Цю сторінку перекладено з англійської.
Фінансові послуги
Створіть застосунок для фінансових послуг
Kliv — це конструктор застосунків на основі ШІ. Опишіть робочий процес вашого відділу — приймання, картки угод, портали позичальників, чек-листи документів, реєстри кредиторів, комісії та звіти — і він створить застосунок на вашому власному домені.
Просто введіть свою ідею в текстове поле, і AI створить її для вас
Що таке Kliv?
Kliv — це не банківська система й не ліцензований галузевий пакет: це ШІ, який створює для вас програмне забезпечення.
Ви описуєте потрібний застосунок своїми словами, і Kliv його створює: базу даних, логіку, екрани, портали та правила доступу. Ви отримуєте справжній вебзастосунок, який належить вам, на вашому власному домені, і згодом ви можете змінювати його на прохання. Це не шаблон із фінансовими підписами.
На цій сторінці таким застосунком є система робочих процесів для фінансових послуг. Kliv створює всілякі вебзастосунки; ця сторінка зосереджена на картках угод, порталах позичальників, чек-листах, записах про кредиторів, комісіях та звітності.
Навіщо створювати власну платформу для фінансових послуг?
Невеликі фінансові відділи часто працюють між CRM, спільними дисками, вкладеннями в листах і таблицями. Робота специфічна: приймання заявок, картки угод, чек-листи документів, статус позичальника, програми кредиторів, комісії та звіти.
Kliv будує систему навколо реального процесу відділу. Картка угоди, портал позичальника, реєстр кредиторів, чек-лист, листи про етапи та звітність живуть в одному застосунку з входом для потрібних людей.
Що знає відділ
П’ять видів записів, кожен зі своїм правилом, що його захищає.
Картки угод
Один запис на кожне фінансування: актив, сума, позичальник, стадія, документи, нотатки та зміни статусу. Уся історія угоди зберігається в одному місці.
Організації-позичальники
Кожен позичальник — це організація зі своїми користувачами. Правила на рівні організації не дають порталу одного позичальника читати угоди іншого.
Чек-листи документів
Банківські виписки, податкові декларації, рахунки на обладнання та інші потрібні файли живуть у картці угоди. Документи, яких бракує, видно як пункти чек-листа, а не пам’ятають із листування.
Реєстр кредиторів
Кожен кредитор може зберігати програми, тарифні картки та нотатки про апетит. Коли програмний лист змінюється, він змінюється один раз для всього відділу.
Реєстр комісій
Очікувані та отримані комісії можна відстежувати за угодою та за кредитором, живлячи їх із пайплайну, а не відновлювати наприкінці місяця.
Побудовано навколо угодного відділу
Поведінку описано один раз, а потім її використовують по всьому застосунку.
Приймання відкриває картку
Форма заявки запитує інформацію, потрібну андеррайтерам. Її подання створює картку угоди замість листа, який комусь доведеться передруковувати.
Портал для кожного позичальника
Позичальники входять за допомогою електронної пошти, Google або ключа доступу й бачать стадію своєї угоди та документи, яких бракує. Завантаження виписки може відмітити відповідний пункт.
Етапи на ваших шаблонах
Подано, схвалено, документи надіслано, профінансовано: кожна зміна статусу може надіслати позичальнику листа за вашим шаблоном.
Внутрішній помічник для відділу
Брокери можуть запитати, які програми підходять дворічній компанії в певному тарифному діапазоні, і помічник відповідає за програмними листами, які завантажив відділ. Це інструмент для брокерів, а не порада для позичальників.
Панелі з ваших рядків
Пайплайн за стадією, обсяг фінансування за кредитором і кількість днів від приймання до фінансування можна обчислити з ваших власних записів.
Приклад: брокерська компанія Оксани з фінансування обладнання
Ось як фінансовий відділ міг би це використати. Це лише приклад — ви описали б власні продукти, документи, кредиторів, ролі та звіти.
Заявка створює картку угоди
Позичальник Оксани подає заявку на фінансування екскаватора за 3 800 000 грн. Подання створює картку угоди з позичальником, активом, сумою та стадією.
Позичальник бачить, чого бракує
Позичальник входить і бачить чек-лист для банківських виписок, податкових декларацій та рахунку на обладнання. Кожне завантаження потрапляє в картку угоди.
Брокери працюють з одного реєстру кредиторів
Команда Оксани перевіряє програмні листи та нотатки про апетит кредиторів у реєстрі, а не шукає вкладення в листах.
Етапи надсилають оновлення автоматично
Коли угода переходить у стан «схвалено» або «документи надіслано», позичальник отримує лист про статус за шаблоном Оксани.
Реєстр комісій оновлюється з угоди
Коли угода фінансується, поля очікуваної та отриманої комісії лишаються прив’язаними до угоди й кредитора, тож місячна цифра обчислюється із записів.
Опишіть, що ви хочете створити
Kliv будує за вашим описом, тож чим більше деталей ви дасте, тим ближчою буде перша версія. Вкажіть, хто входить, які документи обов’язкові, як працюють статуси та які звіти вам потрібні. Ось три, з яких можна почати:
Відділ фінансування обладнання
Угоди, документи, кредитори та комісії.
