Denne siden er oversatt fra engelsk.
Finanstjenester
Bygg et system for kundeetablering og KYC
Kliv er en AI-appbygger. Beskriv arbeidsflyten for etablering og KYC du trenger — terskler, dokumenter, screening, godkjenninger og gjennomganger — så bygger den appen rundt forpliktelsene dine.
Skriv bare ideen din i tekstboksen, så bygger AI den for deg
Hva er Kliv?
Kliv er ikke et fastlåst sjekklisteprodukt for etterlevelse — det er en AI som bygger programvare for deg.
Du beskriver appen du trenger med vanlige ord, og Kliv bygger den: saksregistrene, dokumenthvelvet, arbeidsflytreglene, gjennomgangskøene, skjermbildene og rapportene. Det du får, er en ekte app for teamet ditt. Du kan bruke den, endre den senere ved å be om det, og beholde dataene i ditt eget system. Det er ingen mal.
På denne siden er den appen et system for kundeetablering og KYC. Kliv bygger alle slags nettapper; dette er ett eksempel.
Hvorfor bygge ditt eget system for kundeetablering og KYC?
Generiske etableringsverktøy administrerer pipeliner. KYC-arbeid avhenger av forpliktelser: hvilken bestilling som åpner en sak, hvilken kundetype som skylder hvilke dokumenter, hvem som kan godkjenne, og når saken må gjennomgås på nytt.
Kliv bygger arbeidsbenken rundt disse forpliktelsene. Terskler, sjekklister, screeningkvitteringer, godkjenningsregler og gjennomgangsdatoer blir selve arbeidsflyten.
Saken bak den første fakturaen
Fem registreringer utgjør en sak virksomheten kan forsvare.
Søkeren
En person eller et selskap med en lagret risikovurdering og dato. Vurderingen er en registrert avgjørelse, ikke et uformelt notat.
Dokumentet
Legitimasjon, adressebekreftelse, firmaattest eller dokumentasjon på midlenes opprinnelse, hver med kategori, utløpsdato og begrenset tilgang. Sjekklisten vet hva som mangler fordi dokumentene er rader.
Kontrollen
Hvert verifiseringstrinn registrerer hvem som utførte det, hvilken screeningleverandør som ble brukt, og resultatreferansen. Leverandøren screener; systemet ditt oppbevarer kvitteringen.
Godkjenningen
Den som forbereder og den som godkjenner, må være ulike brukerkontoer. Den andre gjennomgangen håndheves av appen og lagres på saken.
Gjennomgangsdatoen
Risiko setter tidsplanen: for eksempel høyrisiko årlig og standard hvert tredje år. Saker som forfaller, dukker opp fra data i stedet for hukommelse.
Et eksempel: Karis edelmetallbutikk
Slik kan én virksomhet bruke den. Dette er bare et eksempel — du ville beskrevet dine egne terskler, dokumentkategorier, screeningleverandører, godkjenningsregler og gjennomgangsplan.
En terskel åpner saken
En førstegangsbestilling krysser terskelen på 100 000 kroner i kassen. Salget settes på pause og går inn i etableringsprosessen mens saken opprettes.
Dokumenter havner i en privat sjekkliste
Kunden laster opp legitimasjon og dokumentasjon på midlenes opprinnelse fra en privat lenke. Hvert dokument havner i sakens hvelv med kategori og utløpsdetaljer.
Screening etterlater en kvittering
Karis screeningleverandør kjører sine lister. Resultatet lagres som en referanse på kontrollraden, slik at fremtidige saksbehandlere kan se hva som ble sjekket og når.
Godkjenning krever en annen person
Kari forbereder saken, men brukerkontoen hennes kan ikke godkjenne den. En kollega gjennomgår og godkjenner, og begge navnene blir liggende på saken.
Bestillingen frigis først etter godkjenning
Godkjenning endrer sakens status og frigir bestillingen for forsendelse. Kunden ser en kort pause og et skjema; kontrollen forblir inne i arbeidsflyten.
Gjennomgangen forfaller ut fra risiko
En høyrisikovurdering setter en 12-måneders gjennomgang. Saken kommer tilbake på listen over forfalte saker med én utløpt legitimasjon, og kunden mottar en forespørsel om nettopp det dokumentet.
Beskriv dine etableringsregler
Kliv bygger ut fra beskrivelsen din, så jo mer detaljert du er, desto nærmere blir første versjon. Ta med terskler, kundetyper, dokumentkategorier, screeningleverandører, godkjenningsregler og fornyelsesdatoer. Her er tre å bygge videre på:
KYC for edelmetallhandel
Terskelutløste saker, dokumentsjekkliste og andrehåndsgodkjenning.
