Bu sayfa İngilizceden çevrilmiştir.
Finansal Hizmetler
Müşteri kabulü ve KYC sistemi oluştur
Kliv bir yapay zeka uygulama oluşturucudur. İhtiyacın olan müşteri kabulü ve KYC iş akışını anlat — eşik tutarları, belgeler, tarama, onaylar ve incelemeler — o da uygulamayı senin yükümlülüklerine göre oluştursun.
Fikrinizi metin kutusuna girmeniz yeterli; AI sizin için oluşturur
Kliv nedir?
Kliv sabit bir uyum kontrol listesi ürünü değil — senin için yazılım oluşturan bir yapay zekadır.
İhtiyacın olan uygulamayı sade cümlelerle anlatırsın, Kliv de onu oluşturur: vaka kayıtları, belge arşivi, iş akışı kuralları, inceleme kuyrukları, ekranlar ve raporlar. Elde ettiğin şey ekibin için gerçek bir uygulamadır. Onu kullanabilir, sonradan isteyerek değiştirebilir ve kayıtları kendi sisteminde tutabilirsin. Bu bir şablon değildir.
Bu sayfada söz konusu uygulama bir müşteri kabulü ve KYC sistemidir. Kliv her türlü web uygulaması oluşturur; bu sadece bir örnektir.
Neden kendi müşteri kabulü ve KYC sistemini kurmalısın?
Genel amaçlı müşteri kabulü araçları sadece süreç akışını yönetir. KYC işi ise yükümlülüklere bağlıdır: hangi siparişin bir vaka açacağı, hangi müşteri tipinin hangi belgeleri borçlu olduğu, kimin onay verebileceği ve dosyanın ne zaman yeniden inceleneceği.
Kliv, masayı bu yükümlülüklerin etrafında kurar. Eşik tutarları, kontrol listeleri, tarama kayıtları, onay kuralları ve inceleme tarihleri iş akışının kendisi haline gelir.
İlk faturanın arkasındaki dosya
Beş kayıt, işletmenin savunabileceği bir dosya oluşturur.
Başvuru sahibi
Kayıtlı bir risk derecesi ve tarihi olan bir kişi veya şirket. Bu derece, gelişigüzel bir not değil, kayıt altına alınmış bir değerlendirmedir.
Belge
Kimlik, adres belgesi, şirket sicil kaydı veya gelir kaynağı belgesi; her biri sınıfı, son geçerlilik tarihi ve kısıtlı erişimiyle birlikte. Belgeler birer satır olduğu için kontrol listesi neyin eksik olduğunu bilir.
Kontrol
Her doğrulama adımı; kimin çalıştırdığını, hangi tarama sağlayıcısının kullanıldığını ve sonuç referansını kaydeder. Sağlayıcı taramayı yapar; senin sistemin ise kaydı tutar.
Onay
Dosyayı hazırlayan ile onaylayan farklı hesaplar olmalıdır. İkinci inceleme, uygulama tarafından zorunlu kılınır ve vakaya kaydedilir.
İnceleme tarihi
Takvimi risk belirler: örneğin yüksek riskli dosyalar yılda bir, standart dosyalar ise üç yılda bir. Süresi gelen dosyalar hafızadan değil veriden ortaya çıkar.
Bir örnek: Ayşe'nin Kuyumcusu
Bir işletmenin bunu nasıl kullanabileceğine dair bir örnek. Bu sadece bir örnek — sen kendi eşik tutarlarını, belge sınıflarını, tarama sağlayıcılarını, onay kurallarını ve inceleme takvimini anlatırsın.
Bir eşik değeri vakayı açar
İlk kez verilen bir sipariş, ödeme aşamasında 300.000 TL eşiğini aşar. Dosya oluşturulurken satış müşteri kabulü sürecine geçer ve beklemeye alınır.
Belgeler özel bir kontrol listesine düşer
Müşteri, özel bir bağlantı üzerinden kimliğini ve gelir kaynağı belgesini yükler. Her belge, sınıfı ve son geçerlilik tarihiyle birlikte vaka arşivine düşer.