“Створіть застосунок для брокерської компанії з фінансування обладнання. Кожна заявка має створювати картку угоди з активом, сумою, позичальником і стадією. Позичальники входять, щоб завантажувати банківські виписки, податкові декларації та рахунки на обладнання за чек-листом. Брокери ведуть програмні листи кредиторів і нотатки про апетит. Застосунок надсилає листи про етапи за нашими шаблонами й відстежує очікувані та отримані комісії за угодою та кредитором.”
Трекер іпотечного пайплайну
Кредитні картки, умови та дати закриття.
“Створіть застосунок для іпотечного брокера, де кожна кредитна картка відстежує позичальників, об’єкти нерухомості, умови, які треба закрити, цільову дату закриття та призначеного брокера. Позичальники завантажують документи у власний портал, а команда бачить закриття за тижнями та картки, заблоковані через невиконані умови.”
Документна кімната інвестора
Виписки та звіти, відгороджені для кожного інвестора.
“Створіть інвесторський портал, де кожна організація-інвестор входить, щоб читати лише власні щомісячні виписки, квартальні звіти, повідомлення про виклик капіталу та податкові документи, з журналом аудиту, який показує, хто й коли відкрив кожен файл.”
Як усе поєднується
Клієнтські стіни можна тестувати. Сценарний тест може ввійти як один позичальник і запросити картку угоди іншого позичальника в справжньому браузері проти одноразової бази даних. Публікація може залежати від проходження цього тесту.
Комісії можуть проходити через оплату, коли ви їх стягуєте. Якщо відділ стягує 18 000 грн за оформлення документів, це може бути продукт, оплачений через ваш власний рахунок Stripe і зафіксований у картці угоди. Спершу ви можете відрепетирувати процес тестовими платежами.
Ваш вихід лишається відкритим. Вихідний код застосунку синхронізується з Git-репозиторієм, який належить вам, а дані — це рядки у вашій базі даних.
Якщо система стане чимось, за що заплатили б інші відділи, SaaS на Kliv описує, як перетворити внутрішній інструмент на продукт із планами та клієнтами.
Поширені запитання
Що таке Kliv?
Kliv — це ШІ, який створює власні вебзастосунки з опису. Для фінансових послуг він може побудувати шар робочих процесів навколо вашого відділу: приймання, картки, портали, чек-листи, листи, звітність і комісії.
Я отримаю справжній застосунок чи шаблон?
Справжній застосунок. База даних, правила доступу, портали та екрани будуються під ваш процес, а не під загальну фінансову форму.
Чи можу я змінити його після створення?
Так. Ви можете згодом попросити нові стадії, типи документів, ролі, звіти чи правила комісій.
Це основна банківська система?
Ні. Рахунки, депозити та платіжні канали лишаються там, де вони є. Kliv — для робочих процесів навколо вашої послуги: приймання, картки, портали, чек-листи, пайплайни, комісії та звітність.
Як захищено фінансові дані клієнтів?
Документи можуть зберігатися в приватному сховищі файлів, а правила на рівні організації можуть не давати користувачам одного клієнта читати рядки іншого клієнта.
Чи можуть позичальники користуватися ним без нашої допомоги?
Так. Вони можуть входити, бачити статус, завантажувати потрібні документи й отримувати листи про етапи, поки угода рухається.
Чи можу я стягувати плату за заявку або оформлення документів?
Так, якщо це підходить вашому бізнесу. Комісії можуть проходити через ваш власний рахунок Stripe і фіксуватися у відповідній угоді.
Чи потрібні клієнтам власні рахунки Stripe?
Ні. Якщо ви приймаєте платежі, клієнти платять карткою. Платежі проходять через ваш рахунок Stripe.
Чи бере Kliv частку з платежів?
Ні. Платежі проходять через ваш власний рахунок Stripe. Витрати на обробку карток — це між вами та Stripe.
Чи може застосунок надсилати листи про етапи?
Так. Зміни статусу можуть надсилати листи за вашими шаблонами, як-от подано, схвалено, документи надіслано та профінансовано.
Чи можу я згодом піти з Kliv?
Так. Код синхронізується з вашим власним Git-репозиторієм, тож піти — це git pull, а не переписування з нуля.
Чи потрібен окремий CMS або інструмент порталу?
Ні. Застосунок сам є своєю адмінкою та порталом для записів, документів, тексту сторінок і робочих процесів.
Чи з’являться публічні сторінки в пошуку?
Якщо ви публікуєте публічні сторінки, вони попередньо рендеряться й доступні для пошукових систем, а для сайту генерується карта сайту.
Більше в цій категорії
Створено творцями
Дізнайтеся, що можливо
Подивіться на справжні застосунки, створені з Kliv розробниками й творцями з усього світу
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Побудуйте відділ навколо того, як робота справді рухається
Детально опишіть приймання, документи, доступ позичальників, записи кредиторів, етапи, комісії та звіти. Kliv будує застосунок навколо цього процесу.