתונים שלכם
צנרת עסקאות לפי שלב, היקף מימון לפי גורם מממן, ומספר הימים מקליטת הפנייה ועד המימון — הכול ניתן לחישוב מהרשומות שלכם.
דוגמה: חברת התיווך למימון ציוד של דנה
כך דסק פיננסי אחד יכול להשתמש בזה. זו רק דוגמה — אתם תתארו את המוצרים, המסמכים, הגורמים המממנים, התפקידים והדוחות שלכם.
בקשה יוצרת תיק עסקה
לווה של דנה מגיש בקשת מימון למחפרון בשווי 330,000 ש״ח. ההגשה יוצרת תיק עסקה עם הלווה, הנכס, הסכום והשלב.
הלווה רואה מה חסר
הלווה מתחבר ורואה רשימת מסמכים לדפי חשבון בנק, דוחות מס והצעת מחיר לציוד. כל העלאה נוחתת על תיק העסקה.
המתווכים עובדים ממאגר גורמים מממנים אחד
הצוות של דנה בודק דפי תוכניות והערות תיאבון סיכון של הגורמים המממנים מתוך המאגר, במקום לחפש בקבצים מצורפים למייל.
אבני דרך שולחות עדכונים אוטומטית
כשהעסקה עוברת לשלב אושרה או מסמכים נשלחו, הלווה מקבל את מייל הסטטוס לפי התבנית של דנה.
יומן העמלות מתעדכן מהעסקה
כשהעסקה ממומנת, שדות העמלה הצפויה והעמלה שהתקבלה נשארים מקושרים לעסקה ולגורם המממן, כך שהמספר החודשי מחושב מהרשומות.
תארו מה תרצו לבנות
Kliv בונה מהתיאור שלכם, אז ככל שתתנו יותר פרטים, הגרסה הראשונה תהיה קרובה יותר למה שאתם רוצים. כללו מי מתחבר, אילו מסמכים נדרשים, איך הסטטוסים עובדים ואילו דוחות אתם צריכים. הנה שלוש דוגמאות להתחיל מהן:
דסק מימון ציוד
עסקאות, מסמכים, גורמים מממנים ועמלות.
“בנו אפליקציה לחברת תיווך למימון ציוד. כל בקשה צריכה ליצור תיק עסקה עם נכס, סכום, לווה ושלב. לווים צריכים להתחבר כדי להעלות דפי חשבון בנק, דוחות מס והצעות מחיר לציוד מול רשימת מסמכים. המתווכים צריכים לנהל דפי תוכניות והערות תיאבון סיכון של גורמים מממנים. האפליקציה צריכה לשלוח מיילים לאבני דרך לפי התבניות שלנו ולעקוב אחרי עמלות צפויות ועמלות שהתקבלו לפי עסקה וגורם מממן.”
מעקב צנרת משכנתאות
תיקי הלוואות, תנאים ותאריכי סגירה.
“בנו אפליקציה למתווך משכנתאות שבה כל תיק הלוואה עוקב אחרי לווים, נכסים, תנאים לסגירה, תאריך סגירה יעד ומתווך אחראי. לווים צריכים להעלות מסמכים לפורטל שלהם, והצוות צריך לראות סגירות לפי שבוע ותיקים חסומים בגלל תנאים חסרים.”
חדר מסמכים למשקיעים
דפי חשבון ודוחות מופרדים לפי משקיע.
“בנו פורטל משקיעים שבו כל ארגון משקיע מתחבר כדי לקרוא רק את דפי החשבון החודשיים, הדוחות הרבעוניים, הודעות קריאת הון ומסמכי המס שלו, עם יומן ביקורת שמראה מי פתח כל קובץ ומתי.”
איך הכול מתחבר
את חומות ההפרדה בין לקוחות אפשר לבדוק. בדיקת תרחיש (Scenario) יכולה להתחבר כלווה אחד ולבקש את תיק העסקה של לווה אחר בדפדפן אמיתי מול מסד נתונים חד-פעמי. הפרסום יכול להיות מותנה בהצלחת הבדיקה הזו.
עמלות יכולות לעבור דרך תהליך תשלום כשאתם גובים אותן. אם הדסק גובה עמלת טיפול במסמכים בסך 1,500 ש״ח, היא יכולה להיות מוצר שמשולם דרך חשבון Stripe שלכם ומקבל קבלה על העסקה. אפשר לתרגל את התהליך קודם עם תשלומי בדיקה.
