Den här sidan har översatts från engelska.
Finansiella tjänster
Bygg ett system för kundintroduktion och kundkännedom (KYC)
Kliv är en AI-appbyggare. Beskriv det arbetsflöde för kundintroduktion och kundkännedom (KYC) ni behöver — beloppsgränser, dokument, screening, godkännanden och granskningar — så bygger den appen runt era skyldigheter.
Skriv bara in din idé i textrutan så bygger AI den åt dig
What is Kliv?
Kliv är inte en fast produkt med checklistor för regelefterlevnad — det är en AI som bygger mjukvara åt dig.
Du beskriver appen du behöver med vanliga ord, och Kliv bygger den: ärenderegister, dokumentvalv, arbetsflödesregler, granskningsköer, vyer och rapporter. Det du får är en riktig app för ditt team. Du kan använda den, ändra den senare genom att be om det, och behålla uppgifterna i ditt eget system. Det är ingen mall.
På den här sidan är den appen ett system för kundintroduktion och kundkännedom (KYC). Kliv bygger alla sorters webbappar; det här är ett exempel.
Why build your own onboarding and KYC system?
Generiska onboardingverktyg hanterar pipelines. Kundkännedomsarbete styrs av skyldigheter: vilken order som öppnar ett ärende, vilken kundtyp som ska lämna vilka dokument, vem som får godkänna, och när ärendet måste granskas igen.
Kliv bygger arbetsytan runt dessa skyldigheter. Beloppsgränser, checklistor, screeningkvitton, godkännanderegler och granskningsdatum blir själva arbetsflödet.
The file behind the first invoice
Fem poster bygger upp en akt som företaget kan försvara.
Sökanden
En person eller ett företag med en sparad riskklassificering och ett datum. Klassificeringen är en dokumenterad bedömning, inte en informell anteckning.
Dokumentet
Legitimation, adressbevis, registreringsbevis eller underlag för medlens ursprung, vart och ett med kategori, utgångsdatum och begränsad åtkomst. Checklistan vet vad som saknas eftersom dokumenten är rader.
Kontrollen
Varje verifieringssteg registrerar vem som utförde den, vilken screeningleverantör som användes och resultatreferensen. Leverantören screenar; ert system sparar kvittot.
Godkännandet
Den som förbereder ärendet och den som godkänner det måste vara olika inloggningar. Den andra granskningen tvingas fram av appen och sparas på ärendet.
Granskningsdatumet
Risken styr schemat: till exempel högrisk varje år och standard vart tredje år. Ärenden som förfaller dyker upp utifrån data istället för minnet.
Ett exempel: Agnes’ ädelmetallhandel
Så här skulle ett företag kunna använda det. Det är bara ett exempel — ni skulle beskriva era egna beloppsgränser, dokumentkategorier, screeningleverantörer, godkännanderegler och granskningsschema.
En beloppsgräns öppnar ärendet
En förstagångsorder passerar gränsen på 100 000 kr i kassan. Försäljningen pausas in i onboardingen medan akten byggs upp.
Dokument hamnar i en privat checklista
Kunden laddar upp legitimation och underlag för medlens ursprung via en privat länk. Varje dokument hamnar i ärendets valv med kategori och utgångsdatum.
Screeningen sparar ett kvitto
Agnes’ screeningleverantör kör sina listor. Resultatet sparas som en referens på kontrollraden, så att framtida granskare kan se vad som kontrollerades och när.
Godkännande kräver en annan person
Agnes förbereder akten, men hennes inloggning kan inte godkänna den. En kollega granskar och godkänner, och båda namnen stannar kvar på ärendet.
Ordern släpps först efter godkännande
Godkännandet ändrar ärendets status och släpper ordern för leverans. Kunden ser en kort paus och ett formulär; kontrollen förblir inbyggd i arbetsflödet.
Granskningen förfaller enligt risk
En högriskklassificering sätter en granskning var 12:e månad. Akten återkommer på förfallolistan med en utgången legitimation, och kunden får en förfrågan om enbart det dokumentet.
Beskriv era regler för kundintroduktion
Kliv bygger utifrån er beskrivning, så ju mer detaljerad den är, desto närmare målet blir den första versionen. Ta med beloppsgränser, kundtyper, dokumentkategorier, screeningleverantörer, godkännanderegler och förnyelsedatum. Här är tre att bygga vidare på:
KYC för ädelmetallhandlare
Ärenden vid beloppsgränser, dokumentchecklista och andra godkännande.