“Bygg en KYC-arbeidsflyt for edelmetallbutikken vår. Bestillinger over 100 000 kroner skal åpne en etableringssak, kundene skal laste opp legitimasjon og dokumentasjon på midlenes opprinnelse til en sjekkliste, screeningresultater skal lagre leverandør og resultatreferanse, og godkjenning fra en andre kontrollør skal frigi bestillingen.”
B2B-kundeetablering
Firmadokumenter, eierskapsspørsmål, kontroller og gjennomganger.
“Bygg et system for kundeetablering til betalingsselskapet vårt. Samle inn firmaattester, et eierskapsskjema og screeningresultater per kontroll; krev godkjenning fra etterlevelsesavdelingen; og forny høyrisikosaker hver 12. måned og standardsaker hver 36. måned.”
Sak for klientaksept
Risikoskjema, interessekonflikter og partnergodkjenning.
“Bygg en arbeidsflyt for klientaksept til regnskapsbyrået vårt. Inkluder et risikoskjema, oppdragskonflikter sjekket mot eksisterende klienter, dokumentopplasting, og partnergodkjenning registrert før noe oppdragsbrev sendes ut.”
Forpliktelser som arbeidsflyt
Identitetsdokumenter blir bak disken. Dokumenter er private som standard, med tilgang per sak. Hver åpning logges. Salgsavdelingen kan se sakens status, ikke pass.
Ufullstendige saker kan ikke lukkes. En sak når status godkjent først når sjekklisten er komplett, kontrollene er registrert, og den andre kontrolløren har godkjent. Skjemaet fjerner snarveien.
Fornyelser følger risiko. Forfalte saker dukker opp på en arbeidsliste, og påminnelses-e-poster ber om det spesifikke dokumentet som trengs, til rett tid.
Når terskler eller dokumentregler endres, endrer du regelen i appen. Det er det bredere argumentet for verktøy som holder tritt med regelboken.
Vanlige spørsmål
Hva er egentlig Kliv?
Kliv er en AI-appbygger for skreddersydde nettapper. Du beskriver arbeidsflyten for etablering og KYC, den bygger appen, og du eier resultatet.
Får jeg en ekte app, eller en mal?
En ekte app. Kliv bygger saksregistrene, dokumentsjekklisten, godkjenningsflyten, gjennomgangskøene, rollene og rapportene rundt dine regler.
Kan jeg endre den etter at den er bygget?
Ja. Du kan endre terskler, dokumentkategorier, gjennomgangsplaner, roller eller rapporter ved å be om endringer.
Utfører Kliv sanksjonsscreening?
Nei. Det gjør screeningleverandøren din. Appen åpner saken, registrerer hver kontroll med leverandør og resultatreferanse, og oppbevarer historikken.
Hvem kan se identitetsdokumenter?
Bare rollene du navngir, avgrenset per sak, med logget tilgang. Andre brukere kan jobbe ut fra sakens status, som ventende, godkjent eller forfalt.
Hva håndhever firøyekontroll?
Godkjenningsknappen vises ikke for brukerkontoen som forberedte saken, og serveren avviser også skriveforsøket. Begge navnene lagres permanent på saken.
Hva skjer når reglene endres?
Terskler og sjekklister er data. Nye saker kan bruke den nye regelen, mens gamle saker beholder regelen de ble avgjort under.
Kan gjennomgangsdatoer avhenge av risiko?
Ja. En høyrisikosak kan komme tilbake hver 12. måned, en standardsak hver 36. måned, eller etter hvilken som helst plan retningslinjene dine krever.
Kan kundene laste opp dokumenter selv?
Ja. En privat opplastingslenke kan samle inn de nødvendige dokumentene og legge dem ved sakens sjekkliste.
Kan jeg flytte bort fra Kliv senere?
Ja. Koden synkroniseres til ditt eget Git-repositorium, så det å forlate Kliv er et git pull, ikke en ombygging.
Trenger jeg et eget adminverktøy?
Nei. Appen kan være sitt eget adminverktøy for saker, dokumenter, sjekklister, gjennomgangskøer og rapporter.
Mer i denne kategorien
Bygget av skapere
Utforsk hva som er mulig
Se ekte apper bygget med Kliv av utviklere og skapere over hele verden
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Sett sjekklisten inn i arbeidsflyten
Beskriv terskler, dokumenter, screeningkvitteringer, godkjenningsregler og gjennomgangsklokker i detalj. Kliv bygger arbeidsbenken som ikke lukker en sak halvveis.