Tarama bir kayıt tutar
Ayşe'nin tarama sağlayıcısı kendi listelerini çalıştırır. Sonuç, kontrol satırına bir referans olarak kaydedilir; böylece ileride bakacak incelemeciler neyin ne zaman kontrol edildiğini görebilir.
Onay başka bir kişi gerektirir
Ayşe dosyayı hazırlar, ancak kendi hesabıyla onaylayamaz. Bir meslektaşı dosyayı inceler ve onaylar; her iki isim de vakada kalır.
Sipariş yalnızca onaydan sonra serbest kalır
Onay, vakanın durumunu değiştirir ve siparişi sevkiyata hazır hale getirir. Müşteri kısa bir bekleme ve bir form görür; kontrol ise iş akışının içinde kalır.
İnceleme, risk üzerinden süresi geldiğinde tetiklenir
Yüksek riskli bir derece, 12 aylık bir inceleme süresi belirler. Dosya, süresi dolmuş tek bir kimlikle birlikte bekleyen listesine geri döner ve müşteriden yalnızca o belge istenir.
Kendi müşteri kabulü kurallarını anlat
Kliv, senin anlattıklarından yola çıkarak oluşturur; bu yüzden ne kadar ayrıntı verirsen ilk sürüm o kadar isabetli olur. Eşik tutarlarını, müşteri tiplerini, belge sınıflarını, tarama sağlayıcılarını, onay kurallarını ve yenileme tarihlerini ekle. Üzerine inşa edebileceğin üç örnek:
Kuyumcu KYC'si
Eşik bazlı vakalar, belge kontrol listesi ve ikinci onay.
“Kıymetli maden mağazamız için bir KYC iş akışı oluştur. 300.000 TL üzerindeki siparişlerde bir müşteri kabulü vakası açılsın, müşteriler kimlik ve gelir kaynağı belgesini bir kontrol listesine yüklesin, tarama sonuçlarında sağlayıcı ve sonuç referansı kaydedilsin, ikinci bir incelemecinin onayı siparişi serbest bıraksın.”
Kurumsal müşteri kabulü (B2B)
Şirket belgeleri, ortaklık yapısı soruları, kontroller ve incelemeler.
“Ödeme kuruluşumuz için bir müşteri kabulü sistemi oluştur. Ticaret sicili belgelerini, bir ortaklık yapısı anketini ve her kontrol için tarama sonuçlarını topla; uyum biriminin onayını zorunlu kıl; yüksek riskli vakaları her 12 ayda, standart vakaları ise her 36 ayda bir yenile.”
Müşteri kabul dosyası
Risk anketi, çıkar çatışması kontrolü ve ortak onayı.
“Mali müşavirlik büromuz için bir müşteri kabul iş akışı oluştur. Bir risk anketi, mevcut müşterilerle karşılaştırılan görevlendirme çatışması kontrolü, belge yüklemeleri ve herhangi bir sözleşme mektubu gönderilmeden önce kaydedilen ortak onayını dahil et.”
İş akışı olarak yükümlülükler
Kimlik belgeleri tezgahın gerisinde kalır. Belgeler varsayılan olarak özeldir ve vaka bazında erişime tabidir. Her açılış kaydedilir. Satış ekibi vakanın durumunu görebilir, pasaportu değil.
Eksik dosyalar kapanamaz. Bir vaka, ancak kontrol listesi tamamlandığında, kontroller kaydedildiğinde ve ikinci incelemeci onay verdiğinde onaylandı durumuna geçer. Şema, kısayolu ortadan kaldırır.
Yenilemeler riski takip eder. Süresi gelen dosyalar bir çalışma listesinde ortaya çıkar ve hatırlatma e-postaları tam doğru zamanda gereken belgeyi ister.
Eşik tutarları veya belge kuralları değiştiğinde, kuralı doğrudan uygulama içinde değiştirirsin. Bu, kural kitabına ayak uyduran araçların daha geniş anlamdaki gerekçesidir.
Sık sorulan sorular
Kliv tam olarak nedir?
Kliv, özel web uygulamaları için bir yapay zeka uygulama oluşturucudur. Müşteri kabulü ve KYC iş akışını anlatırsın, uygulamayı o oluşturur, sonuç sana ait olur.