“Bygg ett KYC-arbetsflöde för vår ädelmetallhandel. Beställningar över 100 000 kr ska öppna ett introduktionsärende, kunder ska ladda upp legitimation och underlag för medlens ursprung till en checklista, screeningresultat ska spara leverantör och resultatreferens, och godkännande av en andra granskare ska släppa ordern.”
B2B-kundintroduktion
Företagsdokument, ägarfrågor, kontroller och granskningar.
“Bygg ett system för kundintroduktion till vårt betalföretag. Samla in registreringsbevis, ett ägarformulär och screeningresultat per kontroll; kräv godkännande från regelefterlevnad; och förnya högriskärenden var 12:e månad och standardärenden var 36:e månad.”
Klientacceptansakt
Riskformulär, jäv och delägargodkännande.
“Bygg ett arbetsflöde för klientacceptans till vår redovisningsbyrå. Inkludera ett riskformulär, uppdragsjäv kontrollerat mot befintliga klienter, dokumentuppladdningar och delägargodkännande registrerat innan något uppdragsbrev skickas ut.”
Obligations as workflow
Identitetshandlingar stannar bakom disken. Dokument är privata som standard med åtkomst per ärende. Varje öppning loggas. Säljgolvet kan se ärendets status, inte passen.
Ofullständiga akter kan inte stängas. Ett ärende når status godkänt endast när checklistan är komplett, kontrollerna är registrerade och den andra granskaren har godkänt. Schemat tar bort genvägen.
Förnyelser följer risken. Ärenden som förfaller dyker upp på en arbetslista, och påminnelsemejl efterfrågar exakt det dokument som behövs vid rätt tidpunkt.
När beloppsgränser eller dokumentregler ändras, ändrar ni regeln i appen. Det är det bredare argumentet för verktyg som håller jämna steg med regelboken.
Vanliga frågor
Vad är Kliv egentligen?
Kliv är en AI-appbyggare för skräddarsydda webbappar. Ni beskriver ert arbetsflöde för kundintroduktion och kundkännedom (KYC), det bygger appen, och ni äger resultatet.
Får jag en riktig app eller en mall?
En riktig app. Kliv bygger ärenderegister, dokumentchecklista, godkännandeflöde, granskningsköer, roller och rapporter runt era regler.
Kan jag ändra den efter att den är byggd?
Ja. Ni kan ändra beloppsgränser, dokumentkategorier, granskningsscheman, roller eller rapporter genom att be om ändringar.
Kör Kliv sanktionsscreening?
Nej. Det gör er screeningleverantör. Appen öppnar ärendet, registrerar varje kontroll med leverantör och resultatreferens, och sparar historiken.
Vem kan se identitetshandlingar?
Endast roller ni namnger, avgränsat per ärende, med loggad åtkomst. Andra användare kan arbeta utifrån ärendestatus som väntande, godkänt eller förfallet.
Vad tvingar fram tvåpersonsgodkännande?
Godkännandekontrollen visas inte för den inloggning som förberedde akten, och servern avvisar även skrivningen. Båda namnen sparas permanent på ärendet.
Vad händer när reglerna ändras?
Beloppsgränser och checklistor är data. Nya ärenden kan använda den nya regeln, medan gamla ärenden behåller regeln de avgjordes under.
Kan granskningsdatum bero på risk?
Ja. En högriskakt kan återkomma var 12:e månad, en standardakt var 36:e månad, eller vilket schema er policy kräver.
Kan kunder ladda upp dokument själva?
Ja. En privat uppladdningslänk kan samla in de dokument som krävs och koppla dem till ärendets checklista.
Kan jag flytta bort från Kliv senare?
Ja. Koden synkas till ert eget Git-repo, så att lämna Kliv innebär en git pull snarare än en omstart från grunden.
Behöver jag ett separat administrationsverktyg?
Nej. Appen kan vara sin egen administration för ärenden, dokument, checklistor, granskningsköer och rapporter.
Mer i den här kategorin
Byggt av kreatörer
Utforska vad som är möjligt
Se riktiga appar byggda med Kliv av utvecklare och kreatörer över hela världen
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Väv in checklistan i arbetsflödet
Beskriv beloppsgränser, dokument, screeningkvitton, godkännanderegler och granskningsklockor i detalj. Kliv bygger arbetsytan som inte stänger en akt halvfärdig.