נתיב היציאה שלכם נשאר פתוח. קוד המקור של האפליקציה מסונכרן עם מאגר Git שבבעלותכם, והנתונים הם שורות במסד הנתונים שלכם.
אם המערכת הופכת למשהו שדסקים אחרים היו משלמים עבורו, SaaS על Kliv עוסק בהפיכת כלי פנימי למוצר עם תוכניות ולקוחות.
שאלות נפוצות
מה זה בעצם Kliv?
Kliv היא בינה מלאכותית שבונה אפליקציות ווב בהתאמה אישית מתוך תיאור. עבור שירותים פיננסיים, היא יכולה לבנות את שכבת תהליך העבודה סביב הדסק שלכם: קליטת פניות, תיקים, פורטלים, רשימות מסמכים, מיילים, דיווח ועמלות.
האם אני מקבל אפליקציה אמיתית, או תבנית?
אפליקציה אמיתית. מסד הנתונים, כללי ההרשאות, הפורטלים והמסכים נבנים עבור התהליך שלכם, לא טופס פיננסי גנרי.
אפשר לשנות אותה אחרי שהיא נבנתה?
כן. אפשר לבקש בהמשך שלבים חדשים, סוגי מסמכים, תפקידים, דוחות או כללי עמלות.
האם זו מערכת ליבה בנקאית?
לא. חשבונות, פיקדונות ומסלולי תשלום נשארים במקום שבו הם נמצאים. Kliv מיועדת לתהליך העבודה סביב השירות שלכם: קליטת פניות, תיקים, פורטלים, רשימות מסמכים, צנרות, עמלות ודיווח.
איך מוגן המידע הפיננסי של הלקוחות?
מסמכים יכולים להישמר באחסון קבצים פרטי, וכללים ברמת הארגון יכולים למנוע ממשתמשי לקוח אחד לקרוא את השורות של לקוח אחר.
האם לווים יכולים להשתמש בזה בלי עזרה מאיתנו?
כן. הם יכולים להתחבר, לראות סטטוס, להעלות מסמכים נדרשים ולקבל מיילים לאבני דרך ככל שהעסקה מתקדמת.
אפשר לגבות עמלות בקשה או טיפול במסמכים?
כן, אם זה מתאים לעסק שלכם. עמלות יכולות לעבור דרך חשבון Stripe שלכם ולקבל קבלה על העסקה הרלוונטית.
האם הלקוחות צריכים חשבון Stripe משלהם?
לא. אם אתם גובים תשלומים, הלקוחות משלמים בכרטיס אשראי. התשלומים עוברים דרך חשבון ה-Stripe שלכם.
האם Kliv לוקחת אחוז מהתשלומים?
לא. התשלומים עוברים דרך חשבון ה-Stripe שלכם. עלויות סליקת האשראי הן עניין ביניכם לבין Stripe.
האם האפליקציה יכולה לשלוח מיילים לאבני דרך?
כן. שינויי סטטוס יכולים לשלוח מיילים לפי התבניות שלכם, כמו הוגשה, אושרה, מסמכים נשלחו ומומנה.
אפשר לעבור מ-Kliv בהמשך?
כן. הקוד מסונכרן למאגר Git שבבעלותכם, כך שהעזיבה היא git pull, לא בנייה מחדש.
האם אני צריך CMS או כלי פורטל נפרד?
לא. האפליקציה היא בעצמה מערכת ניהול ופורטל לרשומות, מסמכים, טקסטים בעמודים ותהליכי עבודה.
האם עמודים ציבוריים יופיעו בחיפוש?
אם תפרסמו עמודים ציבוריים, הם מוצגים מראש (prerendered) וניתנים לקריאה על ידי מנועי חיפוש, עם מפת אתר שנוצרת עבור האתר.
עוד בקטגוריה זו
נבנה על ידי יוצרים
לגלות מה אפשרי
ראו אפליקציות אמיתיות שנבנו עם Kliv על ידי מפתחים ויוצרים ברחבי העולם
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
בנו את הדסק סביב האופן שבו העבודה באמת זורמת
תארו בפירוט קליטת פניות, מסמכים, גישת לווים, רשומות גורמים מממנים, אבני דרך, עמלות ודוחות. Kliv בונה את האפליקציה סביב התהליך הזה.