Gerçek bir uygulama mı alırım, yoksa bir şablon mu?
Gerçek bir uygulama. Kliv, vaka kayıtlarını, belge kontrol listesini, onay iş akışını, inceleme kuyruklarını, rolleri ve raporları senin kurallarının etrafında oluşturur.
Oluşturulduktan sonra değiştirebilir miyim?
Evet. Eşik tutarlarını, belge sınıflarını, inceleme takvimlerini, rolleri veya raporları istek göndererek değiştirebilirsin.
Kliv yaptırım taraması yapar mı?
Hayır. Bunu senin tarama sağlayıcın yapar. Uygulama vakayı açar, her kontrolü sağlayıcı ve sonuç referansıyla kaydeder ve geçmişi tutar.
Kimlik belgelerine kimler bakabilir?
Yalnızca senin belirlediğin roller, vaka bazında kapsamlandırılmış ve erişimi kayıt altına alınmış şekilde. Diğer kullanıcılar bekliyor, onaylandı veya süresi geldi gibi vaka durumlarından çalışabilir.
Çift onayı ne zorunlu kılar?
Onay kontrolü, dosyayı hazırlayan hesap için görünmez, sunucu da yazma işlemini reddeder. Her iki isim de vakada kalıcı olarak saklanır.
Kurallar değiştiğinde ne olur?
Eşik tutarları ve kontrol listeleri birer veridir. Yeni vakalar yeni kuralı kullanabilirken, eski vakalar karara bağlandıkları kuralı korur.
İnceleme tarihleri riske göre değişebilir mi?
Evet. Yüksek riskli bir dosya her 12 ayda, standart bir dosya her 36 ayda bir veya politikanın gerektirdiği herhangi bir takvimde geri dönebilir.
Müşteriler belgeleri kendileri yükleyebilir mi?
Evet. Özel bir yükleme bağlantısı, gereken belgeleri toplayıp vaka kontrol listesine ekleyebilir.
Daha sonra Kliv'den ayrılabilir miyim?
Evet. Kod, kendi Git deponla senkronize edilir; bu yüzden ayrılmak yeniden inşa etmek değil bir git pull yapmaktır.
Ayrı bir yönetim aracına ihtiyacım var mı?
Hayır. Uygulama; vakalar, belgeler, kontrol listeleri, inceleme kuyrukları ve raporlar için kendi yönetim aracı olabilir.
Bu kategoride daha fazlası
Üreticiler tarafından oluşturuldu
Mümkün olanı keşfedin
Dünyanın her yerindeki geliştiricilerin ve üreticilerin Kliv ile oluşturduğu gerçek uygulamaları görün
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Memory Café Coordination Tool
A warm platform for dementia-friendly cafés, connecting caregivers, volunteers, and coordinators.
Remit Record
Track remittances and household budgets seamlessly.
Next Page Book Club
Manage your book club easily with proposals, voting, and history tracking.
Northfern Tattoo Studio
Portfolio and booking site for Northfern Tattoo Studio.
Campo Agua Gestión
Sistema de gestión del agua comunitario para aldeas.
つくりて — 伝統工芸職人サイト
職人が作品を展示し、受注管理を行うサイトです。
Tidal Surf Reports
Crowd-sourced surf condition tracking app.
Riverside Commons HOA Management
A portal for HOA management at Riverside Commons.
よやくん — レストラン予約管理
小規模レストラン向けの予約管理サイトです。
Troop 214 Scout Management
A management tool for Scout Troop 214, focused on outings, advancement, and communication.
Te Kura Kaupapa Māori Whānau Board
A whānau coordination tool for Māori-medium schools.
Tsev Nyeem Ntawv Library
Mobile library coordinator for Hmong and Lao communities.
Kontrol listesini iş akışının içine yerleştir
Eşik tutarlarını, belgeleri, tarama kayıtlarını, onay kurallarını ve inceleme takvimlerini ayrıntılı biçimde anlat. Kliv, yarım kalmış bir dosyayı kapatmayacak masayı kurar.