Den här sidan har översatts från engelska.
Finansiella tjänster
Bygg en app för finansiella tjänster
Kliv är en AI som bygger webbappar. Beskriv ditt teams flöde – intag, affärsmappar, låntagarportaler, dokumentchecklistor, långivarlistor, provisioner och rapporter – så bygger Kliv appen på din egen domän.
Skriv bara in din idé i textrutan så bygger AI den åt dig
Vad är Kliv?
Kliv är inget banksystem eller en licensierad branschsvit – det är en AI som bygger programvara åt dig.
Du beskriver appen du behöver med egna ord, och Kliv bygger den: databasen, logiken, skärmarna, portalerna och åtkomstreglerna. Det du får är en riktig webbapp som är din, på din egen domän, och du kan ändra den senare genom att fråga. Det är ingen mall med finansetiketter.
På den här sidan är den appen ett flödessystem för finansiella tjänster. Kliv bygger alla möjliga webbappar; den här sidan fokuserar på affärsmappar, låntagarportaler, checklistor, långivarposter, avgifter och rapportering.
Varför bygga en egen plattform för finansiella tjänster?
Mindre finansteam arbetar ofta tvärs över ett CRM, delade enheter, mejlbilagor och kalkylark. Arbetet är specifikt: intag, affärsmappar, dokumentchecklistor, låntagarstatus, långivarprogram, provisioner och rapporter.
Kliv bygger systemet kring teamets verkliga process. Affärsmappen, låntagarportalen, långivarlistan, checklistan, milstolpsmejlen och rapporteringen bor i en app med inloggning för rätt personer.
Det här känner teamet till
Fem sorters poster, var och en med regeln som skyddar den.
Affärsmappar
En post per finansiering: tillgång, belopp, låntagare, steg, dokument, noteringar och statusändringar. Hela affärshistoriken stannar på ett ställe.
Låntagarorganisationer
Varje låntagare är en organisation med egna användare. Regler på organisationsnivå hindrar en låntagares portal från att läsa en annan låntagares affärer.
Dokumentchecklistor
Kontoutdrag, deklarationer, utrustningsofferter och andra nödvändiga filer bor på affären. Saknade dokument syns som poster i checklistan, inte ihågkomna från mejl.
Långivarlista
Varje långivare kan hålla program, prisblad och noteringar om aptit på fil. När ett programblad ändras ändras det en gång för teamet.
Provisionsliggare
Förväntade och mottagna provisioner kan följas per affär och per långivare, matade av pipelinen i stället för att rekonstrueras vid månadsslut.
Byggd kring affärsteamet
Beteende beskrivet en gång, sedan använt genom hela appen.
Intaget öppnar mappen
Ansökningsformuläret frågar efter den information kreditgivarna behöver. Att skicka in det skapar en affärsmapp i stället för ett mejl som någon måste skriva om.
En portal per låntagare
Låntagare loggar in med mejl, Google eller en passkey och ser sitt affärssteg och utestående dokument. Att ladda upp ett kontoutdrag kan bocka av motsvarande post.
Milstolpar på dina mallar
Inskickad, godkänd, dokument ute, finansierad: varje statusändring kan skicka låntagaren ett mejl med din mall.
En intern assistent för teamet
Mäklare kan fråga vilka program som passar ett tvåårigt företag i ett visst ränteintervall, och assistenten svarar utifrån programblad teamet laddat upp. Det är ett verktyg för mäklare, inte rådgivning till låntagare.
Dashboards från dina rader
Pipeline per steg, finansierad volym per långivare och dagar från intag till finansiering kan räknas ut från dina egna poster.
Ett exempel: Dans förmedling av utrustningsfinansiering
Så här kan ett team inom finansiella tjänster använda det. Det är bara ett exempel – du skulle beskriva dina egna produkter, dokument, långivare, roller och rapporter.
En ansökan skapar en affärsmapp
Dans låntagare ansöker om finansiering av en grävmaskin för 950 000 kr. Inlämningen skapar en affärsmapp med låntagare, tillgång, belopp och steg.
Låntagaren ser vad som saknas
Låntagaren loggar in och ser en checklista för kontoutdrag, deklarationer och utrustningsofferten. Varje uppladdning landar på affärsmappen.
Mäklare arbetar från en långivarlista
Dans team stämmer av programblad och långivarnas aptitnoteringar från listan i stället för att leta i mejlbilagor.
Milstolpar skickar uppdateringar automatiskt
När affären går till godkänd eller dokument ute får låntagaren statusmejlet på Dans mall.
Provisionsliggaren uppdateras från affären
När affären finansieras stannar fälten för förväntad och mottagen provision knutna till affären och långivaren, så månadens siffra räknas ut från posterna.
Beskriv vad du vill bygga
Kliv bygger utifrån din beskrivning, så ju mer detaljer du ger, desto närmare blir första versionen. Ta med vem som loggar in, vilka dokument som krävs, hur statusar fungerar och vilka rapporter du behöver. Här är tre att bygga vidare på:
Team för utrustningsfinansiering
Affärer, dokument, långivare och provisioner.
“Bygg en app för förmedling av utrustningsfinansiering. Varje ansökan ska skapa en affärsmapp med tillgång, belopp, låntagare och steg. Låntagare ska logga in för att ladda upp kontoutdrag, deklarationer och utrustningsofferter mot en checklista. Mäklare ska sköta långivares programblad och aptitnoteringar. Appen ska skicka milstolpsmejl på våra mallar och följa förväntade och mottagna provisioner per affär och långivare.”
Pipeline för bolåneförmedlare
Lånemappar, villkor och tillträdesdatum.
“Bygg en app för bolåneförmedlare där varje lånemapp följer låntagare, objekt, villkor att klara, mål-tillträdesdatum och tilldelad mäklare. Låntagare ska ladda upp dokument till sin egen portal, och teamet ska se tillträden per vecka och mappar blockerade av saknade villkor.”
Dokumentrum för investerare
Utdrag och rapporter avgränsade per investerare.
“Bygg en investerarportal där varje investerarorganisation loggar in för att läsa bara sina egna månadsutdrag, kvartalsrapporter, kapitalanrop och skattedokument, med en åtkomstlogg som visar vem som öppnade varje fil och när.”
Så hänger det ihop
Klientväggar kan testas. Ett Scenario-test kan logga in som en låntagare och begära en annan låntagares affärsmapp i en riktig webbläsare mot en engångsdatabas. Publicering kan bero på att testet går igenom.
Avgifter kan gå via kassan när du tar dem. Om teamet tar en dokumentationsavgift på 3 500 kr kan den vara en produkt som betalas via ditt eget Stripe-konto och kvitteras på affären. Du kan öva på flödet med testbetalningar först.
Din utväg förblir öppen. Appens källkod synkas med ett Git-repo du äger, och datan är rader i din databas.
Om systemet blir något andra team skulle betala för, täcker SaaS på Kliv att göra ett internt verktyg till en produkt med abonnemang och kunder.
Vanliga frågor
Vad är Kliv egentligen?
Kliv är en AI som bygger egna webbappar utifrån en beskrivning. För finansiella tjänster kan den bygga flödeslagret kring ditt team: intag, mappar, portaler, checklistor, mejl, rapportering och avgifter.
Får jag en riktig app eller en mall?
En riktig app. Databasen, åtkomstreglerna, portalerna och skärmarna byggs för din process, inte ett generiskt finansformulär.
Kan jag ändra den efter att den byggts?
Ja. Du kan be om nya steg, dokumenttyper, roller, rapporter eller avgiftsregler senare.
Är det här ett banksystem?
Nej. Konton, insättningar och betalningsräls stannar där de är. Kliv är för flödet kring din tjänst: intag, mappar, portaler, checklistor, pipelines, avgifter och rapportering.
Hur skyddas klienters ekonomiska data?
Dokument kan bo i privat fillagring, och regler på organisationsnivå kan hindra en klients användare från att läsa en annan klients rader.
Kan låntagare använda den utan hjälp från oss?
Ja. De kan logga in, se status, ladda upp nödvändiga dokument och få milstolpsmejl medan affären rör sig.
Kan jag ta ansöknings- eller dokumentationsavgifter?
Ja, om det passar din verksamhet. Avgifter kan gå via ditt eget Stripe-konto och kvitteras på rätt affär.
Behöver klienter egna Stripe-konton?
Nej. Om du tar betalningar betalar klienter med kort. Betalningarna går genom ditt Stripe-konto.
Tar Kliv en andel av betalningar?
Nej. Betalningar går genom ditt eget Stripe-konto. Kortavgifterna är mellan dig och Stripe.
Kan appen skicka milstolpsmejl?
Ja. Statusändringar kan skicka mejl på dina mallar, som inskickad, godkänd, dokument ute och finansierad.
Kan jag lämna Kliv senare?
Ja. Koden synkas till ditt eget Git-repo, så att lämna är en git pull, inte ett ombygge.
Behöver jag ett separat CMS eller portalverktyg?
Nej. Appen är sin egen admin och portal för poster, dokument, sidtext och flöden.
Syns de publika sidorna i sökmotorer?
Om du publicerar publika sidor är de förrenderade och läsbara för sökmotorer, med en sitemap genererad för sajten.
Mer i den här kategorin
Byggt av kreatörer
Utforska vad som är möjligt
Se riktiga appar byggda med Kliv av utvecklare och kreatörer över hela världen
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Bygg teamet kring hur arbetet faktiskt rör sig
Beskriv intag, dokument, låntagaråtkomst, långivarposter, milstolpar, avgifter och rapporter i detalj. Kliv bygger appen kring den processen.